9 Topp eiendeler for beskyttelse mot inflasjon
Selv om inflasjonen for øyeblikket stagnerer, tror mange at den vil komme brølende tilbake med hevn i løpet av få år, etter at en massiv nedregistrering har funnet sted, forbedrer den amerikanske arbeidskraftsdeltakelsen, og organisk vekst vender tilbake til den globale økonomien. Selv om det ikke er behov for å trykke på panikknappen ennå, kan disiplinerte investorer begynne å planlegge for inflasjon ved å dyrke ideer til aktivaklasser som gjør det bra under inflasjons klima.
Viktige takeaways
- Selv om vi foreløpig ikke er i en inflasjonsperiode, er vi sannsynligvis på vei mot en.
- Enkelte eiendeler presterer bedre enn andre under inflasjons klima.
Eiendeler knyttet til inflasjon
Tilbake i 2012 testet Fidelity ni eiendeler mot inflasjon på årsbasis mellom 1973 og 2012. Mens ingen enkelt eiendel slo inflasjonen 100% av tiden, presterte visse eiendeler bedre enn andre. Følgende liste kaster lys over atferden til ni forskjellige eiendeler i inflasjonsperioder.
Nr. 9: Gull
Basert på studien, slår gull bare inflasjonen 54% av tiden. Hvis du er interessert i å sikre bred eksponering for gull i fremtiden, kan du vurdere SPDR Gold Shares, som sporer prisen på gullgull.
Netto eiendeler | 23, 75 milliarder dollar |
Utbytte | N / A |
Utgiftsforhold | 0, 39% |
Gjennomsnittlig daglig handelsvolum | 5610170 |
1-års ytelse | -15, 80% |
Nr. 8: Varer
Varer er en bred kategori som inkluderer korn, edle metaller, elektrisitet, olje, storfekjøtt, appelsinjuice og naturgass, så vel som utenlandsk valuta, utslippskreditter og visse finansielle instrumenter. Heldigvis er det mulig å investere bredt i råvarer via ETF-er. Og med tanke på at råvarer slo inflasjonen 66% av tiden, er iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust en verdt titt.
Netto eiendeler | 742 millioner dollar |
Utbytte | N / A |
Utgiftsforhold | 0, 82% |
Gjennomsnittlig daglig handelsvolum | 205467 |
1-års ytelse | -43, 89% |
Nr. 7: 60/40 Aksjeportefølje
En aksje- / obligasjonsportefølje på 60/40 slår inflasjonen 69% av tiden. Hvis du ikke vil gjøre jobben på egen hånd og du er motvillig til å betale en investeringsrådgiver for å sette sammen en slik portefølje, bør du vurdere å investere i DFA Global Allocation 60/40 I.
Netto eiendeler | 2, 97 milliarder dollar |
Utbytte | 1, 91% |
Utgiftsforhold | 0, 29% |
Gjennomsnittlig daglig handelsvolum | N / A |
1-års ytelse | -0, 19% |
Nr. 6: REITs / Eiendomskapital
Eiendommer / investeringer i eiendommer slår også inflasjonen 69% av tiden. Hvis du søker bred eksponering for eiendom for å gå sammen med en lav utgiftsgrad, bør du vurdere Vanguard REIT ETF.
Netto eiendeler | 49, 88 milliarder dollar |
Utbytte | 3, 86% |
Utgiftsforhold | 0, 12% |
Gjennomsnittlig daglig handelsvolum | 4052730 |
1-års ytelse | + 3, 54% |
Nr. 5: S&P 500
Aksjer tilbyr mest mulig potensial. Interessant nok, hvis du trekker frem en maksimal kartsammenligning for VNQ og S&P 500, vil du oppdage at de handler nesten i tandem, med S&P 500 marginalt i spissen, mesteparten av tiden. Dette er fornuftig, gitt at S&P 500 slår inflasjonen 70% av tiden, noe som er litt bedre enn VNQ. Hvis du ønsker å investere i S&P 500, eller hvis du er interessert i en ETF som sporer den for din overvåkningsliste, kan du se på SPDR S&P 500 ETF.
Netto eiendeler | 176, 92 milliarder dollar |
Utbytte | 1, 92% |
Utgiftsforhold | 0, 09% |
Gjennomsnittlig daglig handelsvolum | 106640000 |
1-års ytelse | + 7, 10% |
Nr. 4: Inntekt av eiendommer
Eiendomsinntekter slår inflasjonen 71% av tiden. For fremtidig eksponering, bør du vurdere Market Vectors Mortgage REIT Income ETF.
Netto eiendeler | 114, 99 millioner dollar |
Utbytte | 10, 49% |
Utgiftsforhold | 0, 40% |
Gjennomsnittlig daglig handelsvolum | 42127 |
1-års ytelse | -12, 86% |
Nr. 3: Barclays Aggregate Bond Index
Barclays Aggregate Bond Index slår inflasjonen 75% av tiden. Så hvis du ønsker eksponering, kan du vurdere iShares Core US Aggregate Bond ETF, som sporer indeksen.
Netto eiendeler | 25, 69 milliarder dollar |
Utbytte | 2, 32% |
Utgiftsforhold | 0, 07% |
Gjennomsnittlig daglig handelsvolum | 1866420 |
1-års ytelse | -0, 13% |
Obligasjonsfordeling (% av eiendelene):
AAA | 72, 47% |
AA | 3, 35% |
EN | 11, 33% |
BBB | 12, 85% |
Nr. 2: Utlån med lån
Utnyttede lån overgår inflasjonen 79% av tiden. Hvis du er interessert i denne tilnærmingen på et eller annet tidspunkt, kan du vurdere PowerShares Senior Loan ETF.
Netto eiendeler | 5, 43 milliarder dollar |
Utbytte | 3, 94% |
Utgiftsforhold | 0, 64% |
Gjennomsnittlig daglig handelsvolum | 2204830 |
1-års ytelse | -4, 27% |
Obligasjonsfordeling (% av eiendelene):
AAA | 1, 95% |
BBB | 11.85% |
BB | 42.91% |
B | 33.30% |
Under B | 5, 09% |
Annen | 4, 90% |
Nr. 1: TIPS
Det skal ikke være noen overraskelse her, tross alt, TIPS, er indeksert til inflasjon for eksplisitt å beskytte investorer. Følgelig slo TIPS inflasjonen 80% av tiden, noe som gjorde den best av rasen i denne kategorien. Hvis du ønsker å bruke en ETF som kjøretøy, kan de tre valgene nedenfor appellere til deg. De to første sporer Barclays US Treasury Inflation Protected Securities Index, mens de siste sporer iBoxx 3-års målvarighet TIPS-indeksen.
iShares TIPS Bond (TIP)
Netto eiendeler | 13, 95 milliarder dollar |
Utbytte | 0, 54% |
Utgiftsforhold | 0, 20% |
Gjennomsnittlig daglig handelsvolum | 545598 |
1-års ytelse | -2, 57% |
Schwab US TIPS ETF (SCHP)
Netto eiendeler | 747, 69 millioner dollar |
Utbytte | 0, 54% |
Utgiftsforhold | 0, 07% |
Gjennomsnittlig daglig handelsvolum | 65355 |
1-års ytelse | -2, 74% |
FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF (TDTT)
Netto eiendeler | 2, 12 milliarder dollar |
Utbytte | 0, 39% |
Utgiftsforhold | 0, 20% |
Gjennomsnittlig daglig handelsvolum | 108247 |
1-års ytelse | -2, 67% |
Bunnlinjen
Vi vil sannsynligvis ikke se voldsom inflasjon på flere år, derfor er disse investeringene ikke nødvendigvis forsvarlige i dag. Men hvis du holder disse aktivaklassene på overvåkningslisten din og deretter slår når du ser at inflasjonen begynner å ta form i en ekte, organisk vekstøkonomi, kan det hjelpe din portefølje å trives når inflasjonen til slutt treffer.
Dan Moskowitz har ingen stillinger i GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP eller TDTT.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.