Er en karriere innen økonomisk planlegging i fremtiden?

Folk forveksler ofte rollen som en finansiell planlegger med andre, lignende jobber som en finansiell rådgiver. Selv om det kan være likheter mellom disse jobbene, er det noen viktige forskjeller. En finansiell rådgiver er vanligvis noen som hjelper folk med å administrere pengene sine, mens en finansiell planlegger utvikler tilpassede økonomiske planer for sine kunder. Begge fagfolk kan også variere når det gjelder utdannelsesbakgrunn og betegnelser. Finansielle planleggere kan også ha et spesielt kompetanseområde. Hvis du tenker på å bli en finansiell planlegger, er det noen viktige punkter du må tenke på. Har du riktig utdanning og ferdigheter som er nødvendige for å bli en suksess? Er dette til og med den rette karriereveien for deg? Les videre for å lære mer om økonomisk planlegging og ta quizen vår for å hjelpe deg med å ta en mer informert beslutning.

Viktige takeaways

• Økonomiske planleggere hjelper folk med å administrere pengene sine mens de sorterer gjennom økonomiske forhold.
• Å finne kunder og bygge et kundegrunnlag er avgjørende for å oppleve suksess som finansiell planlegger.
• Å bli finansiell planlegger krever en bachelorgrad, sammen med kurs i investeringer, skatter, eiendomsplanlegging og risikostyring.
• Hvis du er komfortabel med salg, er flott med mennesker, har gode analytiske og kommunikasjonsevner, og kan jobbe uavhengig, kan økonomiplanlegging være riktig for deg.

Økonomiske planleggere: Grunnleggende

Økonomiske planleggere hjelper folk med å administrere pengene sine mens de sorterer gjennom økonomiske forhold. Som økonomiske rådgivere hjelper de kundene sine med å utvikle økonomiske mål på lang sikt. Disse fagfolkene vurderer kundenes livsfase, risikotoleranse, sammen med potensielle investeringer.

Økonomiske planleggere tjener også penger ved å hjelpe folk med å sortere og velge investeringer, forsikring og andre økonomiske produkter. Fordi mange økonomiske planleggere også spesialiserer seg på spesifikke områder, kan de tilby skreddersydde tjenester for kundene sine. Noen av disse tjenestene inkluderer - men er ikke begrenset til - pensjonsplanlegging, generell investeringsanalyse, eiendomsplanlegging, skatteplanlegging og utdanningsplanlegging.

Innhenting av ny virksomhet

Å finne kunder som trenger disse tjenestene og bygge et kundegrunnlag er avgjørende for å oppleve suksess som finansiell planlegger fordi henvisninger fra fornøyde kunder er en viktig kilde til ny virksomhet. Enten du finner nye kunder ved å holde seminarer eller forelesninger, gjennom sosiale kontakter eller forretningskontakter eller bare ved kald anrop, finn dem du må.

Din suksess som finansiell planlegger avhenger av din evne til å finne og beholde en liste over kunder.

Å ha et bredt sosialt nettverk er en av grunnene til at mange vellykkede økonomiske planleggere kommer inn i feltet etter å ha jobbet i en beslektet yrke som regnskapsfører, revisor, forsikringssalgsagent, advokat eller verdipapirer, varer og salgsagenter for finansielle tjenester.

Utdanningskrav

Arbeidsgivere i økonomiplanlegging ser etter kandidater med en bachelorgrad i regnskap, økonomi, økonomi, næringsliv, matematikk eller jus. Kurs i investeringer, skatter, eiendomsplanlegging og risikostyring er også nyttige. Programmer i økonomisk planlegging blir mer tilgjengelig i høgskoler og universiteter.

Finansanalytikere kan også søke spesielle betegnelser som Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) og Chartered Financial Consultant (ChFC).

Generelt kreves det ikke at en lisens skal fungere som personlig økonomisk rådgiver, men rådgivere som selger aksjer, obligasjoner, aksjefond eller forsikring kan trenge lisenser som serien 6, 7 eller 63. Disse eksamenene administreres av finansnæringen Regulatory Authority (FINRA) og for å kunne ta de fleste av disse eksamenene, kreves det sponsing av et medlemsfirma eller en selvregulerende organisasjon.

Hvor jobber rådgivere?

Mer enn halvparten av alle økonomiske rådgivere jobber for finans- og forsikringsselskaper, inkludert verdipapirer og varemeglere, banker, forsikringsselskaper og finansielle investeringsselskaper. Imidlertid er fire av ti personlige økonomiske rådgivere selvstendig næringsdrivende og driver små investeringsrådgivere, vanligvis i urbane områder.

I følge Bureau of Labor Statistics forventes den totale ansettelsen av finansanalytikere og personlige økonomiske rådgivere å øke 7% mellom 2018 og 2028, raskere enn gjennomsnittet for alle yrker. Dette er et resultat av økte investeringer fra bedrifter og enkeltpersoner, det økende antall selvstyrte pensjonsplaner og det økende antall eldre. Personlige økonomiske rådgivere vil komme enda mer til gode enn finansanalytikere når baby boomers sparer til pensjon og som en bedre utdannet og rikere befolkning krever investeringsrådgivning. I tillegg lever folk lenger og må planlegge å finansiere flere år med pensjon.

Er økonomisk planlegging den rette karrieren for deg?

Ta denne quizen for å hjelpe deg med å finne ut:

Quiz: Er økonomisk planlegging riktig for deg?
1. Hvor komfortabel er du med å selge?
A. Jeg kunne selge bestemoren min en billett til en SuperNova-konsert uten garanti for at hun vil glede seg over forestillingen.
B. Jeg kunne selge bestemoren min den SuperNova-billetten, men jeg ville ha skyldfølelse hvis hun ikke likte showet.
C. Bare en dårlig person ville selge bestemoren sin en SuperNova-billett.

2. På hvilket livsfase er du?
A. Jeg er nettopp uteksaminert fra college.
B. Jeg har gått utenfor skolen i noen år.
C. Jeg har jobbet i flere år, men jeg er klar for endring.

3. Hvor mye av en ekstrovert er du?
A. Jeg har vært president i nesten hver klubb jeg noen gang har blitt medlem av.
B. Jeg har nok venner til å gjøre meg lykkelig.
C. En god bok, et rom for meg selv og ingen avbrytelser er min idé om himmelen.

4. Du kan beskrives som:
A. Både analytisk og en god formidler.
B. Analytisk, men ikke en god formidler, eller en god formidler, men ikke analytisk.
C. Verken analytisk eller en god formidler.

5. På jobben foretrekker jeg å gjøre jobben min:
A. Helt uavhengig
B. Noe uavhengig.
C. Som en del av et team.

6. Det som appellerer mest til meg om å bli planlegger er:
A. Utfordringen med å bygge et kundegrunnlag.
B. Opprettelsen av min egen virksomhet.
C. Analysen av investeringer.

7. I følge Bureau of Labor Statistics var medianens årlige inntekt for økonomiske planleggere $ 88 890 i 2018, inkludert provisjonsinntekter. Hvordan føler du deg om det?
A. Jeg har aldri vært gjennomsnittlig og tjener mer enn medianen.
B. Det ville fungere for meg.
C. Å jobbe for kommisjoner gjør meg bare nervøs.

resultater

Hvis du svarte stort sett. Da kan økonomisk planlegging være den rette karrieren for deg. Du er energisk, ikke livredd, av ideen om å tjene et betydelig beløp av kompensasjonen din gjennom provisjoner. Hvis du har de rette tilkoblingene og energinivået for å jobbe det nettverket, kan du lykkes i denne tøffe karrieren.

Hvis du svarte stort sett Bs, trenger du en sikkerhetskopiplan. Økonomisk planlegging kan fungere, men du vil sannsynligvis havne blant 80% av planleggere som ifølge William F. Coles "The Complete Financial Advisor" er i virksomheten i mindre enn fem år. Når salget ikke ordner seg, hva vil du gjøre videre, og hvordan selger du deg til neste arbeidsgiver?

Hvis du svarte stort sett Cs, ikke tenk engang på økonomisk planlegging. Hvis du elsker porteføljeanalysesiden, kan du vurdere å jobbe som finansanalytiker. Hvis matematikk er ditt sterke emne, kan du gå inn på finansiell prosjektering eller kvantitativ analyse. Du vil tjene mer penger uten å måtte selge hele dagen.