Topp 3 legitimasjon for finansiell rådgiver

Har du noen gang lurt på alfabetets suppe med bokstaver etter en finansiell rådgiver? Det er mer enn 100 forskjellige sertifiseringer og betegnelser for finansiell rådgiver i henhold til en Kiplinger.com-artikkel, 5 viktige bevis for å søke i en finansiell rådgiver . Her er de tre beste. (For mer, se: Alfabetet suppe av finansielle sertifiseringer .)

Sertifisert finansiell planlegger

En Certified Financial Planner (CFP) er bundet av strenge krav satt av Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board). Det er fire deler til den innledende CFP-sertifiseringen; utdanning, eksamen, erfaring og etikk. En CFP-kandidat må sette av opptil 1000 timer for å fullføre de nødvendige kursene og eksamenen. KFP-søkeren må ha et minimum utdanningsnivå på en bachelorgrad og kurs i økonomiplanlegging. Etikkomponenten krever at søkeren oppfyller egnethetsstandardene for kandidater og påmeldte og lover å følge Adferdsregler som setter kundenes interesser først. (For relatert lesing, se: Hvorfor finansielle rådgivere trenger å tjene CFP-merket og CFP-styret lanserer online jobbportal .)

I følge CFP-styret, må søkeren bestå en omfattende datarisk (en 6-timers) eksamen før han blir tildelt CFP-betegnelsen. Siden CFP må kunne jobbe uten tilsyn, må vedkommende ha minst tre års profesjonell økonomisk planleggingerfaring før han har tittelen. (For relatert lesing, se: Er en karriere innen økonomisk planlegging i fremtiden? )

Innleid finanseanalytiker

Den prestisjetunge investeringsbeviset fra Chartered Financial Analyst (CFA) er utstedt av det internasjonalt anerkjente CFA Institute. CFA er spesielt viktig på områdene investeringsforskning og porteføljestyring. I likhet med CFP er det strenge krav til utdanning, erfaring og eksamen for CFA. (For relatert lesing, se: En introduksjon til CFA-betegnelsen .)

"For å bli et vanlig medlem av CFA Institute må du ha en bachelorgrad fra en akkreditert institusjon eller ha tilsvarende utdanning eller arbeidserfaring, " ifølge nettstedet CFAinstitute.org . CFA-innehaveren må også ha 48 måneders beslektet yrkeserfaring innen et investeringsrelatert felt. De mest utfordrende aspektene ved å oppnå CFA-sertifisering er de tre obligatoriske eksamenene. Hver er seks timer og må tas over flere år. CFA-eksamenen tester emner fra disse fagområdene: regnskap, økonomi, etikk, økonomi og matematikk. (For relatert lesing, se: CPA, CFA eller CFP: Velg din forkortelse nøye .)

Som med CFP, må CFA også følge visse etiske retningslinjer. Denne betegnelsen er sterkt konsentrert i investeringsområdet, og når du jobber med en CFA, er det sannsynlig at du vil motta et høyt nivå av investeringsråd. (For relatert lesing, se: Etiske problemer for finansielle rådgivere .)

Personlig økonomisk spesialist

Personal Financial Specialist (PFS) er godkjent av det høyt anerkjente American Institute of Certified Public Accountants (AICPA). Denne profesjonelle er en sertifisert revisor (CPA) med tilleggskompetanse innen alle aspekter av økonomisk og formuesforvaltning. (For relatert lesing, se: The Best Schools for Financial Planning .)

PFS studerer eiendomsplanlegging, pensjonsplanlegging, investering, forsikring og ytterligere områder med personlig økonomisk planlegging. Denne betegnelsen krever også tre års arbeidserfaring, streng etterutdanning og høye etiske standarder. I likhet med tidligere sertifiseringer på høyt nivå, må PFS bestå en eksamen. (For relatert lesing, se: Hvordan bli CPA og ønsker å være en finansiell planlegger? Klikk her .)

Bunnlinjen

Opplysninger om finansiell rådgiver er viktig. Spør rådgiveren hva som var nødvendig for å få sin spesifikke sertifisering. Innse at de beste økonomiske rådgivere legitimasjon krever streng studie, erfaring og høye etiske standarder. (For relatert lesing, se: Hva bør en aspirerende finansiell rådgiver være hovedperson i? )