Hvordan finner du ut prisen for et aksjefond?

Verdipapirfond er ganske gjennomsiktige. Du kan enkelt finne ut hva aksjer er i et aksjefond ved å søke på nettet. Mange økonomiske nettsteder viser beholdningen av midler. Prisen på en aksje, ofte kalt en enhet, blir lagt ut på disse nettstedene, og du kan finne den enkelt hvis du også bruker en online rabattmegler.

Verdipapirfondshandlinger kan bli pålagt en rekke kostnader og avgifter. Noen fond har en salgsavgift eller belastning, som er gebyrer du betaler for å kjøpe eller selge aksjer i fondet, som å betale en provisjon for en aksjehandel. Disse kan være i form av forhåndsbetalinger (frontbelastning) eller gebyrer du betaler når du selger aksjer (betinget utsatt salgskostnad).

Netto formuesverdi

Den enkleste måten å finne ut prisen på et aksjefond er å se på nettoformuen. NAV er den totale verdien av et verdipapirfonds eiendeler, minus alle forpliktelser. Mange aksjefond bruker dette tallet for å bestemme prisen for transaksjonsenheter i fondet. Når du kjøper og selger aksjefond, gjør du det vanligvis hos NAV.

Endringer i netto formueverdi

For de fleste aksjefond beregnes NAV daglig, siden et verdipapirfonds portefølje består av mange forskjellige aksjer. Ettersom hver av disse aksjene kan endres i pris ofte gjennom dagen, er det vanskelig å fastslå en nøyaktig verdi av et aksjefond. Dermed har aksjefondsselskaper valgt å verdsette sin portefølje en gang daglig, og hver dag er dette prisen som investorer må kjøpe og selge aksjefondet til. Den eksakte verdsettelsesteknikken kan variere fra fond til fond, da noen kan bruke et gjennomsnitt av de tre siste handlede prisene. Alle verdipapirfond setter imidlertid en verdivurdering av deres NAV en gang om dagen.

Din faktiske pris

Når du kjøper eller innløser et aksjefond, handler du direkte med fondet, mens du med børshandlede fond og aksjer handler i sekundærmarkedet, ifølge Fidelity Investments. I motsetning til aksjer og ETF-er, handler aksjefond bare en gang per dag, etter at markedene stenger klokken 16 ET. Hvis du går inn i en handel for å kjøpe eller selge aksjer i et aksjefond, vil handelen bli utført til den neste tilgjengelige nettoformuesverdien, som beregnes etter at markedet har stengt og vanligvis postet innen 18.00 ET. Denne prisen kan være høyere eller lavere enn den siste dagens avsluttende NAV.

Slik får du den eksakte prisen du ønsker

Når det gjelder et børshandlet fond (ETF), som er et indeksfond som handler som en aksje, blir NAV først bestemt på samme måte som for aksjer. Kjøpere og selgere byr på aksjer, og prisen stiger og faller øyeblikk for øyeblikk. Du kan legge inn en grenseordre, og den vil kjøres når ETF-aksjekursen er på eller under grensekursen.

Du må merke deg at en ETF ikke er et aksjefond. De er like, ved at begge investorenes penger til å kjøpe aksjer, men ETFs aksjer handler som aksjer, noe som betyr at kursen vil endre seg raskt.

Bunnlinjen

Mens prisen på et aksjefond er lett å finne, er sannheten at ingen vet hva det vil være verdt når kjøpsordren din blir utført. Dagen etter finner du ut hva du kjøpte den til. Den eneste måten å få prisen du ønsker er å kjøpe et børshandlet fond i stedet for et aksjefond.