5 ting du bør tenke på før du blir bostyrer

Å bli enige om å være bøddel for et dødsbo (også kjent som en personlig representant) er en større beslutning enn de fleste er klar over. Det er viktig å ta stilling til ansvaret før du blir enige om å ta på seg rollen.

Her er fem ting du bør vite før du logger deg på.

1. Kompleksiteten til boet

Å påta seg bødlerrollen er ikke bare et spørsmål om å lese testamentet og bruke den som et sett med instruksjoner for å gi bort noens rikdom. En eksekutor går i hovedsak inn for testatoren (personen som skrev testamentet) og sørger for alle de endelige ordningene - økonomiske og ellers.

Viktige takeaways

• Selv om det er en ære å bli valgt som bødler, krever det å utføre en testament mer arbeid enn du kanskje tror.
• Forsikre deg om at du kan håndtere alt det som er involvert før du aksepterer ansvaret.
• Tenk på boets kompleksitet, enten du har tid til å vie det umiddelbare ansvaret som kreves, så vel som det mangfoldet av oppgaver som spiller inn når testatoren går bort.

Generelt sett, jo større eiendom - enten det gjelder eiendom, eiendeler, eiendeler eller antall mottakere - desto vanskeligere og mer tidkrevende vil det være å spre. For eksempel vil et hus, flere bankkontoer, en aksjeportefølje og eiendeler ha forskjellige trinn for å spre og fjerne hindringer som beskatning. Dette er grunnen til at folk med høyt nettoverdier vanligvis bruker fagpersoner til både å sette opp en eiendomsplan og deretter hjelpe til med å utføre den når de viderefører.

Når det er sagt, kan selv små eiendommer med få mottakere bli problematiske hvis bare en person bestrider viljen eller på annen måte er tilbøyelig til å kaste en skiftenøkkel inn i prosessen. Den beste måten å vurdere hvor vanskelig jobben vil være, er å be om å se en kopi av gjeldende testament, eller et utkast til testamentet hvis en er i arbeidene.

Hvis det er åpenbare røde flagg - ulik fordeling til barn, tillit eller livrenter for å løsrive, eller noe annet du føler deg ukomfortabel med - kan det være best å videreføre ansvaret.

2. Tidsforpliktelsen

Å være bøddel tar tid og energi, og krever mye oppmerksomhet på detaljer - faktisk er det nesten utelukkende opptatt av detaljer.

Det er langt bedre å avvise æren av å bli en bødler av et bo av de rette grunner (manglende evne til å gjøre jobben ordentlig) enn å ta på seg for gale (en følelse av forpliktelse).

Før du samtykker i å utføre testament, bør du være sikker på at du har tid til å gjøre jobben. Hvis du har et travelt yrkesliv eller mye familieforpliktelser, kan det være vanskelig å sette av tiden til å være bøddel.

Det er viktig å ta avgjørelsen basert på din nåværende situasjon. Så lenge testatoren er i live, kan du bli lagt til eller fjernet som bødler. Du kan også be om en eksekutor eller profesjonell hjelp. Du vil imidlertid ikke kunne utnevne noen andre hvis du finner ut at du ikke har tid etter at testatoren er død.

Så det er viktig å gjennomgå beslutningen din om å fungere som bødler hver gang situasjonen endres betydelig (du gifter deg, får barn, blir eldre osv.). Det er naturlig for en testator å bytte kjørere gjennom en levetid.

3. Umiddelbare ansvar

Noen mennesker er enige om å være en eksekutor og tenker at det vil gå år før de må utføre noe arbeid. Å gjøre jobben ordentlig betyr imidlertid å gå på jobb umiddelbart. I orden til Jim Morrison: "Fremtidens usikre og enden er alltid i nærheten", så det å akseptere å være en eksekutor betyr at det juridiske ansvaret ditt kan tilkalles når som helst.

For å være forberedt, bør du:

• Forsikre deg om at testatoren fører en liste over eiendeler og gjeld, inkludert bankkontoer, investeringskontoer, forsikringer, eiendommer og så videre.
• Vet hvor den opprinnelige viljen og eiendelslisten holdes, og hvordan du får tilgang til dem.
• Kjenn navn og kontaktinformasjon til advokater eller agenter som er navngitt av testatoren, og hva deres funksjon er.
• Diskuter testatorens ønsker så langt som en begravelse eller en minnetjeneste, inkludert instruksjoner om begravelse eller kremering.
• Diskuter viljen med testatoren og om mulig med mottakerne for å minimere problemer i fremtiden.
• Ha en kopi av alle disse dokumentene.

Igjen, det er viktig at du har tid til å samle inn denne informasjonen så snart som mulig etter at du har avtalt å være bøddel.

4. Plikter etter at testatoren dør

Det virkelige arbeidet starter selvfølgelig når testatoren går bort. Det er da eksekutoren blir bedt om begravelsesordninger, lokalisering og innlevering av testamentet, klarering av skifterett, forvaltning av eiendeler, avregning av gjeld, innlevering av selvangivelse, etablering og styring av eventuelle tillit, svar på juridiske utfordringer med mer. I virkeligheten er det å være eksekutor ganske enkelt å utføre viljenes detaljer og overholde lovkrav.

Det er enkelt så lenge du er organisert og detaljorientert. Selv om du ikke er detaljorientert, vil boet betale rimelige kostnader for profesjonell hjelp. Når det er sagt, vil du fortsatt være involvert i alle ledd.

5. Hvordan du blir betalt

Hver stat har lover som bestemmer hvordan en bøddel blir betalt. Det kan være per time, som en fast avgift eller som en prosentandel av boet. Noen ganger fastsettes gebyret av skifteretten. I tillegg til ordinær avgift, kan det være et "ekstraordinært gebyr" hvis en uvanlig mengde arbeid er involvert, for eksempel å selge ut personlig eiendom eller administrere søksmål på vegne av boet. Testatoren har lov til å oppgi i testamentet hvordan de vil at bøddelen skal betales, og som kan overstyre gjeldende statslov. Eksekutorer har også rett til kompensasjon for utgifter som de påløper når de utfører sitt ansvar.

Betaling skjer fra boet etter at alle regningene er betalt, men før noen penger går til mottakerne. Hvis det sannsynligvis vil ta en stor del av tiden din å være utfører, og kutte i din evne til å utføre det vanlige arbeidet ditt, er det spesielt viktig å få en viss følelse av hvordan du vil bli kompensert. Eksekutorer har også lov til å nekte kompensasjon - for eksempel hvis du gjør denne oppgaven for et familiemedlem og ønsker at hele saldoen i boet skal gå til mottakerne.

Bunnlinjen

Det er en ære å bli valgt som bøddel. Det betyr at testatoren stoler på deg til å gjennomføre sine endelige ønsker og å ivareta arven. Imidlertid er det bare du som vet om du har utfordringen til et bestemt eiendom, så det er viktig at du nøyaktig størrelse opp oppgaven så vel som din personlige situasjon før du forplikter deg til å gjøre det.

Husk at det alltid er andre alternativer. Testatoren kan alltid finne en annen person, eller tildele flere utførere eller agenter som hver spesialiserer seg på et bestemt område.