8 grunner til å elske månedlige utbytte-ETFer

Utbyttebetalende børshandlede fond (ETF) har økt i popularitet, spesielt blant investorer som leter etter høye avkastninger og mer stabilitet fra porteføljene. Som med aksjer og mange aksjefond, betaler de fleste ETF-ere utbytte hvert kvartal - en gang hver tredje måned. ETF-er som tilbyr månedlig utbytte er imidlertid også tilgjengelig. Denne vanlige månedlige inntekten hjelper mange enkeltpersoner med fast inntekt, men kan også gi et godt valg for alle investorer i en ustabil markedstemning.

Månedlig utbytte kan være mer praktisk for å håndtere kontantstrøm, og hjelpe til med budsjettering med en forutsigbar inntektsstrøm. Videre gir disse produktene større totalavkastning, hvis det månedlige utbyttet blir investert på nytt.

Valg av valg og risiko

Heldigvis er det en mengde månedlige utbytte ETF-midler som tilbys av de store firmaene, inkludert State Street Global Advisors, Vanguard Group, og BlackRock, Inc. Det er imidlertid også mindre firmaer som Global X Funds som øker presset i ETF arena. Disse investeringsproduktene har blitt nesten husholdningsnavn og inkluderer de populære Spider SPDR og iShares-produktene.

De fleste månedlige utbytterne kommer fra obligasjonssegmentet i markedet, men det er mer enn 40 som investerer i aksjer, foretrukne aksjer eller en blanding av eiendeler.

Før en investor blir for stor forelsket i disse produktene, må de gjøre sin aktsomhet og vurdere ETF for utgifter og risiko. Selv om det kan høres attraktivt ut å få utbytteinntekter hver måned, må investoren motregne utgiftene til beholdningen mot fordelene.

Fondforvaltere tilbyr noen ganger høye tosifrede avkastninger som de ikke kan opprettholde for å tiltrekke seg investorer som ellers ville ignorere dem. Det er viktig å ta hensyn til kostnadsforhold også. Husk at jo mindre penger som går i en leders lomme, jo bedre. Noen fond kan returnere sin høye inntekt ved å bruke gearing som kanskje ikke passer risikotoleransen for alle investorer.

(For mer, se: Due Diligence on Dividends .)

Følgende liste over børshandlede fond vises ikke i særlig rekkefølge og tilbys bare som et eksempel på fondene som faller inn i kategorien for det månedlige utbytte som betaler ETF-er. Resultatene er fra og med oktober 2017.

Global X SuperDividend

Assets Under Management: 1, 03 milliarder dollar

Totale utgifter: 0, 58%

Utbytte (12 mo.): 6, 57%

Avkastning 2016 (pris): 13, 31%

Denne ETF (SDIV) sporer en indeks på 100 like vektede selskaper som rangerer blant de høyeste utbytterne i hele verden - en strategi som har tjent det som finans i pressen.

Fondet inkluderer vanlige aksjer, eiendomsinvesteringer (REIT) og master limited partnerships (MLP) som må kombinere toppavkastning med lavere volum enn gjennomsnittet for å bli inkludert i indeksen.

Global X US SuperDividend US

Assets Under Management: 425, 6 millioner dollar

Totale utgifter: 0, 45%

Utbytte (12 mo.): 6, 13%

Avkastning 2016 (pris):: 10, 61%

DIV ble opprettet i 2013 og er en relativt liten ETF. I likhet med sin internasjonale motpart fokuserer den på en kurv med verdipapirer med lav volatilitet og høy avkastning. Målet er å spore resultatene til 50 like vektede vanlige aksjer, MLPer og REITer i INDXX SuperDividend US Low Volatility Index.

Det har prestert veldig bra mot referanseporteføljen, og gitt et årlig gjennomsnitt på 6, 2% de siste fire årene. Verdipapirer som er oppført i indeksen er blant de høyest avkastede i USA, og de har lavere relativ volatilitet enn markedet. Det passer veldig bra med SDVI for investorer som ønsker et virkelig globalt grep om aksjer med høy avkastning.

PowerShares S&P 500 Høyt utbytte

Under forvaltningskapital: 3, 02 milliarder dollar

Totale utgifter: 0, 30%

Utbytte: 3, 6%

Avkastning 2016 (pris): 22, 36%

Som det står på tinnet, ser PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) etter aksjer som både betaler høyt utbytte og tilbyr lav volatilitet. Den er tungt vektet mot verktøy. Andre eierandeler inkluderer Health Care REIT, Inc. (HCN) og Altria Group, Inc. (MO). Fondets lave utgifter er spesielt attraktive.

WisdomTree US High Dividend

Assets Under Management: 1, 24 milliarder dollar

Totale utgifter: 0, 38%

Utbytte (12 mo.): 3, 25%

Avkastning 2016 (pris): 8, 63%

DHS etterligner WisdomTree High Dividend Index, en grunnleggende vektet indeks som inneholder selskaper rangert etter utbytte med gjennomsnittlig daglig handelsvolum på minst 200 millioner dollar. Fondets beholdning er godt diversifisert mellom sektorer som eiendom, helsehjelp, energi / verktøy og forbrukerheft.

PowerShares foretrukket

Assets Under Management: 5, 31 milliarder dollar

Totale utgifter: 0, 5%

Utbytte (12 mo.): 5, 6%

Avkastning 2016 (Pris): .85%

PowerShares Preferred Fund (PGX) er et annet foretrukket aksjeselskap som leverer på avkastning. PGX har som mål å gjenskape ytelsen og avkastningen til BofA Merrill Lynch Core Fast rente foretrukne verdipapirindeks. Porteføljen har mer enn 200 foretrukne aksjer med tung vekt mot finanssektoren. og en mindre tilstedeværelse i telekommunikasjon, industri og energi. Mindre enn 5% av porteføljen er investert i A- og AA-rangerte verdipapirer, mens resten er hovedsakelig investert i BBB- eller BB-rangerte verdipapirer. Lansert i januar 2008, og har returnert 5, 66% årlig siden 2013; fjor var grovt, men det er foreløpig opp 10% hittil i år.

PowerShares KBW høyt utbytte

Assets Under Management: 329, 94 millioner dollar

Totale utgifter: 2, 99%

Utbytte (12 mo.): 8, 32%

Avkastning 2016 (pris): 20, 48%

Basert på en av de prestisjetunge Keefe, Bruyette & Woods NASDAQ-indeksene, er PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF-fondets fettutbytte ganske fristende. KBWD er tungtvektet (minst 90%) overfor offentlig eide finansforetak, som burde prestere bedre i et stigende rentemiljø.

iShares amerikanske foretrukne aksjer

Assets Under Management: 18, 7 milliarder dollar

Totale utgifter: 0, 47%

Utbytte (12 mo.): 5, 68%

Avkastning 2016 (pris): 1, 3%

IShares US Preferred Stock ETF (PFF) er et levedyktig alternativ for investorer som søker høye avkastninger. PFF ble lansert i mars 2007, og fra oktober 2017 var det det største fondet i sin kategori. PFF søker å speile ytelsen og avkastningen til S&P US Preferred Stock Index. Porteføljen er godt diversifisert, uten sikkerhetsvekt over 3, 23%. Imidlertid pleier det å favorisere finansielle selskaper som er store utstedere av foretrukne verdipapirer. Mer enn 80% av porteføljen er investert i BBB- eller B-rangerte verdipapirer og mindre enn 8% er investert i A-rating eller bedre. Foretrukne aksjer ETF er generelt designet for inntekt, ikke bedre enn hva PFF gjør, som har gitt en jevn totalavkastning på 5, 29% de siste fem årene.

SPDR Dow Jones industrielle gjennomsnitt

Assets Under Management: 19, 1 milliarder dollar

Totale utgifter: 0, 17%

Utbytte (12 mo.): 2, 11%

Avkastning 2016 (pris): 16, 37%

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) tilbyr ikke det høyeste avkastningen, men investorer som foretrekker noe kapitalvurderingspotensial med sine inntekter kan synes at porteføljen er attraktiv. Lansert i januar 1998 (noe som gjør det til en av de eldste ETF-erene som fremdeles står), og er et av få som direkte spiller Dow Jones Industrial Index (DJIA) - selv bestefar til aksjeindekser, sammensatt av 30 av den blåeste blå brikken selskaper. Det har gjort en prisverdig jobb med å spore DJIA, og returnerte 7, 41% i løpet av de ti årene siden 2005 og 10, 70% i løpet av de fem årene siden 2010.

(For mer, se Topp 3 ETF-er som sporer Dow for 2017. )

Bunnlinjen

ETF-er med høyt utbytte tilbyr en billig og enkel måte å tilføre en ekstra inntektsstrøm til porteføljene til pensjonister og begynnende investorer. Som alltid er det viktig å gjøre din due diligence på et hvilket som helst fond før du forplikter dine hardt opptjente kontanter.