Hvilke konsekvenser har hvitvasking av penger på en bedrift hvis de blir fanget?

Hvitvasking av penger er en industri på flere billioner dollar som påvirker legitime forretningsinteresser ved å gjøre det mye vanskeligere for ærlige bedrifter å konkurrere i markedet siden hvitvaskere ofte leverer produkter eller tjenester til mindre enn markedsverdien. Der en finansinstitusjon eller virksomhet også er regulert av myndighetene, kan hvitvasking av penger eller manglende anbringelse av rimelig politikk mot hvitvasking føre til tilbakekall av en virksomhets charter eller myndighetslisenser.

Virksomheter som omgås mennesker, land eller enheter som hvitvasker penger, står også overfor muligheten for bøter. ING, Royal Bank of Scotland, Barclays og Lloyds Banking Group er alle blant institusjoner som har fått bøter for å ha vært involvert i transaksjoner knyttet til hvitvaskingsaktiviteter i land som Iran, Libya og Sudan.

Hvitvasking av penger er en forbrytelse definert som prosessen med å skape illusjonen om at store mengder penger oppnådd fra alvorlige forbrytelser faktisk stammer fra en legitim kilde. Hvitvasking skjer ofte gjennom forbrytelser som narkotikahandel eller terrorvirksomhet. Det er anslått at mer enn 500 milliarder dollar blir hvitvasket årlig.

Den internasjonale banken HSBC er også blitt bøtelagt for å ikke ha satt på plass riktige anti-hvitvaskingstiltak (AML). I følge Unite States føderale regjering har HSBC gjort seg skyldig i liten eller ingen tilsyn med transaksjoner fra sin meksikanske enhet som inkluderer levering av hvitvasking av tjenester til forskjellige narkotikakarteller som involverer store bevegelser av kontanter fra HSBCs meksikanske enhet til USA. Regjeringen sier HSBC klarte ikke å opprettholde riktige poster som en del av sine AML-tiltak. Dette inkluderer en enorm etterslep av uanmeldte kontoer og en svikt fra HSBC med å arkivere mistenkelige aktivitetsrapporter (SARs).

Etter en årelang etterforskning av HSBC indikerte den føderale regjeringen at institusjonen ikke hadde overholdt amerikanske banklovgivninger, og følgelig utsatt USA for meksikanske narkotikapenger, mistenkelige reisende sjekker og aksjeselskap.

Selskaper som HSBC er underlagt flere føderale lover som søker å forhindre hvitvasking av penger. Disse inkluderer bankhemmelighetsloven, handelen med fienden og tittelen III i patriotloven som kalles "International Law Laverering Abatement and Financial Anti Terrorism Act of 2001."

Tittel III søker å forhindre utnyttelse av det amerikanske økonomiske systemet av parter som er mistenkt for terrorisme, finansiering av terrorisme og hvitvasking av penger. Loven stiller strenge krav til bokføring og bemyndiger også sekretæren i det amerikanske statskassen til å utvikle forskrifter som oppmuntrer til bedre kommunikasjon mellom finansinstitusjoner med mål om å gjøre det vanskeligere for hvitvaskere å skjule identitetene sine. Skattkammeret kan også stoppe sammenslåingen av to bankinstitusjoner hvis begge enhetene har en historie som ikke har klart å få på plass tilstrekkelige prosedyrer mot hvitvasking av penger.

Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) tilbyr sertifisering for anti-hvitvasking fagfolk kjent som Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS). Krav for å få CAMS-sertifisering inkluderer å oppnå 40 kvalifiserende studiepoeng basert på utdanning, arbeidserfaring og bestått CAMS-eksamen. Fagpersoner som tjener CAMS-sertifisering, kan jobbe som megler for overholdelse av megleroverføringer, offiserer i bankhemmelighetsloven, enhetsledere for finansiell etterretning, overvåkingsanalytikere og etterforskningsanalytikere for økonomiske kriminaliteter.