4 måter å komme i gang med din økonomiske karriere

På 1970-tallet hadde økonomiske planleggere i hovedsak to karrierevalg: De kunne bli aksjemeglere eller forsikringsagenter. Veiene deres ble satt, og forventningene var enkle. Mye har endret seg siden den gang. Det er mange flere valg tilgjengelig, men dette betyr også at studentene forventes å vite mer og gjøre mer enn noen gang før i et voldsomt konkurransedyktig miljø. Forberedelse til en karriere innen økonomisk planlegging krever mye mer trening på områder som tradisjonelt ble henvist til andre yrker, for eksempel regnskap og psykologi.

I denne artikkelen skal vi utforske ting som nyutdannede og snart kommende kandidater kan gjøre for å bestemme hvor de vil at den økonomiske planleggingskarrieren skal gå, og for deretter å få en ny gjennomgang av konkurransen.

Viktige takeaways

• En karriere innen økonomisk planlegging krever ferdigheter på tradisjonelle områder som matte og regnskap, men også mindre tradisjonelle felt som psykologi.
• I tillegg til hovedfag i økonomi, kan studenter praktisere, eller jobbe en deltidsjobb i en bank, eller hos et regnskapsfirma som hjelper til med å utarbeide selvangivelse.
• Å være med i faggrupper som Financial Planning Association er en god måte å nettverk og finne jobber.
• Etter endt utdanning bør vurderingene omfatte hva slags firma du ønsker å jobbe for, om du vil jobbe for et stort selskap eller en liten bedrift og hva slags kunder du håper å engasjere deg.

Forbered deg før du studerer

Kanskje er det første og mest åpenbare handlingsforløpet ganske enkelt å velge et passende hovedmål. Disse inkluderer virksomhet, økonomi, finans eller regnskap. Personlige økonomiske planleggingsprogrammer tilbys ved flere universiteter, både på høyere nivå og på lavere nivå. Disse programmene kan være spesielt nyttige fordi de ofte også berører en rekke emner som andre programmer ikke dekker. Disse temaene inkluderer forbrukerrettigheter, dynamikken i finans i familien og psykologien for pensjonering.

Tradisjonelle læreplaner for finansiell planlegging vil bare dekke materiale som er direkte relevant for Certified Financial Planner (CFP®) Board eksamen, for eksempel investeringer, forsikring og skatt. Derfor vil valg av økonomisk planlegging som hovedfag gi studentene et mye bredere kunnskapsgrunnlag som de skal begynne på karrieren fra. Å forstå psykologien til finans og investering vil være et uvurderlig hjelpemiddel når du arbeider med klienter og er faktisk en ferdighet som alle økonomiske planleggere må mestre til en viss grad.

Fritidsaktiviteter
Å velge riktig hovedfag er selvfølgelig bare ett skritt som studentene kan ta for å videreføre karrieren før eksamen. Det er en rekke andre alternativer tilgjengelig for studenter som vil se bra ut på en CV for potensielle arbeidsgivere. Nedenfor er noen eksempler:

• Utarbeide selvangivelse. Dette er en god, praktisk ferdighet som kan komme studentene til gode på flere måter. I tillegg til å gi solid, praktisk erfaring med kunder i finansnæringen, vil den også lære studenten grunnleggende skatteinformasjon som vil bli testet på CFP® Board eksamen.
• Jobber i en bank. Studentplanleggere opplever ofte at det å jobbe i en bank gir flere karrierefordeler. Det er en jobb som lett passer rundt en faglig timeplan. Lønnen er bedre enn mange andre jobber etter skoletid. Det ser bra ut på en CV, gir praktisk arbeidserfaring og viser at du er en ansvarlig person.
• Sitter til eksamen for innmeldt agent. Denne eksamenen administreres av skattemyndighetene hver september. Testen dekker praktisk talt alt av avgiftsmateriell som finnes i CFP® Board-eksamen. Å bestå denne testen og tjene denne betegnelsen vil være en imponerende legitimasjon å presentere for potensielle arbeidsgivere innen ethvert felt av økonomisk praksis. Du vil også få en enorm fordel i forhold til CFP®-søkere som ikke har hatt tidligere skatteopplæring.
• Praksisplasser. Å jobbe som praktikant hos et finansiell planleggingsfirma vil gi åpenbare fordeler for enhver student. Selv om ethvert internship kan være gunstig, vil det å jobbe i et mindre selskap trolig gi mer praktisk erfaring med kunder og den økonomiske planleggingsprosessen enn et større firma, der praktikanter ofte er relatert til administrativ støtte eller markedsføringsroller.

$ 67 282

Den nasjonale gjennomsnittlige kompensasjonen - inkludert grunnlønn, provisjoner, overskuddsdeling og bonuser - til en finansiell planlegger, ifølge Glassdoor; nasjonalt gjennomsnitt for grunnlønn alene er $ 59197.

Finne en jobb

Nyutdannede har en rekke verktøy til rådighet som kan øke eksponeringen deres til det økonomiske samfunnet betraktelig. Det er klart at en kandidat som fullførte en praksisplass hos et lokalt selskap har en betydelig fordel fremfor en ukjent konkurrent i valg av prosess.

For de som ikke har denne luksusen, kan internett være en uunnværlig ressurs. Nettsteder som brokerhunter.com viser kontinuerlig alle tilgjengelige innlegg fra mange selskaper. De som foretrekker å ta en ansikt til ansikt tilnærming og nettverk selv (og til og med de som ikke gjør det) ville være lurt å bli med i det lokale kapitlet i en finansiell planleggingsorganisasjon, for eksempel Financial Planning Association eller National Association of Insurance og økonomiske rådgivere. Disse gruppene tilbyr mange ressurser til både nybegynnere og veteranplanleggere og er vel verdt kostnadene for medlemskap. Nettstedene deres inneholder ofte stillinger også.

Finansiell planlegging jobber forventes å vokse 15% mellom 2016-2026, ifølge de siste funnene fra Bureau of Labor Statistics; dette tallet overgår den gjennomsnittlige vekstraten for alle yrker, som utgjør 7%.

Etter endt utdanning

Det kan være en utfordring å vite hvilken jobb som passer best for deg. Her er noen flere ting du bør vurdere når du velger din karrierevei:

• Det er en rekke forskjellige forretningsmodeller som brukes i økonomiplanleggingsbransjen i dag. Aksjemeglere og forsikringsagenter jobber vanligvis på provisjon, mens registrerte investeringsrådgivere har en tendens til å kreve enten en timesavgift eller en prosentandel av forvaltet formue som kompensasjon.
• Størrelsen på selskapet betyr noe. Store selskaper vil tilby fasiliteter som kontorlokaler, visittkort og brevhode. Imidlertid kan større selskaper også ha stive produksjonskvoter, lavere utbetalinger på provisjoner og et sterkt regulert miljø.
• I sin tur tilbyr små finansielle selskaper en mer avslappet atmosfære og et mer omfattende utvalg av produkter og tjenester. Å jobbe hos et mindre firma kan også gi et mye bredere spekter av erfaringer for nye representanter, som kan ha frihet til å implementere en godt avrundet økonomisk plan for en klient. Denne planen kan omfatte ting som boliglånsplanlegging og utarbeidelse av inntektsskatt. Det er tvilsomt at du ville ha denne typen ansvar hos et stort selskap.
• Opplæring og støtte er forskjellige fra selskap til selskap. Finansfirmaer som Smith Barney eller Northwestern Mutual vil gi sine ansatte all nødvendig utdanning og trening de trenger for å bestå de nødvendige eksamenene, samt grundig salg og produktopplæring. Mange nye rådgivere vil dra nytte av treningsprogrammene som tilbys av store selskaper. Selv om du til slutt taper på konkurransen i et stort firma, vil du fremdeles ha salgbare ferdigheter som er attraktive for små firmaer som ikke kan tilby den typen opplæring og lisenser du har fått.
• Endelig krever forskrifter fra Financial Industry Regulatory Authority sponsing av en megler / forhandler eller et annet medlemsfirma for at du skal kunne delta på en eventuell eksamenslisenseksamen.

Bunnlinjen

Studenter har mange ting de kan gjøre for å forbedre deres salgbarhet før eksamen. Når du er ute i den virkelige verden, må du huske at den første nøkkelen til suksess i økonomiplanleggingsbransjen er utholdenhet. Noen nyutdannede vil finne sin plass i feltet umiddelbart, mens andre kanskje må prøve et par forskjellige arbeidsmiljøer for å finne det som passer best for dem.