Kraftige Vanguard gjensidige midler for din Roth IRA

Vanguard tilbyr flere verdipapirfond som er egnet til å holde på en Roth individuell pensjonskonto (IRA). Disse midlene kan kjøpes gjennom de fleste nettmeglere. Midlene består av forskjellige aktivatyper, inkludert aksjer, obligasjoner og eiendomsinvesteringer (REIT). Passende allokering for en bestemt investors Roth IRA er basert på faktorer som inkluderer antall år frem til pensjon, risikotoleranse og økonomisk situasjon.

Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX)

Vanguard Total Bond Market Index Fund har obligasjoner av høy kvalitet på investeringsklasse fra USA. Fondet er designet for å gi eksponering for et bredt spekter av det amerikanske obligasjonsmarkedet, og har et årlig utbytte på 2, 63% fra oktober 2018.

Vanguard Total Bond Market Index Fund er ment å tjene som en kjerneobligasjon for investorer. Obligasjoner har generelt lav volatilitet og gir en jevn tilførsel av rentebetalinger til investoren. Skatter på rentebetalingene blir utsatt til en Roth IRA-konto, noe som gjør det til et ideelt sted å holde slike investeringer.

Fondet har over 8 523 obligasjoner med 199, 7 milliarder dollar i forvaltede eiendeler (AUM) fra oktober 2018. Rundt 63, 4% av obligasjonene er utstedt av den amerikanske regjeringen, inkludert obligasjoner på tvers av en løpetid. De resterende obligasjonene er selskapets renteinstrumenter med ulik kredittrating. De viktigste sektorene som er representert av selskapsobligasjoner er finanssektoren og industrisektoren.

Gjennomsnittlig effektiv løpetid på obligasjonene i fondet er 8, 6 år. Gjennomsnittlig varighet av obligasjonene er 6, 2 år. Minste investering for fondet er $ 3000. Fondet har en utgiftsgrad på 0, 15%, noe som er veldig lavt.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)

Vanguard Total Stock Market Index Fund gir eksponering for hele det amerikanske aksjemarkedet. Investorer som ønsker å skape formue gjennom kursvurdering, bør vurdere et bredt aksjefond som Vanguard Total Stock Market Index Fund. Selv om aksjer har høyere volatilitet enn obligasjoner, returnerer de mer til investoren over lengre tid.

Fondets beholdning inkluderer aksjer med liten, middels og stor kapital. Fondet er ekstremt godt diversifisert, med 3680 beholdninger per oktober 2018. Det betaler en avkastning på 1, 8%. Fondet har over 756, 6 milliarder dollar i forvaltningskapital (AUM). Dette fondet er tungt i de fleste investorporteføljer.

Når det gjelder en sektoroppdeling, har teknologisektoren den største vekten i Vanguard Total Stock Market Index Fund på 20, 10%. Dette blir fulgt av finanssektoren, med en vekt på 19, 1%. I tredje er helsesektoren, med en vekt på 13, 6%. De ti største individuelle eierandeler utgjør 18, 7% av den totale nettoformuen, med Apple som toppinnehaveren.

Vanguard REIT Index Fund (VGSIX)

Vanguard REIT Index Fund gir en måte for en investor å få eksponering for eiendom i en IRA. Fondet investerer i REIT som kjøper kontorbygg, hotell og andre eiendommer. Dette fondet kan være en god metode for spredning av porteføljer, da eiendommer ofte beveger seg separat - men ikke nødvendigvis avvikende - fra aksjemarkedet.

Fondet har 184 aksjer og netto eiendeler på 59, 4 milliarder dollar per oktober 2018. Den ujusterte effektive avkastningen er 4, 16%, noe som muligens ikke står for hvordan REIT-ene klassifiserer fordelingen deres for skatteformål. Den største porteføljevekten er spesialiserte REIT med 31, 5%. Dette blir fulgt av REIT-er på detaljhandel med 14, 8%, med REIT-er i hjemmet i tredje om 13, 5%.

Bunnlinjen

Vanguard er en pioner innen indeksfondområdet etter å ha opprettet det første indeksfondfondet i 1976. Gruppen tilbyr noen av de laveste utgiftsforholdene i bransjen, som kan brukes til å påvirke avkastningstakten for aksjefondsinvesteringer over tid positivt. . Mange investorporteføljer har minst én, om ikke alle tre, av de nevnte aksjefondene.