Verdipapirfond
Verdipapirfond er et mål på avkastningen til et aksjefond. Det beregnes ved å dele den årlige utbetalingen for utbytteinntekt med verdien av et aksjefondsandeler. Verdipapirfond varierer med fondets markedsverdi og endringer i den årlige utbytteutdelingen.
Verdipapirfondet beregnes vanligvis daglig med fondets netto aktivaverdi (NAV) som bestemmes etter at markedet stenger hver dag.
Viktige takeaways
- Et aksjefonds avkastning refererer til inntekten som tilbakeføres til sine investorer gjennom renter og utbytte generert av fondets investeringer.
- Verdipapirfond uttrykkes i prosent basert på inntektsbeløpet per aksje delt på andelens nettoformue.
- Fondsforvaltere kan bruke forskjellige metoder for å beregne fondets avkastning som investorene ser, og potensielle investorer bør derfor konsultere fondets prospekt for å se hvordan det nås.
- Verdipapirfond med høyt avkastning kan være attraktivt for investorer som ønsker større avkastning, men det kan også være et signal om at fond har mer risikofylte eiendeler enn du kanskje er komfortabel
Forståelse av gjensidig fond
Verdipapirfond kan være en ledende egenskap å vurdere for inntektsinvestorer. Beregninger av verdipapirfond inkluderer vanligvis alle inntekter som er betalt fra et aksjefond over en periode av ett år. Utbytte av verdipapirfond bestemmes av styret som godkjenner og offentliggjør utdelingen for investorer.
Alle typer aksjefond betaler utbytte. I et aksjefond tas utdelingen vanligvis fra utbytte som er betalt av aksjene i porteføljen. I et obligasjonsfond inkluderer utdelingsutdelingen ofte renter betalt på obligasjonsinvesteringer i porteføljen. Investorer som søker aksjer med god avkastning har et bredt spekter av alternativer å velge mellom i det investerbare markedet.
Verdipapirfond er ofte sitert som en terminsrente eller en etterfølgende tolvmånedersrente. Det fremtidige verdipapirfondet multipliserer den siste utbytteutdelingen med fondets forventede ett års utbytteplan. Den etterfølgende tolvmånedersutbyttet er summen av utbyttet de siste tolv månedene dividert med verdien av en aksjefondsandel. Verdipapirfond betaler ofte månedlig eller kvartalsvis utdeling.
Investorer i aksjer med høy avkastning bør også følge nøye med på fondets avkastningsberegninger. Ulike kilder for resultatrapportering kan bruke forskjellige metoder. For en omfattende vurdering av fondets resultater kan investorer bruke totalavkastning. Annerledes enn standardavkastning tar totalavkastningen hensyn til all utbytteutdeling som er betalt til fondet.
Eksempel på avkastning
Anta at et aksjefond har en nåværende markedspris på $ 20 per aksje og betalte $ 0, 04 i månedlig utbytte det siste året. Den etterfølgende tolv måneders avkastningen på aksjefond ville bli beregnet ved å dele ut det årlige utbyttet som ble betalt med aksjekursen. Således ville utbyttet være $ 0, 48 / $ 20 = 0, 024, eller 2, 4%.
Nå vurderer fremtidig aksjefond. Anta at aksjefondet har en gjeldende pris på $ 20, men aksjefondet nettopp har økt sitt månedlige utbytte til $ 0, 05. Det fremtidige aksjefondets avkastning ville bli beregnet ved å dele det forventede årlige utbyttet på $ 0, 05 x 12 med aksjekursen. Dermed vil terminutbyttet være $ 0, 60 / $ 20 = 0, 03 eller 3%.
Noen høye avkastningsfond
Investorer har et bredt utvalg av inntektsbetalende aksjefond å velge mellom i det investerbare markedet. Nedenfor er eksempler på toppavkastede verdipapirfond.
AB All Market Alternative Return (AARYX)
AllianceBernstein All Market Alternative Return-aksjefondet er et av de høyest avkastede aksjefondene i det investerbare markedet. Verdipapirfondet investerer i aksjer, rente og derivater. Den har en handelspris på 8, 23 dollar. Den etterfølgende tolvmånedersavkastningen er 19, 87%.
Vanguard Indeks for høyt utbytte (VHDYX)
Vanguard High Dividend Yield Index er et indeksfond. Den søker å spore beholdningen og avkastningen av FTSE High Dividend Yield Index. Den har en handelskurs på $ 32, 86. Den etterfølgende tolvmåneders utbytte er 2, 84%.
T. Rowe Price Emerging Markets Bond (PRELX)
T. Rowe Price Emerging Markets Bond-aksjefond investerer i obligasjoner i fremvoksende markedsland. Den har en handelspris på 6, 75 dollar. Den etterfølgende tolvmånedersavkastningen er 5, 74%.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.