Utbytte med fritak for renter

Hva er et fritatt utbytte

Et fritatt utbytte er en utdeling fra et aksjefond som ikke er underlagt føderal inntektsskatt. Utbytte med fritak for renter er ofte forbundet med aksjefond som investerer i kommunale obligasjoner. Selv om utbytte med unntak av renter ikke er underlagt føderal inntektsskatt, kan de fremdeles være underlagt statlig inntektsskatt eller AMT (Alternative Minimum Tax). Utbytteinntekten må rapporteres på selvangivelsen, og den rapporteres av verdipapirfond på skjema 1099-INT.

Å bryte ned Nedsatt utbytte av interesse

Et fritatt renteutbytte er en betaling fra et aksjefond som ikke er underlagt føderal inntektsskatt. Personer med stor nettoverdi bruker sannsynligvis kommunale obligasjoner og midler fordi skattebesparelsen oppveier de lavere avkastning som investeringene gir. Skattemessige fordeler gitt av investeringene, inkludert fritatt renteutbytte, går tapt hvis investeringene holdes i en IRA. Dette fordi alt utbytte og renter i en IRA anses som skattefri.

Eksempel på utbytte med unntak av interesse

For eksempel er Bill og Buffy Blankenmeier investorer av høy verdi. De leter etter måter å redusere sin føderale skatteregning på. De samarbeider med sin investeringsfagmann for å utforme en portefølje av kommunale obligasjoner som støtter kommuner som ligger i deres bosted. Rentebetalingene generert av denne porteføljen av obligasjoner vil være fritatt for renteutbytte.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Hva er skattefritt? Skattefritt refererer til visse typer varer og / eller finansielle produkter (for eksempel kommunale obligasjoner) som ikke blir beskattet. mer Skattefordelaktig definisjon Skattegunstig refererer til alle typer investeringer, kontoer eller planer som enten er fritatt for beskatning, utsatt skatter eller tilbyr andre typer skattefordeler. mer Skattefritt rente Skattefritt rente er renteinntekter som ikke er underlagt føderal inntektsskatt. Skattefrie renter kan være noe av en feilnummer, da den fremdeles kan beskattes på statlig eller lokalt nivå. mer Ikke-skattbart utbytte Ikke-skattbart utbytte er utbytte fra et aksjefond eller et annet regulert investeringsselskap som ikke er skattepliktig. mer skattefritt sektor Den avgiftsfrie sektoren er en markedsnisje som består av investeringsbiler fritatt for føderale skatter. mer 529 Plan En 529-plan er en skattemessig fordelaktig konto for å spare og investere for å betale for høyere utdanning, for eksempel studiekostnader, så vel som videregående opplæring, for eksempel en privat videregående skole. mer Partnerkoblinger