Diversifisert fond
Et diversifisert fond er et investeringsfond som er bredt diversifisert på tvers av flere markedssektorer eller geografiske regioner. Det har flere verdipapirer, ofte i flere aktivaklasser. Den brede markedsdiversifiseringen bidrar til å forhindre at idiosynkratiske hendelser i ett område påvirker en hel portefølje.
Indeksfond er gode eksempler på diversifiserte fond, selv om diversifiserte fond ikke trenger å spore en indeks og kan administreres aktivt.
Viktige takeaways
- Diversifiserte fond refererer stort sett til samlede investeringer som bygger porteføljer på tvers av flere aktivaklasser, regioner og / eller bransjesektorer.
- Diversifisering er en viktig investeringsstrategi for å redusere systematisk risiko i en portefølje, samtidig som nivået på forventet avkastning opprettholdes.
- Diversifiserte fond kan variere i fokus fra passive indekserte fond som gjenskaper brede indekser til aktivt forvaltede fond som investerer bredt.
Grunnleggende om diversifiserte fond
Diversifiserte fond søker primært å dempe idiosynkratisk eller usystematisk risiko ved å investere i et bredt spekter av verdipapirer i flere markedssektorer eller geografiske regioner. Et diversifisert fond står i kontrast til spesialiserte eller fokuserte fond, for eksempel sektorfond, som fokuserer på aksjer i spesifikke sektorer som bioteknologi, legemidler eller verktøy. Diversifiserte fond kan også velge å forvalte aksjer i flere land. Et multiregionalt fond som også investerer i flere sektorer, vil være et av markedets mest vidt diversifiserte fond.
Diversifiserte fond kan også investere på tvers av flere aktivaklasser for å bidra til å spre risiko enda mer. Med en portefølje av flere aktivaklasser kan ledere også søke optimalisering av avkastningen.
Totalt sett er diversifiserte fond oppmerksom på både usystematiske og systematiske risikoer. De prøver å dempe disse risikoene gjennom sin brede diversifisering. Siden usystematiske risikoer ofte er sektorspesifikke, kan de lindres ved å investere i flere sektorer. Midler som er bredt diversifisert på tvers av regioner, kan også være i stand til å styre mot en del systematiske risikoer i markedet som er fokusert på et bestemt land.
Investorer kan velge diversifiserte fond av noen få grunner. Konservative investorer kan søke diversifiserte fond fordi de gir lavere risiko for konsentrerte tap. Diversifiserte fond er også ofte optimalisert for en balanse som gir investorene den høyeste avkastningen for risikoen.
Diversifisert fondsinvestering
Generelt tilbyr alle fond diversifisering ved å investere i et bredt spekter av verdipapirer. Generelt vil investeringsmidler hjelpe investorer med å diversifisere de idiosynkratiske risikoene som kan påvirke en sikkerhet eller en gruppe verdipapirer i en spesifikk sektor. Når de søker diversifiserte fond, kan investorer måtte nøye vurdere hvilke risikoer de ønsker å dempe.
Indeksfond
Indeksfond for brede markeder kan være en type diversifisert fond, og tilbyr lave kostnader med bred markedsdiversifisering. Wilshire 5000-indeksfondet (WFIVX) søker for eksempel å spore avkastningen og beholdningen av Wilshire 5000-indeksen. Wilshire 5000-indeksen representerer hele det amerikanske aksjemarkedet som kan investeres. Derfor har investorer eksponering for hele spekteret av amerikanske markedssektorer og kapitaliseringer. Det vil imidlertid være underlagt den generelle systematiske markedsrisikoen som påvirker amerikanske selskaper generelt.
Et globalt diversifisert indeksfond kan tilby avbøtning av usystematisk risiko og noen systematiske risikoer knyttet til markeder i enkeltland. Vanguard Total World Stock Index Fund er ett eksempel. Fondet søker å spore eierandelene og resultatene til FTSE Global All Cap Index. Det inkluderer utviklede og fremvoksende markedsandeler i alle markedssektorer og kapitaliseringer.
Aktivt forvaltede fond
Vanguard og JPMorgan tilbyr noen av bransjens topp aktivt forvaltede diversifiserte fond.
Vanguard Diversified Equity Fund: Vanguard Diversified Equity Fund investerer i åtte aktivt forvaltede amerikanske aksjefond for diversifisering. Gjennom de underliggende fondene søker Vanguard Diversified Equity Fund å tilby diversifisering på tvers av vekst, verdi og kapitalisering. Fondets øverste underliggende eierandel er Vanguard Growth and Income Fund.
JPMorgan Diversified Fund: JPMorgan Diversified Fund investerer i en diversifisert portefølje av aksje- og renteinvesteringer. Fondet investerer i både underliggende fond og enkeltaksjer.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.