Topp tips for å velge et formueforvaltningsfirma

Hvis du har investert i lang tid og ønsker å overføre ansvaret for å drive porteføljen din til noen andre, er det å velge et formuesforvaltningsfirma en måte å gjøre det på.

Før du ansetter et firma, må du imidlertid sørge for at du har valgt noen som virkelig bryr seg om fremtiden din og vil beskytte investeringene dine. Les tipsene våre nedenfor for å se hva du trenger å se etter i et formuesforvaltningsfirma.

Ikke fokuser på pris

Når du velger et formuesforvaltningsfirma, er det enkelt å bedømme forskjellene mellom selskaper etter én kategori: pris. Det er enkelt, greit, og du kan ikke argumentere for at det ene tallet er mindre enn det andre.

Tyler Landes, CFP i Tandem Financial Guidance, LLC, sier at i stedet for å bli for fikset på pris, bør du fokusere på verdi. Pris er det du betaler, verdi er hva du får.

"På slutten av dagen ber jeg folk om å forstå hvordan en rådgiver får betalt, og hvilken tjeneste eller produkt de kommer til å levere i bytte, " sa han. “Bestem deretter om du tror verdien er i tråd med kostnaden. Billigere er ikke bedre hvis verdien ikke er der. ”

Du bør også spørre andre klienter hvordan deres rådgiver behandler dem. Sørg også for å spørre rådgiveren hvem deres ideelle klient er. Landes sa at hvis beskrivelsen ikke samsvarer med målene og ideene dine, vil ikke relationsip sannsynligvis fungere. Du vil føle at rådgiveren din vil bry deg om porteføljen din like mye som du gjør.

"Jeg har skaffet kunder fordi deres tidligere rådgiver ikke rakk å arrangere jevnlige møter, og klienten følte seg som små poteter, " sa Landes.

Spør om hvor ofte du vil kunne møte rådgiveren din, eller hvordan du holder deg orientert om investeringene dine. Du vil være i løypa om hva som skjer.

Bekreft legitimasjon

Når du velger et firma, sett deg ned med rådgiveren som potensielt vil jobbe med kontoen din. Du vil ikke ha et intervju med en person, bare for å lære deg nedover linjen du har blitt overlevert til noen andre.

Spør også hvor de jobbet før, om de er en sertifisert finansiell planlegger, hvilke andre kvalifikasjoner de kan skryte av. Husk at du er klienten, så det er opp til rådgiveren å vinne deg for å få din virksomhet.

Du kan bekrefte om en rådgiver er en CFP her, og slå dem opp gjennom SEC her, eller via Finras BrokerCheck. Ikke vær redd for å gjøre den samme typen forskning du ville utføre på en potensiell leie. Spør hva enhver legitimasjon og sertifisering betyr, og se om du kan finne noen arbeidshistorikk eller snakke med nåværende og tidligere klienter. Gjør din aktsomhet før du tar en beslutning.

Hvordan blir de betalt?

Det er forskjellige måter du kan betale en CFP. Noen tar en provisjon basert på produktene du kjøper fra dem, mens andre tar en fast sats basert på størrelsen på porteføljen. Du vil ha noen som er like investert i porteføljens vekst som du er.

Vær på vakt mot å ansette alle som tjener en provisjon på det de selger til deg; de vil være mer interessert i å tjene ekstra penger enn å sørge for at de selger passer best for dine behov.

Bunnlinjen

Å velge et formuesforvaltningsfirma kan være en av de viktigste beslutningene du noen gang tar. Den du velger å få tilgang til kontoene dine kan endre skjebnen til pensjonen din. Det er ikke for å skremme deg bort fra å ta noen form for beslutning, men det er viktig å vite at rådgivere er forskjellige. Ikke ta din beslutning om impuls; spør rundt om henvisninger fra folk du stoler på, og gjør din egen dypdykkforskning. (For relatert lesing, se: Under hvilke omstendigheter vil jeg kreve privat formueforvaltning? )