Hva rådgivere kan lære av ultra-velstående kunder

Investorer med høy nettoverdi krever mye av sine finansielle rådgivere. Spesielt de ultra-velstående forventer å motta en fullserviceplattform fra sine formuesforvaltere. Mer og mer søker de rådgivere som kan tilby dem globale formuesforvaltningstjenester fordi mange av dem holder store mengder rikdom utenfor USA

Viktige takeaways

• Millionærer på opptil milliardærer har ofte ikke tid til å administrere sine økonomiske imperier og søke rådgivere som spesialiserer seg på klientell med høy nettoformue.
• Mange velstående individer holder eiendeler utenlands, og det oppstår unike utfordringer med å minimere skatter og ha en lokal tilstedeværelse uansett hvor eiendeler kan lagres.
• Tjenesten forventes fremfor alt å være av høy kvalitet og relasjonell på dette nivået av formuesforvaltning.

Tenk globalt, handle lokalt

For å følge med disse kravene er det mange store formuesforvaltningsfirmaer som ønsker å tilpasse seg og utvide virksomhetene sine for å imøtekomme de unike behovene til kunder som har eiendeler i utlandet, men ønsker å bli servert lokalt. Deutsche Banks formuestyringsgruppe, spesielt Deutsche Asset & Wealth Management, har funnet ut at de ultra-velstående klientene nå krever tilgang til forskjellige avdelinger i en investeringsbank for å komplettere formuestyringstjenestene de mottar når de ser ut til å investere i USA, Europa og Asia.

Med en mengde nye økonomiske rådgivere som kommer inn på markedet, har meglerforetak og banker ikke lenger en høyborg på formuesforvaltningsbransjen. Registrerte investeringsrådgivere (RIA) gir nå disse selskapene et løp for pengene sine, og som har bidratt til å forbedre kvaliteten på bransjens tilbud som helhet.

Står overfor utfordringer

Å holde seg foran konkurransen krever å beholde topp talent. Det betyr også å sørge for at disse topprådgiverne oppfyller kravene fra kundene sine og holder seg oppdatert på det stadig skiftende økonomiske miljøet . Kommer ut av finanskrisen, lærte økonomiske rådgivere at de må være mer oppmerksomme på kundenes behov og være mer fokusert på å bygge disse forholdene enn noen gang før.

Det er fordi kunder med høy nettoformue i dag er mye mer informert om markedene og pengene styringstjenestene enn de var tidligere. De krever nå mer med tanke på nivået av raffinement de vil ha rådgiverne sine og nivået av tillit de er villige til å sette i rådgiverens hender. Med det i bakhodet, vil formueforvaltningsfirmaer også være lurt å holde på sine mest talentfulle rådgivere og fortsette å utvikle dette talentet gjennom årene.

Størrelse er ikke alt - service, for

De større rådgivende selskapene kan være bedre i stand til å imøtekomme behovene til den investor som har en høy verdi av nettoformue enn mindre, boutiquefirmaer, fordi de har en rekke avdelinger som de kan trekke på når de skal imøtekomme kundenes behov. Men større betyr ikke alltid bedre. Det som er viktigere for kundene er tjenestene disse bedriftene kan tilby, og tilgangen de kan gi til formuesstyringsløsninger.

I disse dager krever kundene også mer råddrevne forhold til formuesrådgiverne, og de ønsker mer rådgivning om risikostyring. Finanskrisen har gjort mange kunder med ultrahøyt nettoverdi mer fokusert på å bevare formuen enn å skape mer av den. Ikke desto mindre er de fremdeles opportunistiske når det gjelder investering. Som svar har noen selskaper fokusert på å lage investeringsmodeller som både er raske til å svare på nye trender og utviklinger i markedet, og som også imøtekommer behovene til firmaets mest sofistikerte kunder.

Forbereder oss på fremtidig vekst

Som svar på endrede trender innen verdiskaping, er Deutsche Bank ute etter å utvide sin vestkystformuesforvaltning, samt øke tjenestene den gir i landets energibelt. Det vil også fokusere på å forbedre merkevaregjenkjenningen i både Nord- og Sør-Amerika.

Bunnlinjen

Finansielle rådgivere som imøtekommer de ulik velstående, bør vurdere å utvide de sofistikerte løsningene de tilbyr, forbedre forhold mellom klient-rådgiver og tilby globale tjenester for bedre å tiltrekke og beholde kunder.