Likviditetsgap

Likviditetsgap er et begrep som brukes i flere typer økonomiske situasjoner for å beskrive et avvik eller misforhold i tilbud eller etterspørsel etter et verdipapir eller forfallsdato for verdipapirer. Bankene håndterer likviditetsrisiko og potensielle likviditetsgap i den grad de trenger å sørge for at de til enhver tid har nok kontanter til rådighet for å imøtekomme forespørsler om midler. Når løpetiden på eiendeler og forpliktelser er forskjellig, eller det er større etterspørsel etter fond, kan banken oppleve mangel på kontanter og derfor en likviditetsgap.

Bryte ned likviditetsgap

Et firma kan også oppleve et likviditetsgap når de ikke har nok kontanter til rådighet til å dekke driftsbehov og har eiendeler og forpliktelser som forfaller til forskjellige tider. Likviditetsgap kan også oppstå i markedene når det er et utilstrekkelig antall investorer til å ta motsatt side av en handel, og folk er ute etter å selge sine verdipapirer og kan ikke gjøre det.

For banker kan likviditetsgapet endres i løpet av en dag når innskudd og uttak gjøres. Dette betyr at likviditetsgapet mer er et raskt øyeblikksbilde av firmaets risiko, snarere enn et tall som kan arbeides over en lengre periode. For å sammenligne tidsperioder, banker, beregne det marginale gapet, som er forskjellen mellom gapene i forskjellige perioder.

I løpet av de første månedene av den globale finanskrisen fant noen obligasjons- og strukturerte produktinvestorer at de ikke kunne selge investeringene sine. Det var en likviditetsgap ved at det ikke var parter som var villige til å ta den andre siden av handelen og kjøpe verdipapirene til deprimerte priser. Denne mangelen på likviditet fikk markedene i noen verdipapirer til å tørke ut i flere uker.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Definisjon av likviditetskrise En likviditetskrise viser til en utbredt økning i etterspørsel etter og reduksjon i tilbudet av likviditet i en økonomi. mer Definisjon nær penger Definisjon Nær penger er et finansøkonomisk begrep som beskriver ikke-kontante eiendeler som er svært likvide, for eksempel sparekontoer, CD-er og statskasseveksler. mer mislykket definisjon I vanlige handelsbetingelser oppstår en feil dersom en selger ikke leverer verdipapirer eller en kjøper ikke betaler skyldte midler innen oppgjørsdagen. mer Illikvid definisjon, risikoer og eksempler Illikvid er tilstanden til en verdipapir eller annen eiendel som ikke raskt og enkelt kan selges eller byttes mot kontanter uten betydelig verdifall. mer Hva var den store depresjonen? Den store depresjonen var en ødeleggende og langvarig økonomisk lavkonjunktur som hadde flere medvirkende faktorer. Depresjonen begynte 29. oktober 1929, etter det amerikanske aksjemarkedet og ville ikke avta før slutten av andre verdenskrig. mer Mismatch Risk Definition og eksempel Mismatch risk har flere definisjoner som kan referere til sjansen for uoppfylte byttekontrakter, uegnede investeringer eller uegnet kontantstrømstiming. mer Partnerkoblinger