Investeringsråd definert
Investeringsrådgivning er enhver anbefaling eller veiledning som prøver å utdanne, informere eller veilede en investor angående et bestemt investeringsprodukt eller serie produkter. Investeringsrådgivning kan være profesjonell - det vil si at investoren betaler et gebyr i bytte for den kvalifiserte fagpersonens veiledning og kompetanse, sett med økonomiske planleggere - eller det kan være amatør, som med visse internettblogger, chatterom eller til og med samtaler.
Bryte ned investeringsråd
Investeringsrådgivning refererer til alle anbefalinger angående en investors portefølje. Mange fagpersoner, inkludert økonomiske planleggere, bankfolk og meglere, kan gi investorer råd om investeringer som er spesifikke for deres økonomiske situasjon og kortsiktige og langsiktige økonomiske mål. På grunn av den enorme mengden investeringsrådgivning som er tilgjengelig, spesielt online, kan en investor ønske å bestemme kvalifikasjonene til personen som deler ut rådene før han foretar investeringer. Enheter som gir informasjon for referanses skyld om finansmarkedene eller spesifikke eiendeler, kan gjøre et forsøk på å tydeliggjøre at de ikke representerer informasjonen spesifikt som investeringsrådgivning. Til syvende og sist er det opp til den enkelte investor å bestemme hvilke investeringer som er best egnet.
Forpliktelsene som følger med å tilby investeringsråd
Gitt den innflytelsen og potensielle konsekvenser som investeringsrådgivning kan ha, blir fagpersoner som kan være i stand til å gi slike innspill ofte advart om den potensielle effekten de kan ha. Enten det er en bank eller en uavhengig finansiell rådgiver, kan det være visse krav som må følges når du tilbyr investeringsrådgivning. Dette kan omfatte innsamling av tilstrekkelig informasjon om klientens økonomiske stilling og deres behov.
Det kan også stilles krav for å forstå arten av investeringsrådgivningen som tilbys og hvordan den forholder seg til kunden. De som tilbyr investeringsrådgivning kan også trenge å bevise at det ikke er noen interessekonflikt i veiledningen de presenterer. Dette kan være spesielt avgjørende hvis det er en plutselig nedgang i en næring, et marked, en aktiva som en rådgiver anbefalte investorer å sette inn finansieringen mot. Hvis kilden til investeringsrådgivning ikke oppfyller slike plikter, kan de holdes ansvarlig for visse skader som investoren har fått på grunnlag av deres veiledning.
I henhold til kravene i lov om arbeidstakers pensjonssikkerhet (ERISA) kan andre typer fagpersoner, for eksempel advokater som planlegger eiendommer, finne seg i tilfeller der de kan stilles til ansvar dersom de tilbyr veiledning som kan utgjøres som investeringsrådgivning. I henhold til ERISA kan en person bli ansett som en tillitsmann dersom de tilbyr investeringsrådgivning mot et gebyr eller annen kompensasjon, enten kompensasjonen er direkte eller indirekte. Dette inkluderer råd gitt i forhold til 401 (k) og andre arbeidsgiverstøttede stønadsprogrammer.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.