Kan finansielle rådgivere betale et henvisningsgebyr?

En finansiell rådgiver har lov til å betale et henvisningsgebyr til en tredjepart for å oppfordre kunder. Securities and Exchange Commission (SEC) innfører imidlertid flere regler for denne praksisen. Det er rådgiverens ansvar å være klar over og i samsvar med disse reglene.

Hvordan henvisningsgebyr fungerer

For en finansiell rådgiver, er en av de mest utfordrende sidene ved jobben å finne kvalifiserte klienter. For å møte denne utfordringen tilbyr noen rådgivere henvisningsgebyr til tredjepart for å finne dem kunder. Rådgiveren drar fordel av å tjene et gebyr eller provisjon når en ny klient sendes sin vei, mens henviseren mottar et fast gebyr for å sende virksomheten.

Regler for henvisning

I følge SEC er praksisen med å betale henvisningsgebyr lovlig forutsatt at rådgiveren og tredjepart opprettholder en skriftlig ordning som beskriver arten av deres forhold, omfanget av advokatens aktiviteter og gebyrstrukturen. I en situasjon hvor en rådgiver mottar et løpende gebyr for å forvalte en klients penger, er det tillatt for ham å overføre en del av avgiften til tredjeparthenviseren så lenge en slik avtale fremgår av den skriftlige ordningen.

Selv om SEC ikke krever at henviseren registrerer seg som en investeringsrådgiver, stiller mange stater dette kravet. Derfor er det fortsatt rådgiverens ansvar å kjenne til reglene for den spesifikke staten han driver virksomhet i. For rådgivere i stater med registreringskrav for tredjepart, er det lurt å sjekke legitimasjon før du inngår et henvisningsforhold.