Formelinvestering
Formelinvestering er en metode for investering som stivt følger en foreskrevet teori eller formel for å bestemme investeringspolitikk. Formelinvestering kan være relatert til hvordan en investor håndterer formuesallokering, investerer i fond eller verdipapirer, eller bestemmer når og hvor mye penger å investere.
BREAKING NED Formula Investing
Formelinvestering tar mesteparten av den skjønnsmessige beslutningen ut av investeringsprosessen, noe som kan redusere stress for investorer og hjelpe dem med å automatisere strategiene sine; investorer følger ganske enkelt reglene eller formelen og investerer deretter. En ulempe ved å bruke formelinvestering er manglende evne til å tilpasse seg endrede markedsforhold. I en periode med ekstrem volatilitet kan en investor for eksempel oppnå bedre resultater ved å foreta en skjønnsmessig tilpasning til investeringsstrategien.
En investor må sørge for at formelen passer med risikotoleransen, tidshorisonten og likviditetskravene for at den skal være effektiv. Gjennomsnitt av dollar-kostnader, reinvestering av utbytte og stiger er eksempler på enkle formelinvesteringsstrategier.
Formel investeringsstrategier
- Gjennomsnitt av dollar-kostnader: Denne strategien innebærer å kjøpe et fast dollarbeløp på en investering på en fast tidsplan, uavhengig av investeringens ytelse. For eksempel kan en investor ha $ 12 000 for å investere i en aksje og bestemmer seg for å investere $ 1000 på den første dagen i hver måned de neste 12 månedene. Gjennomsnitt av dollar-kostnader kan hjelpe investorer til å bygge opp porteføljene deres på en stykkevis, og tilføre små mengder penger over en jevn tidsramme. (For mer, se: Fordeler og ulemper ved gjennomsnitt av dollar .)
- Dividend reinvesting: Investorer kan sette opp en plan for utbytte reinvestering (DRIP) for å reinvestere utbytte for å kjøpe ytterligere aksjer. Denne strategien har fordelen med å sammensette formue, og gir selskapet investert i utbytte. Anta for eksempel at en investors aksje betaler en årlig avkastning på 5%, og hans eller hennes aksjebeholdning har en verdi på $ 10.000. Etter år ett, investerer investoren 500 dollar utbyttet på nytt og har nå en aksje på $ 10 500. Etter år to, investerer investoren 525 dollar utbyttet på nytt og har en aksje på 11 025 dollar. Den sammensatte effekten fortsetter så lenge investoren fortsetter å investere utbytte. Dette eksemplet forutsetter at aksjekursen forble uendret i løpet av to år.
- Stiger: Investorer bruker denne strategien for renteinvesteringer, for eksempel obligasjoner. Investorer kjøper en portefølje av obligasjoner med forskjellige forfallsdato. Ved å forskyve forfallstidspunktene utlignet de kortsiktige obligasjonene volatiliteten til de langsiktige obligasjonene. Kontanter mottatt fra forfalls obligasjoner brukes deretter til å kjøpe ytterligere obligasjoner for å beholde den definerte strukturen. (For ytterligere lesing, se: Boost Bond Returns With Laddering .)