De største og beste formueforvaltningsfirmaene

Hvis du leter etter en registrert investeringsrådgiver (RIA), men ikke vet hvor du skal begynne, kan du ikke se lenger. Wall Street Journal gir årlig ut en liste over de Topp 40 formuestyringsselskapene. Disse rangeringene er basert på amerikanske eiendeler under forvaltning (AUM) med høy nettoformue i kontoer som er verdt over 5 millioner dollar.

1. Bank of America Global Wealth & Investment Management

Bank of America Corp. (BAC) divisjon for kapitalforvaltning er rangert som nummer én på denne listen med $ 1, 25 billioner i AUM. En av grunnene til at Bank of America er rangert så høyt, er fordi den kjøpte Merrill Lynch i kjølvannet av finanskrisen i 2008.

Divisjonen Global Wealth & Investment Management fokuserer på to typer klienter: personer med over $ 250.000 i totale investerbare eiendeler og individer med høy nettoformue som Bank of America kan tilby omfattende formuestyringsløsninger. Det har nesten 19 500 formuesforvaltere i over 750 filialer. I FY 2017 hadde Bank of America's Global Wealth & Investment Management divisjon en nettoinntekt på 3, 1 milliarder dollar.

Bank of America's Global Wealth & Investment Management er en kombinasjon av Merrill Lynch Global Wealth Management og US Trust, Bank of America Private Wealth Management.

2. Morgan Stanley Wealth Management

Morgan Stanley (MS) rangerer nummer to på denne listen med $ 1, 1 billioner i AUM. Det har over 15 500 formuesforvaltere i nesten 600 grener. I FY 2017 økte nettoinntektene 10% fra 2016. Både kapitalforvaltningen og netto renteinntektene økte, noe som kan bidra til å forklare firmaets vekst. Nettoinntekten var 2, 3 milliarder i 2017, en økning på 11% fra året før.

3. JP Morgan Private Bank

JPMorgan Chase & Co. (JPM) er det tredje største formuesforvaltningsfirmaet med 677 milliarder dollar i AUM. Divisjonen for formuesforvaltning har over 1 200 formuesforvaltere i bare 47 avdelingskontorer. I FY 2017 hentet JP Morgan Private Bank inn 12, 9 milliarder dollar i nettoinntekter, opp 7, 2% fra 2016, mens nettoinntekten nådde 2, 3 milliarder dollar, opp 4% fra året før.

4. UBS Wealth Management

UBS Group AG (UBS) kommer med fjerde på Wall Street Journal's Top 40 formueforvaltningsfirmaer med 579 milliarder dollar i AUM. Det har over 7.100 formuesforvaltere i 208 amerikanske avdelingskontorer. Siden UBS ikke er et amerikansk selskap, registrerer det en 20-F i stedet for en 10-K. I følge rapporten hadde UBS i FY 2017 en driftsinntekt på 8, 5 milliarder dollar, en økning på 8, 1% fra året før.

5. Wells Fargo

Faller rett bak UBS er Wells Fargo & Company (WFC) med 564 milliarder dollar i AUM. Selskapet har over 15 000 formuesforvaltere i 1 510 filialer. I FY 2017 var de samlede inntektene på 17, 1 milliarder dollar, en økning på 4, 9% fra 2016, mens nettoinntektene steg med 7, 7% i samme periode.

6. Vanguard-gruppen

På nummer 6 er The Vanguard Group med 335 milliarder dollar i AUM. Vanguard er forskjellig fra de andre formueforvaltningsfirmaene på denne listen da den er klienteid, i motsetning til børsnotert eller privateid. Som et resultat er Vanguard i stand til å fokusere mer på klienter, samtidig som de tilbyr dem en mengde investeringsmuligheter som lavprisfond, ETF-er, rådgivning og andre relaterte tjenester.

7. Charles Schwab

Med 315 milliarder dollar i AUM, plasserer Charles Schwab Corporation (SCHW) 7. plass på Wall Street Journal's Top 40 formueforvaltningsfirmaer. Charles Schwab sysselsetter 3.100 formuesforvaltere og har 335 amerikanske avdelingskontorer. Under Charles Schwabs nåværende struktur faller formuesforvaltning under paraplyen til Investor Services.

I 2017 økte de samlede nettoinntektene med 14, 6% fra året før. Denne veksten skyldes i stor grad økning i kapitalforvaltning og administrasjonsgebyr.

8. Goldman Sachs

Goldman Sachs Group, Inc. (GS) er det åttende største formuesforvaltningsfondet med 283 milliarder dollar i AUM. Det har drøyt 500 formuesforvaltere som opererer i 13 filialer. Goldman Sachs krever minimum 10 millioner dollar i kontoer.

I likhet med Charles Schwab rapporterer Goldman Sachs sine rådgivningstjenester under et overordnet segment: Investment Management. I FY 2017 rapporterte Goldman Sachs nettoinntekter på 5, 8 milliarder dollar, som er en økning på 7, 3% fra 2016.

9. Troskap

Fidelity Investments rangerer niende på denne listen, med 260 milliarder dollar i AUM. Den har om lag 1.850 formuesforvaltere på nesten 200 kontorer. Fidelity har to typer velstandstjenester: Wealth Management, som krever en minimumsinvestering på $ 250 000, og Private Wealth Management, som krever en minimumsinvestering på $ 2 millioner.

Viktige takeaways

• Enkeltpersoner med høy nettoverdi søker ofte en profesjonell investeringsrådgiver for å administrere pengene sine.
• Mens størrelse ikke er alt, signaliserer firmaer som tiltrekker seg en stor mengde eiendeler at de har et velstående klientell.
• Her rangerer vi de 10 beste forvaltningsforetakene etter eiendeler og nettoinntekt fra 2017.

10. BNY Mellon Wealth Management

Avrundingen av de ti beste er The Bank of New York Mellon Corporation (BK) med 240 milliarder dollar i AUM. Det har over 850 formuesforvaltere i 38 filialer. Selskapet krever en minimumsinvestering på $ 2 millioner. I FY 2017 var omsetningen til BNY Mellon Wealth Management 687 millioner dollar - en økning på 7% det siste året.