Fremgangsmåte for å ta før du forbereder skattene dine

Den føderale regjeringen anslår at 60% av individene bruker betalte forberedere for å fullføre og sende inn selvangivelsen. Hvis du er en av disse personene, er det viktig å begynne å forberede dokumentene dine med en gang for å fremskynde selvangivelsen. Forberederen din kan ta informasjon direkte fra deg eller be deg om å fylle ut et spørreskjema. Uansett trenger du tid til å samle og organisere informasjonen og støttedokumentene.

Velg en forberedelse

Hvis du ennå ikke har en skatteforberedende, er en fin måte å finne en forberedt på å be venner og rådgivere (f.eks. En advokat du kjenner) om å henvise. Forsikre deg om at personen du velger har et forberedende skatteidentifikasjonsnummer (PTIN) som viser at de er autorisert til å utarbeide føderal selvangivelse. Du bør også spørre om gebyrer, som sannsynligvis vil avhenge av kompleksiteten i avkastningen. Unngå å bruke et firma som har til hensikt å ta en prosentandel av refusjonen. Skattemyndighetene har tips for å velge en forberedende og tilbyr en lenke til IRS-katalogen med forberedere (du kan søke i henhold til fagpersonens kvalifikasjoner).

Jo tidligere du begynner å forberede skattene dine, jo raskere vil du motta forventet refusjon.

Avtale en time

Jo tidligere du møter med forberederen din, jo raskere kan du starte skatteforberedelsesprosessen (selv om du har en utvidelse, som vil bli diskutert senere). Hvis du forventer tilbakebetaling, jo før du skatter er forberedt og sendt inn, desto raskere vil du bli betalt. Hvis du venter for lenge med å avtale en avtale med en skatteforberedende, kan det hende at avtalen din ikke er planlagt før 15. april, og du kan gå glipp av muligheten til å iverksette tiltak som kan senke skatteregningene dine, for eksempel din berettigelse til å gi fradragsberettigede bidrag til IRAs og helsesparekontoer.

Samle informasjonen din tilbake

I slutten av januar skal du ha mottatt forskjellige dokumenter du trenger fra arbeidsgiveren din eller arbeidsgivere. Kontroller at informasjonen samsvarer med dine egne poster for hvert skjema.

Nedenfor er noen av de vanligste skjemaene (Merk: Dette er ikke en fullstendig liste; skattemyndighetene har informasjon om de mange andre typer informasjon som du trenger):

• Skjema W-2, hvis du har en jobb
• Ulike 1099-tallet for å rapportere inntekter som kansellering av gjeld (1099-C), utbytte (1099-D), renter (1099-INT) og ikke-arbeidstaker kompensasjon utbetalt til uavhengige entreprenører (1099-MISC) (Merk: Meglere har ikke å sende skjema 1099-B, som rapporterer gevinster og tap på verdipapirtransaksjoner, frem til 31. januar 2019.)
• Ulike 1098-tallet som rapporterer pantelenter (1098)
• Form W-2Gs for visse gevinster på spill

Samle kvitteringene dine

Kvitteringene du trenger, avhenger av om du velger å spesifisere dine personlige fradrag i stedet for å kreve standardfradraget. Du kan velge å spesifisere hvis dette gir større avskrivning. Dessverre er den eneste måten å vite med sikkerhet å bestemme mengden på dine spesifikke fradrag og sammenligne dem med standardfradragsbeløpet.

Hvis du spesifiserer, burde du ha samlet kvitteringene dine ved å bruke det systemet du utviklet gjennom året for å registrere forskjellige fradragsberettigede utgifter. Se etter kvitteringer for medisinske kostnader som ikke er dekket av forsikring (fradragsterskelen er 10%, starter med 2019-året), eller refunderes av noen annen helseplan (f.eks. En fleksibel utgiftskonto eller helsesparekonto), eiendomsskatt og jobb- relaterte og investeringsrelaterte utgifter).

Hvis du har forretningsinntekter og -utgifter å rapportere om vedlegg C, må du dele bøkene og postene dine (f.eks. QuickBooks eller annet regnskapssystem, kvitteringer for utgifter, bank- og kredittkortoppgaver). Jo mer organisert du er, jo mindre tid vil det ta forberedelsen din å behandle skattene dine, noe som betyr lavere avgifter for tjenesten deres.

Kvitteringer for veldedige bidrag

Hvis du har gitt donasjoner til veldedighet og spesifisert fradrag, trenger du spesifikke poster for å kreve eventuell avskrivning. For bidrag for $ 250 eller mer krever du for eksempel en skriftlig bekreftelse fra veldedighetsorganisasjonen med angivelse av gavebeløpet ditt, og at du ikke mottok noe (annet enn et symboleksempel) til gjengjeld. Hvis du ikke har en slik kvittering, kan du kontakte veldedighetsorganisasjonen og be om den. Du må ha den i hånden når du sender inn returneringen. Finn detaljer om typen poster som er nødvendige for veldedige fradrag i IRS-publikasjonen 1771.

Første år for skatterettslige endringer

Det individuelle helsevesenets mandatet brakte mange endringer, inkludert nye skjemaer for å kreve premie skattekreditt for kvalifiserte personer som kjøpte dekning gjennom en offentlig markedsplass (utveksling) og for å finne ut den delte ansvaret for de som ikke klarte å ha dekning og ikke kvalifisere for dispensasjon.

Du kan finne generell informasjon om det individuelle mandatet og unntak fra mandatet på IRS-nettstedet. (For frister for å melde deg inn på helseforsikringsmarkedet, gå til regjeringens nettsted .) Det er ingen straff for å ikke ha helseforsikring siden skatteåret 2019.

Andre endringer som startet med skatteåret 2018 og vil vare gjennom 2025 inkluderer slutten av rentefradrag for hjemets egenkapitallån og fradrag for stillingsrelaterte utgifter, forskuddsutgifter og en rekke andre utlegg; et fall i rentefradraget på boliglån på nye pantelån til renter på $ 750 000 fra 1 million dollar; og slutten på den personlige fritaket.

I tillegg er statlige og lokale skattefradrag (som inkluderer statlige inntekter, eiendommer og andre skatter) nå maks ut til $ 10.000; tidligere var det ikke noe tak på dette fradraget. På den annen side dobler barnet avgiftskreditt, og det samme gjør standardfradraget.

Liste over dine personlige opplysninger

Du kjenner sikkert personnummeret ditt, men kjenner du personnummeret for hver avhengig du påstår? Skriv dette og annen informasjon (for eksempel adresser til fritidsboliger og utleieeiendommer, datoer du flyttet, informasjon om en eiendom som du kjøpte og solgte inkludert datoer, beløpet du opprinnelig betalte, beløpet du mottok på salget og utgifter ) kreves for å fullføre returen din.

Bestem deg for arkivering av utvidelse

Hvis du trenger mer tid til å fullføre alle disse oppgavene, kan du be om forlengelse av innlevering til 15. oktober. Dette vil unngå forelegg for sent innlevering, men husk å betale det du tror du skylder for å minimere eller unngå sent betalingsstraff. Det er ingen forlengelse utover 15. april for å betale den skatten som forfaller.

Bestem hva du skal gjøre med en refusjon

Hvis du forventer refusjon, har du flere alternativer angående refusjon.

• Du kan bruke deler av eller hele refusjonen mot skatteregningen ved neste retur. Fondet vil bli brukt til estimerte skatter, redusere eller eliminere den første avdrag av estimerte skatter (forfaller 15. april 2019).
• Skattemyndighetene kan sende deg en sjekk eller sette inn refusjonen direkte på din sjekk- eller sparekonto.
• Du kan direkte bidra med deler av eller hele refusjonen din til visse kontotyper (IRAs, helsesparekontoer, utdanningssparekontoer) eller kjøpe amerikanske sparebindinger gjennom Treasury Direct.

Du kan dele refusjonen mellom valgene av direkte innskudd ved å fylle ut skjema 8888. Du må informere selvangivelsesforberederen hva du vil gjøre. Hvis du vil bruke refusjon til det kommende året (f.eks. Vil du bruke refusjonen til å gi et egenandel IRA-bidrag), bør du informere forberederen og institusjonen om året betalingen din skal gjelde for.

Finn en kopi av fjorårets retur

Hvis du bruker den samme preparaten som du brukte i fjor, vil de sannsynligvis ha den forrige informasjonen din. Hvis du bruker en ny forberedelse, vil fjorårets retur være en påminnelse til forberederen - og du - om noen ting du ikke vil overse. Nedenfor er to eksempler:

• Betalere av renter og utbytte. Hvis du mottok denne inntekten i fjor, må du se etter 1099-tallet for dette året (med mindre du har solgt aksjer, stengt bankkonto, eller gjort andre investeringsendringer som ikke svarer til 1099-skjemaet i år).
• Veldedige organisasjoner. Hvis du har laget små gaver, kan det hende du ikke har mottatt noen bekreftelse fra organisasjonen, men du kan fremdeles trekke gaven din så lenge du har en kansellert sjekk eller annet bevis. Se fjorårets liste over organisasjoner du donerte og se om du har laget lignende gaver i år.

60%

Antallet individer som bruker betalte forberedere til å fullføre og levere selvangivelsen, ifølge anslag fra den føderale regjeringen.

Bunnlinjen

Begynn tidlig å gjøre forarbeid for inntektsskatten slik at skatteopplevelsen din blir jevn. Ideelt sett vil du ha samlet og organisert kvitteringene i hele år. (Apper som Expensify og Shoeboxed på en smarttelefon gjør det enklere nå som skattemyndighetene godtar elektroniske kvitteringer.) Enten du fullfører egen avkastning eller betaler en tredjepart, vil grundig dokumentasjon og organiserte poster redusere tiden det vil ta å utarbeide skatter (og utgiftene hvis du bruker en betalt forberedt). Viktigst av alt, vil disse 10 forberedelsestrinnene sikre at du ikke går glipp av skattefordeler.