Ti ETF-er for aksjeutbytte for 2019

Investering for inntekt kan være en fin måte å maksimere den totale avkastningen på en investeringsportefølje. Utbytteinvesteringer tilbyr investorer en utbetaling på aksjeinvesteringene deres som bestemmes av ledelsen. Utbytteutbetalinger kan planlegges regelmessig eller spesialutbytte. Uansett kan løftet om kontanter sammen med en anerkjennende aksjeavkastning ha en enda større appell enn investeringsalternativer med lavere risiko.

Investorer som ser på aksjeutbyttedelen av markedet vil finne flere valg som kan være noe overveldende. Av denne grunn er børshandlede fond (ETF) i utbyttekategorien populære. ETF-er gir fordelen med diversifisering sammen med profesjonell ledelse i noen tilfeller. De fleste ETF-er er passive fond som sporer en indeks, men indekstilbudene i markedet blir mer tilpasset for å hjelpe investorer med å finne akkurat det de leter etter. I ETF-utbytte nyter investorene regelmessige utbytteutbetalinger som er gjennomført fra fondet.

Viktige takeaways

• En av de beste måtene å få mest mulig ut av avkastningen på er gjennom å investere for inntekt.
• Egenkapitalutbytte kan komme fra REIT, MLP, blue chip-utbytte og mange andre.
• ETF-er med høyt utbytte har ofte høye utbytter.

Investere i ETF-er i aksjeutbytte

Totalt sett kan aksjeutbytte komme fra eiendomsinvesteringer (REIT), beherske begrensede partnerskap (MLP), blue-chip-utbytte, investeringer i utbyttevekst og mer. På tvers av disse kategoriene er det opprettet ETF-er for å forenkle utbytteinvesteringsprosessen.

Nedenfor er en liste over ETF-er i flere av de mest populære aksjeutbyttekategoriene som investorer kan være interessert i når de leter etter aksjeutbytteinntekter. Midler ble valgt primært basert på ett års avkastning, utbytteutbytte, amerikanske investeringsbeholdninger og eiendeler under forvaltning fra april 2019 som levert av ETFDB.com. Valgene inkluderer ikke utnyttede ETF-er.

1. Eiendomsinvesteringer (REITs): iShares Residential Real Estate ETF (REZ) har en samlet avkastning på ett år på 27, 31%. Utbyttet er 3, 15%. ETF inkluderer aksjer og REITer i hele den amerikanske boligeiendomssektoren. Det er et passivt fond som sporer FTSE NAREIT All Residential Capped Index.
2. Master Limited Partnerships (MLPs): Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) har ett års avkastning på 12, 72%. Utbyttet er 4, 95%. ETF inkluderer MLPer fra energisektoren med topp eierandeler i TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies og Oneok.
3. Blue Chip Dividends: Blue-chip utbytteaksjer omfatter det meste av kategorien for utbytte. Som sådan kan S&P 100, Dow Jones og S&P 500 være gode universer for blue chip, utbytteverdi. SPYD topper denne listen med en portefølje med de høyeste utbyttebetalte aksjene i S&P 500. SPYD har et års avkastning på 12, 88%. Utbyttet er 4, 25%.
4. Utbyttevekst : VictoryShares Dividend Accelerator ETF (VSDA) topper kategorien utbytteutvikling. Fondet har en årsavkastning på 18, 91%. Utbyttet er 1, 55%.
5. Aristokrater for utbytte: Aristokrater for utbytte er populære for utbytteinvestorer fordi de er kjent for å øke utbytteutbetalingen fortløpende hvert år i 25 år. ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) er en ETF som består av alle det amerikanske markedets utbytte-aristokrater, og sporer S&P 500 Dividend Aristocrats Index. Fondet har en årsavkastning på 14, 21%. Utbyttet er 2, 12%.
6. Smart Beta: Nylig introduserte AAM S&P 500 High Dividend Value ETF (SPDV) er en av de beste smarte beta-ETF-ene som er fokusert på screening for utbytteegenskaper. SPDV sporer S&P 500 Dividend & Free Cash Flow Yield Index som filtrerer selskaper i S&P 500 etter utbytte og fri kontantstrøm. AAM tilbyr også AAM S&P Developed Markets High Dividend Value ETF (DMDV) og AAM S&P Emerging Markets High Dividend Value ETF (EEMD).
7. Sektorspesifikk: På jakt etter utbytte fra spesifikke sektorer er det ofte en levedyktig strategi for utbytteinvestering. Overalt i markedet er det hundrevis av ETF-er i sektoren og noen få som vil sørge for sektor- og utbyttefordeler. I denne kategorien er First Trust NASDAQ Technology Dividend ETF (TDIV) et topp valg. Fondet har en årsavkastning på 18, 93%. Utbytte er 2, 46%. I den sektorspesifikke utbyttekategorien kan ETF-er internasjonale markedsutbytter også være en god geografisk, segmentspesifikk investering.
8. Foretrukne aksjer: Foretrukne aksjer er kjent for å tilby høyere utbytte enn deres vanlige aksjer. De er også høyere oppe på ansiennitetslisten som lover større utbetaling i tilfelle insolvens. Invesco Preferred ETF (PGX) har et års avkastning på 7, 14% og et utbytte på 5, 64%.
9. Månedlig utbytte: Månedlig utbytte kan være gode investeringer for seriøse inntektsinvestorer som ser på investeringsinntekter som et supplement på en hyppigere basis. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) tilbyr et månedlig utbytte med et årlig utbytte på 3, 93%. Samlet avkastning på ett år er 12, 96%.
10. Høyeste avkastning: Over ETF-markedet for utbytte faller den høyeste årlige avkastningen for ETF-er i området 5% til 6%. Legg Mason International Low Volatility High Dividend ETF (LVHI) topper denne kategorien med et års utbytte på 5, 31% og et års avkastning på 9, 42%.

Andre spesielle hensyn

Når du investerer for utbytteinntekter gjennom ETF-er, kan det være noen få andre viktige spørsmål å vurdere.

Hva er ETF med høyt utbytte? ETF med høyt utbytte er en portefølje av investeringsbeholdninger som har et høyt utbytteutbytte. ETF velger sitt eget utbytte basert på utbyttet samlet inn fra alle eierandeler. ETF-er med høyt utbytte kan oppnå utbytte på så høyt som 5% til 6%. Investorer som leter etter inntekt kan også like andre inntekts ETFer som de som er fokusert i mange av de populære kategoriene med høy inntekt og kredittmarked.

Hva er skattehensynene? ETF-er tilbyr noen skattemessige fordeler på egen hånd, spesifikt genererer de vanligvis ikke kapitalgevinster som blir gitt gjennom for beskatning til investorer årlig. I noen tilfeller kan utbytte fra ETF-investeringer tilby fordelen med kvalifisert utbytte som beskattes til en lavere sats eller ikke i det hele tatt for inntekter med lav inntekt.

Hvorfor er totalavkastning viktig for utbytteinvestering? Når du investerer for utbytteinntekter, er det vanligvis best å se på totalavkastning sammen med utbytteutbytte. Et selskap eller en ETF kan ha et høyt utbytte, men ingen kapitalvurdering. Dette er først og fremst forskjellen mellom kredittinntekter og investeringer i aksjemarkedet.

Hvor kan jeg kjøpe ETF-utbytte? Generelt ser investorer ut til å kjøpe utbytte-ETF-er gjennom tre kanaler: rådgivere, megler med full service og meglerplattformer med rabatt.

Hva er gebyrene knyttet til ETF-utbytte? Utbytte-ETF-er vil vanligvis ha lavere gebyrer enn aksjefond. De fleste ETF-er sporer en indeks som tillater lavere gebyrer siden handel og administrasjonskostnader er lavere. ETF-utgiftsforhold er også vanligvis lavere enn aksjefond fordi de ikke integrerer 12b1-avgifter som er en del av verdipapirstruktur for aksjefond.