Verdipapirfond

Hva er et verdipapirfond

En aksjefondsinnpakning, også kjent som et rådgivingsprogram for aksjefond eller en omviklingskonto, er en personlig formuesforvaltningstjeneste som gir investorer tilgang til personlig rådgivning og et stort basseng med aksjefond. Aksjefondsprogrammer tilbys ofte av fullservice meglerfirmaer. Vanligvis kan investoren velge fra en valgt liste over aksjefond som vanligvis tilbys med nedsatte salgsmengder. Investoren betaler en årlig avgift for kontoen samlet sett, kjent som viklingsavgiften.

01:21

En introduksjon til gjensidige fond

Å bryte ned verdipapirinnpakning

Verdipapirfondsprogrammer kan være et godt alternativ for kunder med høy nettoverdi som søker å bygge en tilpasset portefølje av verdipapirfond. Gjensidige fondsomleggingsprogrammer lar investorer bygge ut en portefølje av verdipapirfond basert på deres preferanser og mål. Verdipapirfondskontoer krever vanligvis en minimumsinvestering på $ 25 000.

I et aksjefondsprogram kan investorer samarbeide med en finansiell rådgiver og vil få en valgt liste over fond. En finansiell rådgiver kan samarbeide med klienten for å bygge en tilpasset portefølje basert på målene og risikotoleransen til klienten. Finansielle rådgivere vil vanligvis foreslå allokering av verdipapirfondsporteføljer basert på kundens tilpassede investeringsprofil. Investorer i aksjefondsprogrammer kan dra fordel av lavere omkostningskostnader og en profesjonelt rådgivningsportefølje basert på deres personlige investeringsinteresser. Den årlige vikleavgiften er vanligvis den primære kostnaden forbundet med porteføljen. Den årlige vikleavgiften er vanligvis lagdelt basert på eiendeler i programmet. Det kan variere fra omtrent 0, 25% til 3% avhengig av programmet og er i tillegg til de årlige driftsavgiftene som blir belastet av fondene i porteføljen.

Verdipapirfondskonkurranse

Verdipapirfondsprogrammer kan være et godt investeringsalternativ for investorer. Imidlertid har den økende tilstedeværelsen av robo-rådgivere skapt konkurranse om disse programmene. Som et resultat har mange fullservice-meglerfirmaer begynt å tilby robotrådgivningsalternativer for sine kunder. Schwabs intelligente porteføljer er ett eksempel.

Robo-rådgivningsplattformer gir vanligvis samme investeringsprofilering og porteføljebyggingstjenester. De tilbyr noen ekstra fordeler ved at tjenesten er automatisert, avgiftene kan være lavere og minimum av investeringer er lavere. Med de lavere minimumsinvesteringene, kan robo-rådgivningsprogrammer tilbys investorer som ønsker å bygge forvaltede porteføljer med bare 5 000 dollar. For tiden bruker de fleste robo-rådgivningsprogrammer børshandlede fond (ETF) fremfor aksjefond.

Investering av verdipapirfond

Investorer vil finne aksjefondsprogrammer hos de fleste fullservice meglerfirmaer. UBS og Schwab er to eksempler. Disse programmene lar investorer bygge porteføljer uten aksjefond med bare en liten årlig avgift lagt til porteføljestyringsstøtte fra profesjonelle.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Hvordan et rådgivende program for verdipapirfond hjelper med å senke handelskostnadene Et rådgivende program for verdipapirfond, også kjent som et aksjefond, er en portefølje av verdipapirfond valgt for å matche en forhåndsinnstilt aktivaallokering. mer Rådgiverkonto En rådgiverkonto er en investeringskonto der investeringsrådgivningstjenester er inkludert for å hjelpe til med å implementere investeringskjøp og strategier. mer Rådgiveravgift En rådgiveravgift er et gebyr som investorer betaler for profesjonelle rådgivningstjenester. mer Hvordan meglerbedrifter fungerer Et meglerselskaps hovedansvar er å være en formidler som setter kjøpere og selgere sammen for å lette en transaksjon. mer Managed Money Definition Managed Money er et middel til investering der investorer er avhengige av investeringsbeslutninger fra profesjonelle investeringsledere i stedet for sine egne. mer Fund Supermarkets Fund supermarkeder refererer til verdipapirforetak eller meglerhus som har plattformer som tilbyr investorer et bredt utvalg av aksjefond fra forskjellige fondsfamilier. mer Partnerkoblinger