Rådgivende ledelse
Rådgivende ledelse viser til tilbudet om profesjonell, personlig investeringsveiledning. Enkeltpersoner, et uavhengig team eller en gruppe i en privat bank, investeringsforvaltningsfirma eller spesialist rådgivende butikk kan utføre rådgivende ledelse.
Rådgivende styringstjenester tillater privatpersoner å konsultere med investeringsfagfolk før de gjør endringer i porteføljene sine. Rådgivende ledere har kompetanse på ett eller flere investeringsområder og gir veiledning som er tilpasset den enkeltes spesifikke situasjon.
BREAKING NED Rådgivende ledelse
Investeringsrådgivere som jobber for rådgivende styringsgrupper vil vurdere en klients tidshorisont, resultatmål og risikotoleranse for å bestemme hvilke aktivaklasser som vil være de mest passende investeringene. De vil også gi veiledning på områdene aktivaallokering og portefølje rebalansering, og de vil overvåke investeringsresultatene og ofte utføre ordrer.
Kapitalfordeling er praksisen med å balansere risiko og belønning i en portefølje, i henhold til den enkeltes mål eller en institusjons policy. Forvaltere vil fordele porteføljens midler mellom tre hovedkapitalklasser: aksjer, rente, kontanter og ekvivalenter, sammen med alternative investeringer, som private equity og derivater.
Fordi hver aktivaklasse tilbyr forskjellige nivåer av risiko og avkastning, vil hver oppføre seg annerledes over tid. Investorer kan bruke forskjellige aktivaallokeringer for forskjellige mål. For eksempel kan noen som sparer for et års reise på kort sikt, kanskje investere sparepengene sine i en konservativ blanding av kontanter, innskuddsbevis (CD-er) og kortsiktige obligasjoner. En annen individuell sparing for en forskuddsbetaling på et dyrt hjem (minst ti år unna) kan diversifisere seg til flere aksjer siden hun har mer tid til å ri ut markedets kortsiktige svingninger.
Portefølje-ombalansering beskytter en investor mot uønskede risikoer og sikrer at porteføljens eksponering forblir innenfor lederens kompetanseområde.
Rådgivende ledelse kontra skjønnsmessig investeringsstyring
Rådgivende styringstjenester tillater enkeltpersoner å beholde full kontroll over porteføljene og ta egne investeringsbeslutninger. Investeringsrådgiverens rolle er først og fremst å tilby en informert mening.
Derimot, i skjønnsmessig investeringsstyring, tar en profesjonell formuesforvalter mer kontroll over investeringsbeslutninger. For klienten er den skjønnsmessige tilnærmingen mer hands-off, og passer for de som kanskje ikke har erfaring eller tid til å aktivt administrere sine egne porteføljer. Selv om rådgivende ledere alltid vil bruke tid på å forstå sine kunders mål og eiendeler, er dette ofte ikke en så grundig prosess som med skjønnsmessige ledere.
Med rådgivningstjenester vil en formuessjef rådføre seg med sine klienter og gi råd, men klienten tar de ultimate kjøp og salg avgjørelsene.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.