Hvordan trekkes ETF-avgifter?

Forvaltningshonorar for børsnoterte fond (ETF) og verdipapirfond trekkes av ETF eller fondselskapet, og justeringer gjøres til fondets nettoformue (NAV) på daglig basis. Disse forvaltningshonorarene blir aldri direkte sett på noen investorerklæringer og blir håndtert internt av fondselskapet.

ETF-avgifter

Hver dag opplever et ETF-selskap utgifter som lønn, bruksutgifter og forskningsutgifter. Netto brutto aktiva til et fond justeres ned med disse daglige utgiftene for å komme frem til NAV. Noe utjevning i regnskapsavdelingene i fondet kan finne sted for å jevne ut disse utgiftene over tid, men det samlede oppgitte investeringsforvaltningsgebyret tas bort fra NAV så jevnt som mulig.

Anta at en ETF har en oppgitt årlig utgiftsgrad på 0, 75%. På en investering på 50 000 dollar er den forventede kostnaden som skal betales i løpet av året 375 dollar. Hvis ETF returnerte nøyaktig 0% for året, ville investoren sakte se sine $ 50 000 flytte til en verdi av $ 49, 625 i løpet av året. Netto avkastning investoren mottar fra ETF er basert på den totale avkastningen fondet faktisk tjente minus oppgitt utgiftsforhold. For eksempel, hvis ETF perfekt sporer Standard og Poor's 500-indeksen og selve indeksen returnerte 15% i fjor, ville investoren se sin ETF-verdiøkning med 14, 25%. Dette er totalavkastningen minus oppgitt utgiftsforhold.