Porteføljeinvestering

Hva er porteføljeinvesteringer?

En porteføljeinvestering er en hands-off eller passiv investering av verdipapirer i en portefølje, og den gjøres med forventning om å få en avkastning. Denne forventede avkastningen er direkte korrelert med investeringens forventede risiko. Ytterligere avkastningsberegninger eksisterer, for eksempel den pengeneveide avkastningen. Porteføljeinvesteringer skiller seg fra direkte investeringer, som innebærer å ta en betydelig eierandel i et målselskap og muligens være involvert i den daglige ledelsen.

En porteføljeinvestering er en strategisk investeringsprosess, mens en taktisk tilnærming innebærer aktivt å kjøpe og selge verdipapirer over korte tidsperioder.

01:23

Forstå porteføljeinvestering

Forstå porteføljeinvestering

Porteføljeinvesteringer kan spenne over et bredt spekter av aktivaklasser som aksjer, statsobligasjoner, forretningsobligasjoner, statskasseveksler, eiendomsinvesteringer (REIT), børshandlede fond (ETF), verdipapirfond og innskuddsbevis. Porteføljeinvesteringer kan også omfatte opsjoner, derivater som warrants og futures, og fysiske investeringer som råvarer, eiendommer, land og tømmer.

Sammensetningen av investeringer i en portefølje avhenger av en rekke faktorer. Noe av det viktigste inkluderer investorens risikotoleranse, investeringshorisont og investert beløp. For en ung investor med begrensede fond kan aksjefond eller børshandlede fond være passende porteføljeinvesteringer. For en person med høy nettoverdi, kan porteføljeinvesteringer omfatte aksjer, obligasjoner, råvarer og utleieeiendommer.

Modern portfolio theory (MPT) er en vanlig metode for å optimalisere risiko-avkastningsegenskaper ved en porteføljeinvestering.

Porteføljeinvesteringer for de største institusjonelle investorene som pensjonsfond og suverene fond inkluderer en betydelig andel av infrastruktiva som broer og bomveier. Porteføljeinvesteringer for institusjonelle investorer trenger generelt å ha veldig lange levetider slik at varigheten av eiendelene og forpliktelsene samsvarer.

Viktige takeaways

• En porteføljeinvestering er en diversifisert tilnærming til investering som søker avkastning.
• En porteføljeinvestering er langsiktig og passiv (kjøp og hold) strategi.
• Risikotoleranse og tidshorisont er sentrale faktorer for å bygge porteføljeinvesteringer.

Effekten av risikotoleranse, alder og tidshorisont

Investeringene som gjøres i en portefølje er avhengig av investorens individuelle forhold, og scenarioanalyse. De med større risikotoleranse kan favorisere investeringer i aksjer, eiendommer, internasjonale verdipapirer og opsjoner, mens mer konservative investorer kan velge statsobligasjoner og aksjer i store kjente selskaper.

Disse risikopreferansene bør også veies mot investorens mål og tidshorisont. En ung person som sparer til pensjon kan ha 30 år eller mer å spare, men er ikke komfortabel med risikoen i aksjemarkedet. Denne personen vil kanskje favorisere en mer konservativ blanding av porteføljeinvesteringer til tross for den lange tidshorisonten. Motsatt kan individer med høyrisikotoleranser ønske å unngå store bevilgninger til risikabelere vekstaksjer hvis de nærmer seg pensjonsalder. En progresjon til en portefølje av mer konservative investeringer anbefales generelt ettersom investeringsmålet nærmer seg.

Porteføljeinvesteringer for pensjonering

Investorer som sparer til pensjonisttilværelse, bør fokusere på en diversifisert blanding av lave kostnadsinvesteringer for porteføljene sine. Indeksfond har blitt populære i individuelle pensjonskontoer (IRAs) og 401 (k) kontoer, på grunn av deres brede eksponering for et antall aktivaklasser på et minimumskostnadsnivå. Disse typer fond gir ideelle kjernebeholdninger i pensjonsporteføljer. De som ønsker en mer praktisk tilnærming, kan tilpasse porteføljetildelinger ved å legge til ytterligere aktivaklasser som eiendommer, private equity og individuelle aksjer og obligasjoner i porteføljemiksen.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Portefølje av finansielle eiendeler En portefølje er en gruppering av finansielle eiendeler som aksjer, obligasjoner og kontantekvivalenter, også deres gjensidige, børshandlede og lukkede fond. mer Porteføljestyring Definisjon Porteføljestyring innebærer å bestemme investeringsmiks og -policy, tilpasse investeringene til mål, allokering av eiendeler og balansere risiko med resultatene. mer Forstå investorer Enhver som investerer kapital med forventning om økonomisk avkastning er en investor. Det finnes et bredt utvalg av investeringsbiler, inkludert (men ikke begrenset til) aksjer, obligasjoner, råvarer, aksjefond, børshandlede fond, opsjoner, futures, valutaveksling, gull, sølv og eiendom. mer Asset Allocation Asset allocation er prosessen med å bestemme hvor du skal sette penger til å jobbe i markedet. mer Å utforske kapitalvekst og hvordan det kan oppnås med investorer Kapitalvekst, eller kapitalvurdering, er en økning i verdien av en eiendel eller investering over tid. Kapitalvekst måles ved forskjellen mellom nåverdien eller markedsverdien av en eiendel eller investering og kjøpesummen. mer Investering Definisjon Investering er handlingen med å fordele midler til en eiendel eller forplikte kapital til en forsøk med forventning om å generere en inntekt eller fortjeneste. mer Partnerkoblinger