Definisjon av intern kapitalgenerering (ICGR)

Hva er internkapitalgenereringsgraden (ICGR)?

Den interne kapitalgenereringsrenten (ICGR) er en kvantifiserbar matematisk rente som skildrer hvor raskt en bank er i stand til å generere. Den interne kapitalproduksjonsrenten beregnes ved å dele bankens balanserte inntjening med gjennomsnittlig saldo av den samlede egenkapitalen til alle aksjeeiere for en gitt regnskapsperiode. Bankens gjenværende inntjening blir funnet ved å trekke ut utbytte utbetalt fra nettoinntekt ved bruk av resultatregnskapet, mens verdien av egenkapitalen finnes i balansen.

En høyere ICGR øker en banks lønnsomhet og indikerer at den har ytterligere kapital tilgjengelig for å ta nye lån.

Formelen for intern kapitalgenereringsrate (ICGR) er

ICGR = Beholdt inntekt Gjennomsnittlig kombinert egenkapitalICGR = \ frac {\ text {Beholdt inntjening}} {\ tekst {Gjennomsnittlig kombinert egenkapital}} ICGR = Gjennomsnittlig kombinert egenkapitalRetinerte inntekter

Hva forteller internkapitalgenereringsgraden (ICGR) deg?

Jo høyere intern kapitalgenereringsrente, jo bedre er banken i stand til å produsere kapital for å låne til låntakere som deretter genererer nye renteinntekter for banken. Den indre kapitalgenereringsraten forbedres med bankens samlede lønnsomhet og påvirkes også av prisen på aksjen siden aksjekursen er relatert til verdien av gjennomsnittlig eierandel.

En alternativ måte å beregne internkapitalgenereringsrenten er å ta tilbakeslagsgraden og multiplisere med avkastningen på egenkapitalen (ROE). Tilbakeflyttingsgraden er det som er til overs etter at det er utbetalt utbytte av den gjenværende inntjeningen.

Enda en måte å tenke på ICGR er at den forteller en bank at de kun er avhengige av internt generert kapital, og kan utvide eiendelene med et visst beløp mens de opprettholder kapitalandelen. I dette tilfellet kan beregningen endres til:

ICGR = Avkastning på egenkapitalen ∗ (1 − utbyttebetalingsgrad) \ begynne {justert} ICGR & = \ tekst {Avkastning på egenkapitalen} * \ venstre (1- \ tekst {utbytteutdelingsgrad} \ høyre) \\ & = \ tekst {Avkastning på egenkapitalen} * \ tekst {Plowback ratio} \ end {alignet} ICGR = Avkastning på egenkapitalen ∗ (1 − utbyttebetalingsgrad)

Eksempel på hvordan du bruker den interne kapitalgenereringsfrekvensen (ICGR)

Som et hypotetisk eksempel, hvis tilbakeslagsgraden for et selskap er bestemt til å være 0, 80 og avkastningen på egenkapitalen er 17%, er den interne kapitalgenereringsgraden 13, 6%. Dermed vokste selskapet sin indre kapital med 13, 6%:

ICGR = 0.17 ∗ 0.80 = 0.136ICGR = 0.17 * 0.80 = 0.136ICGR = 0.17 ∗ 0.80 = 0.136

Alternativt kan vi starte med en beholdt inntjening for et selskap på $ 650 000 og finne ut av balansen at gjennomsnittlig eierandel for perioden ble verdsatt til 4, 78 millioner dollar. Den interne kapitalgenereringsraten vil dermed være $ 650.000 / $ 4.780.000 = 0.136, eller 13.6%. Uansett gir de to metodene for å beregne firmaets ICGR det samme resultatet.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Hva beholderforholdet forteller oss om et selskaps utbytte Oppbevaringsgraden er andelen av inntjeningen som holdes tilbake i virksomheten som balanseført inntekt. Oppbevaringsgrad refererer til prosentandelen av nettoinntekt som beholdes for å vokse virksomheten, i stedet for å bli utbetalt som utbytte. mer Hvordan avkastning på egenkapital fungerer Avkastning på egenkapital (ROE) er et mål på økonomisk ytelse beregnet ved å dele nettoinntekten med egenkapitalen. Fordi egenkapitalen er lik et selskaps eiendeler minus dets gjeld, kan ROE bli sett på som avkastningen på netto eiendeler. mer Forstå den bærekraftige vekstraten - SGR Den bærekraftige vekstraten (SGR) er den maksimale vekstraten som et selskap kan opprettholde uten å skaffe ytterligere egenkapital eller ta på seg ny gjeld. mer Hvordan intern vekst er oppnåelig for virksomheter En intern vekst (IGR) er det høyeste vekstnivået som er oppnåelig for en virksomhet uten å få finansiering utenfra. mer Forståelse av Gordon Growth Model Gordon Growth Model (GGM) brukes til å bestemme den indre verdien av en aksje basert på en fremtidig serie med utbytte som vokser med konstant hastighet. mer Hvordan bruke DuPont-analysen til å vurdere et selskaps ROE DuPont-analysen er et rammeverk for å analysere grunnleggende ytelser popularisert av DuPont Corporation. DuPont-analyse er en nyttig teknikk som brukes til å dekomponere de forskjellige driverne for avkastning på egenkapital (ROE). mer Partnerkoblinger