Federal Covered Advisor
En føderal dekket rådgiver er en investeringsrådgiver i USA som forvalter mer enn $ 30 millioner i eiendeler for andre investorer eller som leverer tjenester i 30 eller flere stater. Føderale dekkede rådgivere må registreres og arkiveres årlig hos US Securities and Exchange Commission (SEC). I tillegg må føderale dekkede rådgivere oppfylle spesifikke forskrifter fastsatt av enkeltstater.
En føderal dekket rådgiver blir også referert til som en føderal dekket investeringsrådgiver, en føderal dekket rådgiver eller en SEC-registrert investeringsrådgiver.
BREAKING NED Federal Covered Advisor
Føderale dekkede rådgivere må sende inn et varsel til staten der de planlegger å drive investeringsrådgivervirksomhet. En statlig dekket investeringsrådgiver er et investeringsrådgiverfirma som har forvaltede eiendeler under den føderale terskelen. Statene krever at føderale dekkede rådgivere sender inn et varsel hvis firmaet har seks eller flere kunder som er bosatt i denne staten, eller hvis firmaet driver et forretningssted i denne staten.
Lov om samordning av investeringsrådgivere tilsyn, som trådte i kraft 8. juli 1997, ble opprettet for å omfordele føderal og statlig regulering av investeringsrådgivere. Loven var utformet for å gjøre stater ansvarlige for mindre rådgivere og SEC ansvarlig for større rådgivere.
Hvordan føderale dekkede rådgivere reguleres
I henhold til lov om samordning av investeringsrådgivere tilsyn var terskelen for føderale dekkede rådgivere hevet fra 25 millioner dollar til 30 millioner dollar for eiendeler under forvaltning. Da loven trådte i kraft, fikk rådgivere som hadde mellom 25 millioner dollar og 30 millioner dollar i forvaltningskapital og ble registrert eller pålagt å bli registrert i hjemstatene deres muligheten til å forbli registrert i SEC.
Lovgivningen krevde at rådgivere som oppførte Colorado, Iowa, Ohio eller Wyoming som deres hjemstater, skulle være registrert hos SEC. Dette var på grunn av mangel på vedtekter for å regulere rådgivere i disse statene. De andre statene og territoriene i USA hadde allerede politikk for å regulere rådgivere som hadde base i deres jurisdiksjoner.
Rådgivere til registrerte investeringsselskaper må registrere seg hos SEC uavhengig av antall eiendeler de individuelt har under ledelse. Registrerte investeringsselskaper viser til selskaper som primært driver virksomhet med å investere eller handle med verdipapirer. Dette inkluderer for eksempel aksjefond.
En rekke unntak fra SEC-registreringskravet for investeringsrådgivere ble inkludert i lov om samordning av tilsyn med investeringsrådgivere. Dette inkluderte rådgivere som bare hadde statlige kunder og ikke ga rådgivningspapirer som ble handlet på nasjonale børser
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.