Fakta om uavhengige megler-forhandlere

Registrerte representanter som har en lisens på serie 6 eller 7, er lovpålagt å registrere seg hos en megler-forhandler for å selge verdipapirer til publikum. Disse clearingbedriftene plasserer seg generelt i en av tre grunnleggende former: som enten fullservice-, rabatt- eller uavhengige firmaer.

Mens de tidligere to typene meglerforhandlere generelt opprettholder et ganske høyt nivå av kontroll over representantene sine, tillater uavhengige vanligvis sine meglere nesten full frihet i hvordan de gjør sin virksomhet, noe som er appellerende for mange erfarne produsenter som har råd til å betale for sine egne utgifter og markedsføringskostnader.

Flere tilbud

Uavhengige meglerforhandlere ble opprettet for å imøtekomme finansielle rådgivere som har verdipapirlisenser og trenger back-office support for tjenester som etterlevelse og gjennomføring av handel. Disse firmaene imøtekommes vanligvis til mer erfarne rådgivere som genererer høye inntektsstrømmer fra en sofistikert kundebase.

De fleste rådgivere i denne kategorien trenger ikke lenger ledere for å føre tilsyn med dem, og vil vanligvis ikke være pålagt å selge proprietære produkter av firmaets markedsavdeling. Mange uavhengige meglerforhandlere tilbyr et mye mer omfattende utvalg av produkter og tjenester under deres paraply enn rabatt- eller fullserviceselskaper. Selv om de fleste firmaer av noe slag vil tilby mainstream-produkter som verdipapirfond, livrenter, investeringsforeninger, automatisert porteføljestyring og mellomnivå, kan uavhengige selskaper ofte gi tilgang til høye nivåer for pengestyring som ikke er tilgjengelig for allmennheten., alternative kjøretøyer som hedgefond, olje- og gass-partnerskap og nøkkelferdige investerings- eller spareprogrammer designet for å imøtekomme et spesifikt markedssegment som medisinsk fagfolk.

Andre alternativer som risikokapital, tilbud om rettet emisjon og utenlandske selskaper er også tilgjengelig for kunder som kvalifiserer.

Høyere utbetalinger, høyere overhead

En annen stor fordel som uavhengige meglerhandlere tilbyr planleggere er en mye høyere utbetaling på provisjoner. Mange rabattmeglere betaler sine representanter en flat lønn med kanskje en bonus for produksjonsmål som oppnås på enten filial- eller kontornivå. Fullservicefirmaer gir ofte en slags grunnlønn med en kommisjonsstruktur lagvis på toppen. Provisjonsprosentene i denne typen ordninger varierer vanligvis fra 30% til 60%, avhengig av rådgiverens produksjonsnivå, funksjonstid og form for forhold til selskapet. De som jobber som uavhengige entreprenører får vanligvis en høyere utbetaling enn de som er direkte ansatt i firmaet. Selvfølgelig har planleggere og meglere som jobber hos disse firmaene vanligvis lite eller ingen overhead, med selskapet som tilbyr kontorlokaler, visittkort, markedsføring og administrativ støtte og andre nødvendige fasiliteter.

Uavhengige firmaer tilbyr vanligvis provisjonsutbetalinger i området 80% -95%, og gir dermed representanter mulighet til å tjene betydelig mer på samme virksomhetsmengde. Selvfølgelig gir de heller ikke fullsupport til sine meglere, så de som prøver å bestemme hvilken type selskap som passer dem best, vil trenge å få et tydelig bilde av utgiftene deres som de vil betale hvis de de går den uavhengige ruten.

Selv om uavhengige meglerforhandlere ikke forteller sine representanter om hvordan de skal drive virksomheten sin, er de fremdeles pålagt av FINRA og SEC å sørge for overholdelse av overholdelse for å sikre at alle relevante forskrifter blir fulgt. Mange firmaer vil også gi ytterligere clearingstøtte for å hjelpe deg med kontostyring og journalføring, selv om denne tjenesten kan komme til en pris. Representanter kan ha et visst nivå av valg i tjenestene som de bestemmer seg for å bruke og betale for.

Nøkkelspillere

Selv om det er mange uavhengige meglerforhandlere på markedet i dag, inkluderer noen av de største og mest kjente firmaene LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities og Securian Financial . Det er også noen firmaer som spenner over både fullservice og uavhengige modeller, som Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual og Waddell & Reed.

Bunnlinjen

Uavhengige meglerforhandlere er ofte det beste valget for erfarne planleggere som har etablert praksis på grunn av overlegne provisjonsutbetalinger og minimalt med tilsyn. Representanter som velger å bruke dem, må være sikre på at de vil kunne generere tilstrekkelige inntekter under denne forretningsmodellen til å betale sitt eget overhead. For mer informasjon om uavhengige firmaer, besøk LinkedIns (LNKD) nettsted for National Association of Independent Broker-Dealers.