Å bli finansanalytiker

I finansnæringsbransjen er analytikeren en av de mest ettertraktede karrierer. Finansanalytikere kan jobbe både i junior og senior i et firma, og det er en nisje som ofte fører til andre karrieremuligheter.

Finansnæringen er konkurransedyktig, og det kan være tøft å bryte inn i feltet. Hvis du er interessert i en karriere som finansanalytiker, kan du lese videre for å finne ut hva du kan gjøre for å forberede deg på jobben.

Hva det trengs for å være en finansanalytiker

Hva er en finansanalytiker?

Finansanalytikere undersøker økonomiske data og bruker sine funn for å hjelpe selskaper med å ta forretningsavgjørelser. Ofte omhandler denne analysen investeringer.

Mer spesifikt forsker analytikere på makroøkonomiske og mikroøkonomiske forhold sammen med selskapets grunnleggende for å komme med forutsigelser om virksomheter, sektorer og bransjer. De anbefaler også ofte et handlingsforløp, for eksempel å kjøpe eller selge et selskaps aksjer basert på den generelle ytelsen og utsiktene.

En analytiker må være klar over den nåværende utviklingen innen det fagfeltet de spesialiserer seg, samt for å utarbeide økonomiske modeller for å forutsi fremtidige økonomiske forhold for et hvilket som helst antall variabler.

Ikke alle finansanalytikere jobber med aksje- eller obligasjonsmarkedene eller hjelper arbeidsgivere sine med å gjøre investeringer. For eksempel kan et selskap ansette en analytiker for å bruke numeriske data for å finne effektiviteten til forskjellige markedsføringsteknikker i forhold til kostnadene. Virksomheter som bruker franchisemodellen har ofte økonomiske analytikere som er ansvarlige for å spore individuelle franchisetak eller grupper av franchisetakere i en geografisk region. Analytikerne bestemmer hvor styrkene og svakhetene ligger og lager prognoser om fortjeneste og tap.

Nødvendige ferdigheter og utdanning

Sammenlignet med mange høyt betalte karrierer, er kvalifikasjonene til å bli finansanalytiker mye mindre stive og veldefinerte. I motsetning til lov og medisin, finnes det ingen karriereomfattende utdanningsminimum. Om du står overfor noen nødvendige lisenser, avhenger av faktorer, for eksempel arbeidsgiveren din og dine spesifikke arbeidsoppgaver.

Når det er sagt, på 2000-tallet har en bachelorgrad - helst med hovedfag i økonomi, finans eller statistikk - blitt et de facto krav for å bli finansanalytiker. Andre hovedfag som er gunstig sett på inkluderer regnskap og matematikk, og til og med biologi og ingeniørfag - hvis man kanskje ønsker å spesialisere seg i å analysere disse næringene. Konkurransen er for stor, og høyskoler eller avanserte grader er for vanlig på arbeidsmarkedet til å ha en seriøs sjanse til å søke med mindre enn en BA

De store investeringsbankene, der de enorme førsteårslønningene blir betalt, rekrutterer nesten utelukkende på elitekolleger og universiteter, som Harvard og Princeton. Kandidater som søker med grader fra mindre prestisjetunge skoler kan øke sjansene sine ved å fortsette utdannelsen og få en MBA fra en høyt rangert handelshøyskole. MBA-kandidater blir ofte ansatt som senioranalytikere rett utenfor handelshøyskolen.

Uansett utdanning krever en vellykket karriere som finansanalytiker sterke kvantitative ferdigheter, ekspertens problemløsningsevne, dyktighet i bruk av logikk og kommunikasjonsevner over gjennomsnittet. Finansanalytikere må knuse data, men de må også rapportere funnene sine til sine overordnede på en tydelig, kortfattet og overbevisende måte.

Sertifiseringseksamen å ta

Hvis du ikke er en MBA-student eller en hovedfagsøkonom som hovedfag, kan det være lurt å vurdere å studere til eksamen i serie 7 og serie 63 eller delta i Chartered Financial Analyst (CFA ^® ) -programmet. Husk at å delta i serie 7-eksamen vil kreve sponsing fra et FINRA medlemsfirma eller en regulerende organisasjon. Fra oktober 2018 tar imidlertid FINRA de vanlige spørsmålene fra serie 7 og andre tester, og setter dem inn i en ny eksamen kalt Securities Industry Essentials eksamen (SIE). Du kan ta denne testen uten sponsing (et fint løft på cv). Når du er ansatt, vil du ta en "top-off" eksamen for å fullføre Series 7, etc.

Mens CFA-eksamen er svært teknisk, er eksamenene i serie 7 og 63 andre måter å demonstrere en grunnleggende fortrolighet med investeringsvilkår og regnskapspraksis. Hvis du ser på en prøve på CFA og det virker overveldende, kan du begynne med å ta SIE og deretter jobbe deg frem til CFA-eksamen, eller begynne å intervjue for junioranalytikerstillinger etter å ha bestått SIE. Mange institusjoner har også opplæringsprogrammer for kandidater som viser løfte på feltet.

(For mer informasjon, se "Opplærings- og betegnelsesprogrammer for finansanalytikere.")

Typer av analytikerstillinger

Feltet for økonomisk analyse er bredt, med en rekke stillinger og karriereveier. I finans- / investeringsbransjen er tre hovedkategorier av analytikere de som jobber for:

• kjøpesidefirmaer (investeringshus som forvalter egne midler)
• selger-side firmaer
• investeringsbanker

Bort fra Wall Street jobber finansanalytikere for lokale og regionale banker, forsikringsselskaper, eiendomsinvesteringsmegling og andre datadrevne selskaper. Enhver virksomhet som ofte tar viktige beslutninger om hvordan man skal bruke penger, er et sted der en finansanalytiker potensielt kan tilføre verdi. (For relatert lesing, se "Financial Analyst vs. Investment Banker")

Jobber med kjøpesiden

Flertallet av finansanalytikere jobber med det som kalles kjøpesiden. De hjelper arbeidsgivere sine med å ta beslutninger om hvordan de skal bruke pengene sine, enten det betyr å investere i aksjer og andre verdipapirer for et internt fond, kjøpe inntektseiendommer (for et eiendomsinvesteringsselskap) eller tildele markedsføringsdollar. Noen analytikere utfører jobbene sine ikke for en spesifikk arbeidsgiver, men for et tredjepartsfirma som gir finansiell analyse til sine kunder. Dette viser verdien av hva en finansanalytiker gjør; en hel næring eksisterer rundt den.

Finansielle analytikere fra kjøpesiden har sjelden det siste ordet om hvordan arbeidsgivere eller kunder bruker pengene sine. Trendene de avdekker og prognosene de gjør er imidlertid uvurderlige i beslutningsprosessen. Når globale finansmarkeder utvikler seg raskere enn noen gang og reguleringsmiljøer endres tilsynelatende daglig, er det grunn til at etterspørselen etter dyktige finansiell analytikere på kjøpesiden bare kan øke.

Arbeide med selgesiden

Hos et firma som selger side, vurderer og sammenligner analytikere kvaliteten på verdipapirer i en gitt sektor eller bransje. Basert på denne analysen skriver de deretter forskningsrapporter med visse anbefalinger, for eksempel "kjøp", "selg", "sterkt kjøp", "" sterkt selg "eller" hold. " De sporer også aksjene som er i et fonds portefølje for å avgjøre når eller om fondets posisjon i den aksjen skal selges. Anbefalingene fra disse forskningsanalytikerne har mye vekt i investeringsbransjen, inkludert de som jobber innen kjøpesidefirmaer.

Kanskje er den mest prestisjefylte (og høyest betalte) finansanalytikarjobben en av en selger-analytiker for en stor investeringsbank. Disse analytikerne hjelper bankene med å prise egne investeringsprodukter og selge dem på markedet. De samler data om bankens aksjer og obligasjoner og bruker kvantitativ analyse for å projisere hvordan disse verdipapirene vil fungere i markedet. Basert på denne forskningen lager de kjøp og salg av anbefalinger til bankens kunder og styrer dem til visse verdipapirer fra bankens produktmeny.

Selv innenfor disse spesialitetene er det subspesialiteter: analytikere som fokuserer på aksjer eller på renteinstrumenter. Mange analytikere spesialiserer seg også ytterligere innenfor en spesifikk sektor eller bransje. En analytiker kan for eksempel konsentrere seg om energi eller teknologi.

Investeringsbank- og aksjeanalytikere

Analytikere i investeringsbankfirmaer spiller ofte en rolle i å avgjøre om visse avtaler mellom selskaper som for eksempel offentlig børsnotering (IPO), fusjoner og oppkjøp (M&A) er gjennomførbare, basert på bedriftens grunnleggende prinsipper. Analytikere vurderer nåværende økonomiske forhold, og er avhengige av modellering og prognoser for å gi anbefalinger om hvorvidt en viss fusjon er passende for den investeringsbankens klient eller om en klient skal investere risikokapital i et foretak.

Analytikerne som jobber for store banker og hjelper til med å ta avgjørelser om kjøp og salg og forsøker å finne lykkelige IPO-muligheter, kalles aksjeanalytikere. Deres fokus er først og fremst på aksjemarkeder; de hjelper deg med å finne selskaper som presenterer de mest lukrative mulighetene for eierskap. Vanligvis er aksjeanalytikere blant de høyest betalte fagfolkene innen finansiell analyse. Dette er delvis en funksjon av arbeidsgiverne deres; de store investeringsbankene bruker enorme lønninger for å lokke det beste talentet.

Også aksjeanalytikere håndterer enorme summer. Når de gir en vinnende prediksjon, er gevinsten for arbeidsgiveren ofte i millioner av dollar. Som sådan blir aksjeanalytikere godt kompensert.

Medianlønn er ikke middelmådig

De fleste finansanalytikere tjener betydelig mindre enn i andre yrker på Wall Street. Imidlertid er den median årlige inntekten for en finansanalytiker - på inngangsnivå - betydelig høyere enn den median husholdningenes inntekt i USA totalt sett. Median årlig inntekt for en finansiell analytiker på inngangsnivå er $ 55.265. Dette er omtrent hva du kan forvente å gjøre det første året, selv om du ikke jobber for en Wall Street-bank. Til sammenligning, fra og med 2017, var gjennomsnittlig inntekt for en hel husholdning i USA, uavhengig av erfaringene til arbeiderne i den husholdningen, $ 51 939. I gjennomsnitt starter finansanalytikere mye bedre betalt enn den typiske arbeideren.

For å være mer epler-til-epler, ifølge data fra US Bureau of Labor Statistics (BLS), var medianens årlige inntekt for finansanalytikere på tvers av alle erfaringsnivåer, fra mai 2017, 84.300 dollar. Gjennomsnittlig - gjennomsnittlig - årslønn var $ 99.430. Finansanalytikere hos de store Wall Street-selskapene tjener ofte mye mer, også i løpet av det første året. Å tjene en total kompensasjon på $ 140 000 eller større er faktisk et vanlig mål for førsteårsanalytikere i investeringsbanker.

Financial Analyst Job Outlook

Sysselsettingsmessig er utsiktene gode for finansanalytikerfeltet. Mens det er en konkurransedyktig jobb, er det rundt 296 100 jobber der ute, og i henhold til den nyeste tilgjengelige BLS-statistikken, bør yrket vokse rundt 11% i tiåret mellom 2016-26 - en økning på 32.200 stillinger — raskere enn gjennomsnittet for alle yrker. BLS notater:

Etterspørselen etter finansanalytikere har en tendens til å vokse med den samlede økonomiske aktiviteten. Etterspørselen blir også anslått til å øke etter hvert som veksten av 'big data' og teknologiske forbedringer gjør det mulig for finansanalytikere å få tilgang til et bredere spekter av data og foreta analyse av høyere kvalitet. Denne analysen vil hjelpe bedrifter med å administrere økonomien, identifisere investeringstrender og levere nye produkter eller tjenester til kunder.

Statene som har størst antall analytikere, er i synkende rekkefølge: New York - ikke overraskende, ettersom det er hjemmet til Wall Street, California, Texas, Illinois og Florida. Imidlertid er yrket mest konsentrert i Delaware der mange selskaper har hovedkontor. Andre høyt rangerte områder inkluderer New York, Washington DC, Connecticut og Massachusetts. Analytikere tjener mest i New York, Wyoming, Colorado, California og Alaska.

Hva du kan forvente på jobben

Finansanalytikere må være på vakt med å samle informasjon om makroøkonomien, samt informasjon om spesifikke selskaper og den grunnleggende mikroøkonomien i balansen. For å holde seg oppdatert på de økonomiske nyhetene, vil analytikere trenge å lese mye på egen tid. Analytikere har en tendens til å lese publikasjoner som The Wall Street Journal, The Financial Times og The Economist så vel som økonomiske nettsteder.

Å være analytiker innebærer ofte en betydelig mengde reiser. Noen analytikere besøker selskaper for å få en førstehånds titt på virksomheten på bakkenivå. Analytikere deltar også ofte på konferanser med kolleger som deler samme spesialitet som de gjør.

Når de er på kontoret lærer analytikere å være dyktige med regneark, relasjonsdatabaser og statistiske og grafiske pakker for å utvikle anbefalinger for toppledelsen og til å produsere detaljerte presentasjoner og økonomiske rapporter som inkluderer prognoser, analyse av kostnads-fordel, trending og også resultater analyse. Analytikere tolker også økonomiske transaksjoner og må verifisere dokumenter for at de overholder reglene. (For relatert lesning, se "En dag i en finansanalytiker")

Muligheter for avansement

Når interoffice-protokollen går, samhandler analytikere med hverandre som kolleger, mens de har en tendens til å rapportere til en porteføljeforvalter eller en annen senior i ledelsen. En junioranalytiker kan jobbe seg opp til senioranalytiker over en periode på tre til fem år. For senioranalytikere som fortsetter å se etter karrierefremdrift, er det potensialet til å bli en porteføljeforvalter, en partner i en investeringsbank eller seniorsjef i en retailbank eller et forsikringsselskap. Noen analytikere fortsetter å bli investeringsrådgivere eller økonomikonsulenter.

Ferdighetssett for å lykkes

De mest suksessrike junioranalytikerne er de som utvikler ferdigheter i bruk av regneark, databaser og PowerPoint-presentasjoner og lærer andre programvare. De mest vellykkede senioranalytikerne er imidlertid de som ikke bare setter inn lange timer, men også utvikler mellommenneskelige forhold til overordnede og mentor andre junioranalytikere. Analytikere som blir promotert lærer også å utvikle kommunikasjons- og menneskers ferdigheter ved å lage skriftlige og muntlige presentasjoner som imponerer toppledelsen.

Bunnlinjen

En karriere som finansanalytiker krever forberedelser og hardt arbeid. Det har også potensial til å ikke bare gi økonomiske fordeler, men den ekte tilfredsheten som kommer fra å være en integrert del av virksomhetslandskapet. (For relatert lesing, se "Finansanalytiker: Karrierevei og kvalifikasjoner")