Bedre Robo-rådgiver for partner med Goldman Sachs og BlackRock

Bedring, som driver cirka 10 milliarder dollar i forvaltede eiendeler, er det største robotrådgiverfirmaet i verden. Nå har selskapet som tidligere har sluppet bort tradisjonelle Wall Street-firmaer kunngjort sine planer om å samarbeide med to av de største selskapene i finansverdenen: Goldman Sachs og BlackRock. Sammen vil Betterment samarbeide med disse to byråene for å presentere to nye porteføljealternativer for sine kunder. Utviklingen er en del av Betterments oppdrag å gi kundene et større spekter av personaliserte tjenester.

270 000 kunder, flere investeringsalternativer

Samarbeidet mellom Betterment og de to verdipapirforetakene er bemerkelsesverdig, særlig på grunn av den voldsomme tonen som Betterment CEO Jon Stein har opprettholdt i tidligere kommentarer til tradisjonelle Wall Street-selskaper. Stein har hevdet at store banker har en tendens til ikke å sette kunden først. "Den gamle måten selger bare produktet, " forklarte han i et intervju med Business Insider. Han fortsatte, "den gamle måten har produktet de vil skyve."

Å samarbeide med de to selskapene betyr at Betterment vil tilby et bredere spekter av porteføljeinvesteringsalternativer for sine 270 000 brukere, ifølge direktør for atferdsfinansiering og investeringer for selskapet, Dan Egan. Bedring har kontrollert begge porteføljealternativene for å være sikker på at de oppfyller roboadvisers standarder for pris og kvalitet for brukerne. "Vi ønsket å få disse strategiene ut til kundene våre så raskt som mulig, i stedet for å bygge dem ut selv, " forklarte han.

Smart-beta- og inntektsbaserte alternativer

Den nye porteføljen som gis i forbindelse med Goldman vil være et smart beta-alternativ. Dette vil gi brukerne et mer aggressivt investeringsalternativ sammenlignet med Betterments kjerneporteføljeplattform, som tradisjonelt fordeler penger til aksjer og obligasjoner. Det nye alternativet vil ha større eksponering mot fremvoksende markeder og REIT, i følge en utgivelse som detaljerer det kommende partnerskapet. Dette markerer det siste i en bølge av smarte-beta-investeringsprodukter som har vokst i popularitet ettersom Wall Street-firmaer har forsøkt å gi investorer rimelige alternativer i forhold til administrerte porteføljer.

Det andre nye porteføljealternativet vil bli administrert av BlackRock. BlackRock er den største fondsforvalteren over hele kloden og opererer med 5, 7 billioner dollar i AUM. Porteføljen gjennom BlackRock vil være inntektsbasert, og søker å gi et mer konservativt alternativ som er designet for å levere målinntekter. Egan forklarte at "det er en portefølje av obligasjons-ETF-er på tvers av kredittrisikonivåer og leverer målinntekter."

Bedringskunder har hatt muligheten til å delta i investeringer i en av de to nye porteføljene fra onsdag denne uken, ifølge selskapets talskvinne Arielle Sobel. Hvorvidt dette er hele omfanget av Betterments partnerskap eller bare begynnelsen, gjenstår å se, og kan være avhengig av suksessen til disse to innledende porteføljene.