Legacy Planning
Legacy planning er en finansiell strategi som forbereder en person til å testamentere eiendelene sine til en nærmeste eller pårørende etter døden. Disse forholdene er vanligvis planlagt og organisert av en finansiell rådgiver.
Legacy Planning forklart
Legacy-planlegging er viktig å vurdere før en person går bort. Etter at en person har gått bort, blir formuen og eiendelene deres videreført til pårørende eller til personer eller veldedige formål som er spesifisert i et testament. Hvis du ikke har en plan for boet ditt, kan styringen av dem gå imot dine ønsker når det blir gitt videre. Legacy-planlegging er spesielt viktig for de med små bedrifter eller andre eiendeler som krever vedlikehold.
Finansielle rådgivere og Legacy Planning
Akkurat som med å skrive en testament, er det viktig å begynne å planlegge arven tidlig slik at når tiden er inne, er dine saker i orden. En finansiell rådgiver gir råd om hvordan du best kan forberede arven og hjelpe deg med spørsmål eller spesielle ønsker. For det første guider finansrådgiveren deg mot å nå et nivå av økonomisk sikkerhet som både vil gi deg et behagelig liv og lar deg forlate formue som en del av arven. Mange glemmer at de ikke kan legge igjen en økonomisk arv hvis de ikke var økonomisk sikre nok til å samle denne arven i utgangspunktet.
Etter å ha tatt opp spørsmålet om økonomisk sikkerhet, gir finansrådgiveren råd om hvordan du kan sikre at dine saker blir styrt og fortsette å blomstre etter at de er videreført. Rådgiveren anbefaler vanligvis å sette opp et møte med din pårørende for å diskutere hvordan du skal forvalte boet ditt, så det er ingen overraskelser. Dette lar deg kommunisere eventuelle preferanser eller ønsker du har for hvordan det skal styres eller hva som skal bli av det. Det er alltid nyttig å ha disse ønskene skriftlig, for eksempel i et testament. Den økonomiske rådgiveren kan også hjelpe deg med å donere deler av formuen din til veldedighet.
Hvis du for eksempel eier en liten bedrift, kan du også være bekymret for å beskytte boet ditt mot juridiske problemer eller kreditorer. Finansielle rådgivere kan gi råd om hvordan du kan iverksette tiltak for å sikre at eiendelene dine blir beskyttet etter at de er gått ned.
Eiendomsskatter
I tillegg til å bistå med boets utvikling og forvaltning, vil finansrådgiveren diskutere skatter som kan påvirke boet ditt. Skattepliktige eiendeler inkluderer livsforsikringer, individuelle pensjonskontoer (IRAs) og livrenter. Mange mennesker er ikke klar over hvor høye skatter på eiendommer kan være, og de innser ofte ikke den virkelige verdien av eiendelene sine, så det er nøkkelen å møte en finansiell rådgiver under planleggingsprosessen for å sikre at alle potensielle skattescenarier tas med i betraktningen.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.