Hybridfond
Et hybridfond er et investeringsfond som er preget av diversifisering mellom to eller flere aktivaklasser. Disse fondene investerer vanligvis i en blanding av aksjer og obligasjoner. De kan også være kjent som kapitalfordelingsfond.
Å bryte ned hybridfond
Hybride fond tilbyr investorer en diversifisert portefølje. Begrepet hybrid indikerer at fondsstrategien inkluderer investering i flere aktivaklasser. Generelt kan det også bety at fondet bruker en alternativ blandet forvaltningsmetode.
Hybride fond er ofte kjent som kapitalfordelingsfond. I investeringsmarkedet kan kapitalfordelingsmidler brukes til mange formål. Disse fondene tilbyr investorer et alternativ for å investere i flere aktivaklasser gjennom et enkelt fond.
Hybridfond utviklet seg fra implementeringen av moderne porteføljeteori i fondsforvaltning. Disse fondene kan tilby forskjellige nivåer av risikotoleranse som spenner fra konservativ til moderat og aggressiv.
Balanserte fond er også en type hybridfond. Balanserte fond følger ofte en standard formuesfordelingsandel som 60/40.
Måldatofond eller livssyklusfond passer også inn i hybridkategorien. Disse fondene investerer i flere aktivaklasser for diversifisering. Måldatafond varierer fra vanlige hybridfond ved at porteføljedeler begynner med en mer aggressiv tildeling og gradvis rebalanserer til en mer konservativ tildeling for bruk etter en spesifisert utnyttelsesdato.
I alle tilfeller vil hybridfond inkludere en blanding av to eller flere aktivaklasser. I risikomålte og balanserte fond vil bevilgningene typisk forbli på en fast andel. I fond som er målrettet mot en spesifisert utnyttelsesdato, vil andelen av aktiva-blandingen variere over tid. I alle fondene kan investeringsforvalteren aktivt skjule de enkelte eierandeler innen hver aktivakategori for å svare på endrede markedsforhold og potensielle kapitalforbedringsmuligheter
Investering i hybridfond
Investeringsforvaltere tilbyr et bredt spekter av alternativer for hybridfond. Nedenfor er to eksempler.
Vanguard Balanced Index Fund (VBINX)
Dette fondet har en balanse på 60/40 mellom aksjer og obligasjoner. Aksjedelen av porteføljen søker å gjenskape CRSP US Total Market Index. Obligasjonsdelen av porteføljen søker å gjenskape Bloomberg Barclays US Aggregate Float Adjusted Index. Fondet har en utgiftsgrad på 0, 19%.
T. Rowe Price Retirement 2060 Fund (TRRLX)
T. Rowe Price Retirement 2060 Fund er et hybrid målfond. Fra oktober 2017 hadde den 86% av porteføljen i aksjer og omtrent 11% i obligasjoner. Fondet bruker et fond av tilnærmingsmidler med 19% av porteføljen i et vekstaksjefond. Fondet har en utgiftsgrad på 0, 74%.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.