Eksekutorens sjekkliste: 7 oppgaver før de dør

Å være bøddel for et dødsbo kommer med mye ansvar og kan være skremmende for det uforberedte. Noen enkle trinn mens testatoren lever, gjør eksekutorens jobb enklere.

Viktige takeaways

• En vanlig problemer mange utførere overser: spre personlige eiendeler som har liten økonomisk verdi, men stor sentimental verdi.
• Hvis testatoren årlig holder elektronisk oversikt over boet, vil eksekutoren ha et godt øyeblikksbilde av eiendeler når det er behov for det.
• En bøddel skal ha en oversikt over testatorens tilstedeværelse på nettet for å deaktivere kontoer.

1. Kjenn plasseringen av testamentet og andre dokumenter

Dette er et åpenbart og viktig første skritt. Eksekutorjobben er enklere hvis testator oppbevarer den opprinnelige testamentet, gjerninger, partnerskapsdokumenter, forsikringspoliser eller andre viktige papirer på et avtalt sted (enten i hjemmet eller i en safe) og oppbevarer kopier på et sikkerhetskopisted . Kopiene kan holdes direkte av bøddelen eller av testatorens advokat.

Husk at tilgangen til en safe kan være begrenset ved testatorens død. Det er nyttig hvis mer enn en person er registrert som å ha tilgang til boksen, for eksempel en ektefelle.

2. Gjør eiendommer og kontoer felles der det er passende

Hvis testatoren har en ektefelle, vil de sannsynligvis foretrekke at eiendeler flyter umiddelbart videre til enken eller enkemannen hvis mulig. Den enkleste måten å sikre dette: Sett alle kontoer som felles, og sørg for at egenskaper og titler er i begge navnene (som også fungerer for forretningsforetak som involverer en partner). Dette har den ekstra fordelen ved å redusere størrelsen på boet, så lenge begge parter ikke dør samtidig.

Eksekutoren skal også la testatoren bekrefte at riktig mottaker er navngitt for kontoer som krever spesifikasjon som pensjon, pensjonskontoer, forsikringer og så videre. Hvis testatoren har gått gjennom en skilsmisse, giftet seg på nytt, overlevd et barn eller opplevd en lignende betydelig begivenhet, vil listen over mottakere sannsynligvis trenge å oppdateres.

3. Registrer testatorens preferanser

Ønsker testatoren en stor våken eller en liten kremasjonseremoni? Er det veldedige organisasjoner han eller hun ønsker å støtte etter at alle mottakerne dør? Disse preferansene må være skriftlige og signert av testatoren.

4. Lag en liste over muligheter og tilordne mottakere

En vanlig problemer mange utførere overser: spre personlige eiendeler som har liten økonomisk verdi, men stor sentimental verdi. Arbeider med testatoren, en eksekutør kan lage et grovt utkast til en liste for spredning av personlige gjenstander, samt et distribusjonssystem. La testatoren også skrive sin begrunnelse for hvem som fikk hvilken gave. Å dele listen med de involverte kan eliminere problemer.

Eksekutoren skal ha testatoren til å bekrefte at riktig mottaker heter for slike kontoer som pensjoner, pensjonskontoer og forsikringer.

Den største fordelen med å jobbe fra denne listen er at bødelen kan spore gaver gitt før testatorens død, ettersom mange begynner å spre personlige gjenstander når de eldes. Folk med høy nettoverdi gir også ofte gaver før døden. Organisert spredning kan gjøre en bødel enklere og bidra til å balansere rettferdighetsspørsmål .

5. Sett opp et årlig regnskap og oppdateringsplan

Datamaskiner har gjort det mye lettere å spore endringer i kontoer og eiendeler. Hvis testatoren årlig holder elektronisk oversikt over boet, vil eksekutoren ha et godt øyeblikksbilde av eiendeler når det er behov for det. Dette e-dokumentet vil også kutte tidsbruken på å lete etter den gullklokken testatoren ga et barnebarn eller spore midler som visstnok var på en nå tom investeringskonto.

6. Ha et forseglet online-kontodokument

I den digitale tidsalderen bør en eksekutør også ha en oversikt over testatorens tilstedeværelse på nettet (Facebook, Paypal, eBay og så videre) for å deaktivere kontoer. De samme endene kan oppfylles ved å presentere et dødsattest til mange av de ovennevnte eller lignende nettsteder, men dokumentet forenkler arbeidet for bøddelen.

7. Kjenn de relevante fagfolkene

Eksekutører skal være kjent med regnskapsfører, advokat og andre fagpersoner testatoren ansetter. De kan ha ytterligere råd som er spesifikke for testatorens situasjon, for eksempel forskjellige partnerskap, komplisert eierskap til eiendom og så videre).

Bunnlinjen

Forberedelse vil redusere komplikasjonene ved å være en bøddel kraftig. Å ta trinnene ovenfor mens testatoren fremdeles er i live, vil også bidra til å sikre at eksekutoren utfører testatorens ønsker. Testatorer kan også være proaktive når det gjelder å sette opp slike prosesser for å gjøre eksekutorens jobb enklere.