Investment Counsel Association Of America (ICAA)
En ideell organisasjon hvis medlemmer jobber i investeringsrådgivningsfaget. Investment Counsel Association of America representerer medlemmene sine interesser for regulerende organer, for eksempel Securities and Exchange Commission (SEC). Den etablerer også standarder og prinsipper som er utformet for å styre handlingene til medlemmene, inkludert de som involverer tillitsmessig plikt. ICAA spilte en aktiv rolle i USAs kongress med opprettelsen av Investment Advisors Act fra 1940, en føderal lov som regulerer investeringsrådgivere og fagpersoner.
Forstå Investment Counsel Association Of America (ICAA)
ICAA ble grunnlagt i 1937 og består av mer enn 160 investeringsrådgivningsfirmaer som samlet forvalter klienteiendeler på over 410 milliarder dollar. Investeringsrådgiverne forvalter eiendeler for et spekter av kunder inkludert individer, familier, institusjoner som offentlige og private pensjonsplaner, bedriftsfond, verdipapirfond, hedgefond, veldedige organisasjoner og kapital.
Alle ICAA-konstituerende firmaer kan representere seg som "investeringsrådgiver" i henhold til rådgiverloven § 208 (c). Som sådan er ICAA-medlemmene begrenset til kun å selge investeringsrådgivning og investeringsstyringstjenester til kunder, men de kan ikke samle inn noen provisjoner eller generere overskudd fra transaksjonene de legger til rette for. ICAA-medlemmer kan kompenseres strengt basert på forhandlede avgifter for levert investeringstjenester, der pengene de samler inn først og fremst er en funksjon av en prosentandel av forvaltede eiendeler (AUM).
ICAA-forskrifter
Mens spesifikasjonsreglene ICAA-medlemmer må følge er kornete, generelt sett, omfavner de en tillitsplikt overfor klienter, med en grunnleggende forutsetning om å komme med passende anbefalinger for sine klienter. Og ved lov må ICAA-medlemmer følge følgende regelverk:
- Investeringsrådgiverloven fra 1940
- Alle regler og forskrifter som Securities and Exchange Commission har utstedt i henhold til rådgiverloven
- Verdipapirloven av 1933
- Verdipapirsentralloven av 1934
- Vareutvekslingsloven
- Alle reglene og vedtektene som er opprettet av den kommunale verdipapirstyringsnemnda
Rådgivere som ikke oppfyller regler og forskrifter er underlagt en rekke sivile bøter og strafferabatt.
I 2005, etter 68 år i eksistens, skiftet ICAA navn til Investment Adviser Association (IAA).
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.