Hvorfor din rådgivende virksomhet svikter, og hvordan du løser den

Har du vært finansiell rådgiver i noen år (eller mer) og bare følt at du aldri har truffet sporet ditt? Eller har du funnet ut at mens du tidligere hadde lyktes, har den nye epoken med teknologi og roboterådgivning gjort det du gjør nesten foreldet? Jeg kjenner mange mennesker i finansrådgivningsbransjen som sliter. De mister kunder venstre og høyre, og de klientene som blir igjen, faller mer og mer inn i PITA-kategorien. Noen kommer til og med ut av bransjen fordi de tror de ikke lenger kan lykkes.

Så er det noen gode nyheter midt i alt dette ille? Selvfølgelig er det. Selv om det kan være mange rådgivere som sliter akkurat nå, er det også mange som gleder seg over enestående suksessnivåer. Hva skiller de to gruppene? Mange ganger er det bare noen få endringer i forretningsplanen og noen tankesett tilpasninger. Jepp, det er det. Hvis din økonomiske rådgivende virksomhet sliter, er det noen sannsynlige årsaker til det.

Viktige takeaways

• Ikke alle økonomiske rådgivere finner den første suksessen - det er en tøff jobb, og mye av arbeidet involvert handler om å markedsføre deg selv og prospektere klienter fremfor å gi råd om økonomi.
• Samtidig gjør automatiserte investeringsverktøy som robo-rådgivere innpass i tradisjonelle rådgiveres ekspertise.
• For å skille seg ut og snu virksomheten din, trenger en rådgiver å styrke deres verdiøkning, fokusere på myke ferdigheter og reignitere lidenskapen din for å betjene kunder.

Kundene dine ser ikke verdien

Når de kan få de samme økonomiske planleggingstjenestene fra et automatisert system som de kan fra sin rådgiver, vil klienter med rette stille spørsmål ved verdien din. Borte er de dagene hvor en rådgiver kan gi verdi til kundene sine ganske enkelt ved å hjelpe dem med å handle aksjer eller sette penger i sine IRA-er. I disse dager må du vise kundene dine mye mer (for eksempel å veilede dem og koble dem med andre fagpersoner) for å være en verdsatt del av livet.

Du får skylden for markedet

Du vet at du ikke har kontroll over hva markedet gjør, og det er sannsynlig at kundene dine vet det også. Det vil imidlertid ikke holde noen av dem for å skylde deg når deres lagertanker eller porteføljen deres treffer. Når du ikke gir merverdi til kundene dine, har fokus en tendens til å forbli kvadratisk på pengene og markedene du ikke kan kontrollere.

Du jager stadig monetære mål

Jobber du fortsatt med en kommisjonsbasert struktur? Jobber du for et stort firma som blåser opp salgsmålene dine hvert år, slik at du stadig jager den bonusen? I så fall har du rett og slett ikke det rette tankesettet til å hjelpe kundene dine som du burde. Mens de vil bli lyttet til og forstått, tenker du på det neste store målet du trenger å nå, og hvordan pengene deres vil hjelpe deg med å komme dit.

Du har mistet lidenskapen for det du gjør

PITA-er, skylden for markedet og den stadige jakten på mål kan lett suge all lidenskapen ut av karrieren din. Når du har mistet kjærligheten til det du gjør, viser det. Du kan tro at du skjuler det godt for kundene dine, men de vil alltid vite når du ikke er spent på å komme på jobb hver dag. Vi vet alle hvordan det er å jobbe med noen som ikke liker det de gjør, og det burde ikke være noen overraskelse at dette vil føre til tap av virksomhet.

Hva du kan gjøre for å gjøre en endring

Hvis du opplever noen av situasjonene ovenfor, ikke gi opp håpet. Du kan fortsatt snu ting og fornye lidenskapen du en gang følte for bedriften din. Her er noen måter du kan gjøre en endring på.

Vurder en rådgivningsbasert virksomhet. Hvis du har jobbet med en kommisjonsbasert struktur, kan denne endringen utgjøre hele forskjellen i verden. Når du blir en rådgivningsbasert finanskonsulent, kan du bare fokusere på kundenes behov og slutte å bekymre deg for å jage mål og øke provisjonene dine.

Fokuser på klienten, ikke pengene. Mange rådgivere glemmer at vi ikke er i pengevirksomheten. Vi er i folks virksomhet. Det er vår jobb å lytte til kundene våre, virkelig høre hva deres mål og drømmer er, og å finne måter å hjelpe dem å komme dit. Ja, pengene er kjøretøyet vi ofte bruker, men de skal aldri være det eneste fokuset.

Studer de myke vitenskapene. Kundene dine ser til deg for råd, ikke bare om pengesaker, men om en rekke forskjellige emner. Når du studerer de myke vitenskapene og lærer mer om menneskelig atferd, følelser og sårbarhet, kan du være en mye bedre mentor for dem. Ikke bare øker dette verdien i øynene deres, men det gir også en mye mer tilfredsstillende karriere.

Hvis din økonomiske planleggingsvirksomhet sliter, betyr det ikke nødvendigvis at du trenger å se etter en ny karriere. Noen ganger er alt du trenger å gjøre noen få endringer og se på virksomheten din i et nytt lys. Når du blir en mentor for kundene dine, forstår dem dypt og veileder dem mot en bedre fremtid, så har du lært deg en finansiell omsorgsperson. Du har fått vite hva det vil si å være en ekte rådgiver, og hvordan du kan bruke penger som en ledning for et mer tilfredsstillende liv for deg selv og dem du tjener.