6 Investeringsfeil som det ultra velstående ikke gjør

De ultra-velstående, kjent som enkeltpersoner med ultrahøy verdi (UHNWI), utgjør en gruppe mennesker som har nettoformue på minst 30 millioner dollar. Disse personers nettoformue består av aksjer i private og offentlige selskaper, eiendomsinvesteringer og personlige investeringer, for eksempel kunst, fly og biler.

Når folk med lavere nettoverdier ser på disse UHNWI-ene, er det mange av dem som mener at nøkkelen til å bli ulik velstående ligger i en eller annen hemmelig investeringsstrategi. Imidlertid er dette ikke vanligvis tilfelle. I stedet forstår UHNWI-er det grunnleggende å ha pengene sine arbeid for dem og vet hvordan de skal ta kalkulerte risikoer.

Ifølge Warren Buffett, er investeringsregelen nr. 1 å ikke tape penger. UHNWI-er er ikke mystikker, og de har ikke dype investeringshemmeligheter. I stedet vet de hvilke enkle investeringsfeil man kan unngå. Mange av disse feilene er vanlig kunnskap, også blant investorer som ikke er spesielt velstående. Her er en liste over de største investeringsfeil UHNWI unngår å gjøre.

1. bestemmer seg for å investere bare i USA og EU

Mens utviklede land som USA og de som er i EU antas å tilby mest investeringssikkerhet, ser UHNWI-er utenfor sine grenser til grense- og fremvoksende markeder. Noen av de øverste landene som de ultra-velstående investerer i inkluderer Indonesia, Chile og Singapore. Selvfølgelig bør enkeltinvestorer gjøre forskningen på fremvoksende markeder og bestemme om de passer inn i investeringsporteføljene og deres samlede investeringsstrategier.

2. Velger å investere bare i immaterielle eiendeler

Når folk tenker på å investere og investere strategier, kommer aksjer og obligasjoner normalt til å tenke på. Enten dette skyldes høyere likviditet eller en mindre inngangspris, betyr det ikke at disse investeringene alltid er best.

I stedet forstår UHNWI-er verdien av fysiske eiendeler, og de fordeler pengene deretter. Ultra-velstående individer investerer i slike eiendeler som private og kommersielle eiendommer, land, gull og til og med kunstverk. Eiendom fortsetter å være en populær aktivaklasse i porteføljene sine for å balansere volatiliteten til aksjer. Selv om det er viktig å investere i disse fysiske eiendelene, skremmer de ofte bort mindre investorer på grunn av mangel på likviditet og det høyere investeringsprispunktet.

I følge de ulik velstående er eierskap i illikvide eiendeler, spesielt de som er uforenet med markedet, gunstig for enhver investeringsportefølje. Disse eiendelene er ikke like utsatt for svingninger i markedet, og de lønner seg på lang sikt. Yales kapitalfond har for eksempel implementert en strategi som inkluderer ukorrelerte fysiske eiendeler, og det ga et gjennomsnitt på 8, 1% per år mellom juni 2006 og juni 2016.

Jack Schwager: Investopedia-profil

3. Tildele 100% av investeringene til det offentlige markedet

UHNWI-er forstår at virkelig formue genereres i de private markedene i stedet for det offentlige eller fellesmarkedet. De ultra velstående kan få mye av sin opprinnelige formue fra private virksomheter, ofte gjennom direkte virksomhetseie eller som engleinvestor i private equity. I tillegg bruker toppbevilgninger, som de som kjøres i Yale og Stanford, private investeringer for å generere høy avkastning og øke fondenes diversifisering.

4. Fortsett med Joneses

Mange mindre investorer ser stadig på hva kollegene gjør, og de prøver å matche eller slå sine investeringsstrategier. Å ikke bli fanget opp i denne typen konkurranser er imidlertid avgjørende for å bygge personlig formue.

De ultra-velstående vet dette, og de etablerer personlige investeringsmål og langsiktige investeringsstrategier før de tar investeringsbeslutninger. UHNWIs ser for seg hvor de vil være om fem, 10 eller 20 år og over. Og de holder seg til en investeringsstrategi som vil få dem dit. I stedet for å prøve å jage konkurransen eller bli redd for den uunngåelige økonomiske nedgangen, holder de kursen.

Videre er de ultra-velstående veldig flinke til å ikke sammenligne formuen med andre individer. Dette er en felle som mange ikke-velstående mennesker faller i. UHNWIs avverger ønsket om å kjøpe en Lexus bare fordi naboene deres kjøper en. I stedet investerer de pengene de har for å sammensette investeringsavkastningen. Så når de har nådd ønsket nivå av formue, kan de utbetale og kjøpe lekene de vil ha.

5. Unnlater å rebalansere en personlig portefølje

Finanskunnskaper er et stort problem i Amerika, men alle bør forstå praksisen med å balansere porteføljene sine på nytt. Gjennom konsekvent rebalansering kan investorer sikre at porteføljene deres forblir tilstrekkelig diversifiserte og proporsjonalt fordelt. Selv om noen investorer har spesifikke tildelingsmål, holder de imidlertid ikke opp med å balansere, slik at porteføljene deres kan skeve for langt den ene eller den andre veien.

For de ulik velstående er rebalansering en nødvendighet. De kan gjennomføre denne rebalanseringen månedlig, ukentlig eller til og med daglig, men alle UHNWI-er balanserer porteføljene sine regelmessig. For menneskene som ikke har tid til å balansere eller pengene til å betale noen for å gjøre det, er det mulig å sette rebalanseringsparametere med verdipapirforetak basert på formuespriser.

6. Utelate en sparestrategi fra en finansiell plan

Investering er den første måten å bli ulik velstående, men mange glemmer viktigheten av en sparestrategi. UHNWI-er, derimot, forstår at en finansiell plan er en dobbel strategi: De investerer klokt og sparer klokt.

På denne måten kan de ultra-velstående fokusere på å øke kontantstrømmen, samt redusere kontantstrømmen, og dermed øke den samlede formuen. Selv om det kanskje ikke er vanlig å tenke på de ultra-velstående som sparere, vet UHNWI-er at å leve under deres midler vil tillate dem å oppnå ønsket nivå av formue på kortere tid.