Megler eller handelsmann: Hvilken karriere er riktig for deg?

Har du problemer med å bestemme deg mellom en karriere som Wall Street-handelsmann eller aksjemegler? Begge involverer kjøp og salg av verdipapirer, men arten av hver varierer veldig. Og disse variasjonene kan utgjøre hele forskjellen i å avgjøre hvilken karriere som passer deg best.

I denne artikkelen skal vi se på disse forskjellene, samt hvordan du kan bli en handelsmann eller megler.

Megler eller handelsmann: Hvilken karriere passer for deg?

Hva gjør meglere og handelsmenn?

Mens både meglere og forhandlere handler med verdipapirer, er meglere også salgsagenter, som handler enten på egne vegne eller for et verdipapir- eller meglerfirma. De er ansvarlige for å skaffe og opprettholde et program for vanlige enkeltkunder, også kjent som personkunder og / eller institusjonelle kunder. Handlere har derimot en tendens til å jobbe for et stort investeringsforvaltningsfirma, en børs eller en bank, og de kjøper og selger verdipapirer på vegne av eiendelene som forvaltes av det firmaet.

Kjøper og selger

Meglere har direkte kontakt med klienter. De kjøper og selger verdipapirer basert på kundenes ønsker. Noen kan til og med fungere som økonomiske planleggere for sine kunder, lage en pensjonsplan, håndtere diversifisering av porteføljer og gi råd om forsikring eller eiendomsinvesteringer hvis firmaet tilbyr slike økonomiske og formuesforvaltningstjenester. De handler med aksjer og obligasjoner, så vel som verdipapirfond, ETF-er og andre detaljhandelprodukter samt opsjoner for mer sofistikerte kunder.

Næringsdrivende har en tendens til å kjøpe eller selge verdipapirer basert på ønsker fra en porteføljeforvalter hos et verdipapirforetak. En næringsdrivende kan tilordnes visse kontoer og belastes med å lage en investeringsstrategi som passer best for den klienten. Næringsdrivende jobber i forskjellige markeder - aksjer, gjeld, derivater, råvarer og forex blant andre - og kan spesialisere seg i en type investering eller aktivaklasse.

En megler bruker ofte mye tid på å holde kunder orientert om variasjoner i aksjekurser. I tillegg bruker meglere en god del av dagene på å utvide kundegrunnlaget. De gjør dette ved å ringe potensielle kunder og vise frem deres bakgrunn og evner, eller holde offentlige seminarer om ulike investeringsemner.

Undersøkelser

Både meglere og forhandlere ser på analytikerforskning for å gi anbefalinger til kunder eller porteføljeforvaltere om å kjøpe eller selge verdipapirer. Imidlertid gjør handelsmenn ofte sin egen undersøkelse og analyse også. Til tross for den gamle stereotypen av individuelle ropetilbud og ordrer på et handelsgulv, bruker de fleste handelsmenn nå sin tid på telefonen eller foran dataskjermer, analyserer resultatdiagrammer og polerer handelsstrategiene sine - siden det å tjene penger ofte er alt i timingen.

Gjør ingen feil, selv om både meglere og handelsmenn har et høyt energinivå. De er vanligvis dyktige til multitasking og kan takle et fartsfylt miljø med høyt trykk, spesielt mellom klokka 09:30 og 16:00 Eastern Standard Time - når markedene er åpne.

Å bli en Wall Street Trader

Nå som vi har gitt deg en oversikt, er det på tide å se nærmere på hva som er involvert i å bli en Wall Street-handelsmann. ("Wall Street" brukes i figurativ betydning av finansservicebransjen. I den digitale tidsalder kan handelsmenn gjøre og gjøre, jobbe hvor som helst.) Selv om vi fokuserer på handelsfaget, er veien til å bli megler - bakgrunn og utdanning - er stort sett det samme.

utdanning

Handlere var nok en gang en selvlært rase. I dag er en fire-årig høyskole et grunnleggende krav - i det minste hvis du vil jobbe for en anerkjent finansinstitusjon eller selskap. De fleste handelsmenn har grader i matte (spesielt regnskap), finans, bank, økonomi eller virksomhet. Ikke at liberale kunsttyper ikke kan ha vellykkede karrierer som handelsmenn - noe felt som oppmuntrer til forskning og analytisk tenking utvikler nyttige ferdigheter. Men ikke gjør noen feil, antall knusing, finans og forretningssaker er en stor del av yrket, så du må være komfortabel med dem.

Noen aspiranter går til og med for å få en MBA der de lærer om virksomhet, analyse, mikroøkonomi og forretningsplanlegging. Andre forfølger en Master of Science in Finance. Denne ruten gir muligheter til å lære om finansiell databehandling, avanserte økonomiske konsepter, globale investeringer, risikostyring samt renteinstrumenter som obligasjoner og obligasjonslån.

Uansett hva det viktigste, bør du lære så mye du kan om finansmarkedene. Lag en vanlig vane med å se på de økonomiske kanalene eller lese forretningspublikasjoner som "The Wall Street Journal" eller nettsteder som denne.

Selv om noen hopper rett etter college, er det ikke uvanlig at handelsmenn har en annen slags arbeidserfaring før de kommer inn på feltet. De kan jobbe i finansavdelingen i et selskap. Det er enda mer sant for meglere - gitt det høye nivået av klientinteraksjon, verdsettes enhver tidligere salgsopplevelse høyt.

Starter med

Den enkleste måten å få tilgang til en handelspult på Wall Street - avdelingen hvor verdipapirtransaksjoner finner sted - er å søke på en investeringsbank eller meglerhus. Begynn med en inngangsposisjon som en assistent for en aksjeanalytiker eller handelsmann, og lær alt du kan. Mange finansfirmaer tilbyr praksisplasser - noen betalte, noen ikke - og årelange opplæringsprogrammer for rett-out-of-college typer, spesielt for de som er på sporet for å få sin handelslisens.

Krav: Eksamen og lisensiering

Med mindre du bare vil handle for deg selv, er det å være handelsmann eller megler at du må skaffe deg en FINRA-lisens for Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) for å utføre ordre. Og for å få lisens, må du ta noen av FINRAs tester.

For å være en næringsdrivende, må du bestå representanten for verdipapirhandlere med en score på minst 70%. Denne eksamenen er kjent som serie 57-eksamen. Fra 1. oktober 2018 varer eksamenen 105 minutter og består av 50 spørsmål. Det dekker handelsvirksomhet og vedlikehold av bøker og poster, rapportering av handel og godkjenning og oppgjør.

For å være en megler, må du få 72% eller høyere på den generelle verdipapirregistrerte representantundersøkelsen - mer ofte referert til som serie 7-eksamen. Dette er en eksamen på 225 minutter, 125 spørsmål, og tester det grunnleggende om investerings- og investeringsprodukter samt regler og forskrifter fra Securities and Exchange Commission (SEC). Mange handelsmenn tar denne eksamenen også.

I tillegg til seriene 7 og 57, krever mange stater en kandidat til å bestå Uniform Securities Agents State Law Examination, ofte referert til som Series 63-eksamen. Serien 63-eksamen tester også forskjellige aspekter av aksjemarkedet. Når en person har lisens fra FINRA, er han eller hun da medlem av børsen og har muligheten til å kjøpe eller selge aksjer og andre verdipapirer.

Det har vært noen endringer som er satt for serietestene fra oktober 2018. En enkelt verdipapirindustriens essensielle eksamen (SIE) erstattet overlappende deler av eksamenene 7, 57 og andre serier. Kandidatene vil deretter ta en ekstra, mindre "top-off" eksamen relatert til det spesifikke feltet de håper å komme inn på. Reformene vil også gjøre eksamensprosessen mer demokratisk. For øyeblikket må du være ansatt eller "sponset" av et FINRA-registrert selskap for å ta en av testene. Sponsing er ofte en del av finansbedriftenes treningsprogrammer, med ansettelse betinget av at en kandidat skal kvalifisere seg for lisensen - på lik linje med hvordan advokatfirmaer engasjerer nyutdannede som studerer til bareksamen. SIE fjerner dette kravet, selv om du fremdeles må være tilknyttet et FINRA medlemsfirma for å avlegge toppmagnet.

På skrivebordet og gulvet

Du har to år etter å ha bestått en eksamen til å registrere deg hos FINRA for å få lisensen. Før du gir det, trenger du en bakgrunnssjekk - både kriminell og økonomisk - et fingeravtrykkkort, og du må registrere deg hos SEC.

Etter bestått eksamen (er) og oppnådd lisens, kan du be om å bli flyttet til et hvilket som helst ledig handelssted. Her lærer du hvordan du utvikler handelsstrategier, dirigerer henrettelser og utfører handler på vegne av investeringsbanken eller firmaets kunder. På handelsbordet får du også en mulighet til å studere selskaper på nært hold mens du får en følelse av markedene. Du vil gradvis identifisere en nisje for deg selv, det være seg i futures kontrakter, eller aksjer eller gjeldsinstrumenter.

Før du starter oppdrag på et faktisk handelsgulv, må du imidlertid bli vist av FBI. Fordi Wall Street-handelsmenn håndterer sensitive økonomiske saker som statspapirer, sjekker byrået for å se om du har en kriminell fortid. Det er fordi hvis noe informasjon lekket, kan det føre til ødeleggende markedspekulasjoner og økonomisk spionasje.

Karriereretning

Det er en rekke forskjellige karriereveier en aksjemegler kan ta når han eller hun har fått litt erfaring. Her er noen alternativer:

• Finansiell rådgiver: Rådgivere gir økonomisk råd til kundene sine og anbefaler økonomiske investeringer og instrumenter til dem slik at de kan nå sine mål.
• Finansanalytiker: De analyserer og studerer trender og data når de leverer rådgivningstjenester til andre - hovedsakelig organisasjoner.
• Investeringsbankmann: Disse bankfolkene fungerer som mellommenn mellom næringsliv og investorer. Bedrifter skaffer kapital ved å selge verdipapirer, mens investorer kjøper verdipapirer for å få overskudd. Investeringsbankfolk tilbyr rådgivningstjenester til virksomheten og hjelper dem med å skaffe kapitalen de trenger.

Lønn

Mens spenningen ved å være på et handelsgulv eller å takle den høye innsatsen i finansverdenen kan være forlokkende, la oss ikke glemme en viktig fasit i denne karrieren: lønnen.

Ifølge US Bureau of Labor Statistics (BLS) var median årslønn for verdipapirer, råvarer og finansielle salgsagenter fra mai 2017 $ 63, 780. BLS skiller ikke handelsmenn og meglere, men generaliserer heller kategorien som nevnt ovenfor. Utsiktene for næringen er positive - jobbveksten mellom 2016 og 2026 forventes å være omtrent 6%, ettersom etterspørselen etter finansielle tjenester, investeringsbank og pensjonsplanlegging vokser.

Bunnlinjen

Folk ønsker å bli handelsmenn av forskjellige grunner. Penger er en nøkkel, men lidenskap og fascinasjon for finansiering og bevegelser av investeringsfond er også nøkkelen. Hvis du liker å håndtere mennesker også, kan du foretrekke en meglers liv. Uansett hva du foretrekker, vær forberedt på å trives på en fartsfylt arbeidsplass - fordi penger aldri sover.