6 regler for vellykket utbytteinvestering

Å investere i aksjer som betaler ut utbytte er en strategisk måte å etablere en pålitelig inntektsstrøm og bygge formue på. Mens investorer tar en høyere grad av risiko, er det også potensialet for større avkastning.

Å finne suksess med disse investeringene er ikke nødvendigvis rakettvitenskap, men det krever forståelse av noen grunnleggende prinsipper. Her er seks velprøvde regler som alle kyndige investorer bør være klar over når de investerer i utbytte.

Velg kvalitet over mengde

Et av de viktigste hensynene for investorer når de velger investeringer er utbytte. Jo høyere avkastning, jo bedre er avkastningen, men tallene kan være villedende. Hvis aksjens nåværende utbetalingsnivå ikke er bærekraftig på lang sikt, kan de markedsslående utbyttene fort tørke opp. REIT er et godt eksempel på hvordan svingninger i markedet direkte kan påvirke utbytteutbetalinger.

Å velge en investering som tilbyr mer stabilitet kan bety å ofre en viss avkastning på kort sikt, men resultatet kan være mer gunstig, spesielt for investorer som foretrekker en buy-and-hold-tilnærming. Inntektene som genereres av utbytteaksjer med lavere risiko kan være mindre, men det vil sannsynligvis være mer pålitelig over tid.

Hold deg til etablerte selskaper

Aksjemarkedet beveger seg i sykluser, og det har en tendens til å gjenta seg nå og da. Når du velger utbytteinvesteringer, er det ingen bedre målestokk enn en aksje tidligere prestasjoner. Spesielt bør investorene være rettet mot de selskapene som har tjent "utbyttearistokrat" -status.

Dette er etablerte selskaper som har økt sine utbytteutbetalinger til investorer konsekvent de siste 25 årene. Deres merkevarer er lett gjenkjennelige, og de genererer en jevn flyt av kontanter med stor sannsynlighet for å fortsette med det i fremtiden.

Se etter vekstpotensial

Mens nyere selskaper kan betale ut imponerende utbytte, bør ikke investorene hoppe på båndtvang uten å gjøre research. Bortsett fra å se på tidligere og nåværende avkastning, er det også viktig å se på selskapets fremtidige potensial for å øke utbytteutbetalingen.

Dette er den primære forskjellen mellom vekstinvestering og verdiinvestering. Når du investerer i vekst, snarere enn å fokusere på hva aksjen handler for tiden, vil du se på de langsiktige utsiktene for vekst for å måle hvor lønnsom den vil være fra et utbyttesynspunkt.

Vær oppmerksom på utbetalingsgraden

Et selskaps utbyttebetalingsgrad kan avsløre hvor sikker investeringen er. Dette forholdet forteller investorene ikke bare hvor mye som blir utbetalt til aksjonærene, men også hvor mye inntekt selskapet kan beholde.

Hvis du kommer over et høye utbytter, men selskapet betaler ut en betydelig prosentandel av inntekten til investorene, er det et tegn på at du må trå forsiktig. Hvis selskapet skulle se inntektsstrømmen redusert, ville utbyttet du mottar gå på hakkesten.

Bland det opp

Det er et sterkt argument for å konsentrere eiendeler på en håndfull aksjer eller målrette mot en bestemt sektor av markedet. Hvis selskapene eller bransjene du har nullet på har en eksepsjonell merittliste, er det en god pris for din fremtidige utbytteinntekt. På den annen side kan det være problematisk i løpet av et marked sentrum.

Å spre eiendeler ut over flere utbyttebetalende investeringer gir mangfoldet til dine eierandeler, og det lar deg minimere risikoen. Når utbyttet reduseres i ett område, kan det hende at tapet ikke føles like dypt når resten av porteføljen fortsetter å prestere.

Vet når du skal holde og når du skal brette

Investeringsguruen Warren Buffett tror bestemt på å ta den lange visningen når det gjelder investering, men som enhver smart investor, vet han når han skal kutte tapene. Med utbytteaksjer er det en fin linje mellom å vente på at investeringen skal lønne seg og henge på for lenge.

Dette er en spesielt enkel feil å gjøre når du kjøper aksjer som på overflaten ser ut til å være en utmerket verdi. Problemet oppstår når selskapet ikke klarer å levere med hensyn til vekst. Det er viktig å være i stand til å gjenkjenne når en bestand synker, men du må også vite når du skal handle på den og når du skal sitte tett.

Bunnlinjen

Med riktig tilnærming kan utbytteinvestering gi en eksponentiell verdi til en investors portefølje. Nøkkelen ligger i å vite hvordan man skal vurdere aksjer for å finne de som gir sterkest avkastning, samtidig som risikoen minimeres og mangfoldighet opprettholdes.

Det er intet mindre enn en sjongleringshandling, men ved å følge retningslinjene som er gitt her, kan investorer være bedre i stand til å posisjonere seg for maksimal suksess.