kiting
Kiting er uredelig bruk av et finansielt instrument for å få ytterligere kreditt som ikke er autorisert. Kiting omfatter to hovedtyper av svindel:
- Utstede eller endre en sjekk eller et bankutkast som det ikke er nok midler til.
- Feilrepresentere verdien av et finansielt instrument med det formål å utvide kredittforpliktelsene eller øke finansiell gearing.
Viktige takeaways
- Kiting involverer ulovlig bruk av finansielle instrumenter for å falske ytterligere kreditt
- Verdipapirforetak "drager" hvis de ikke klarer å følge SEC-regler rundt innhenting av verdipapirer på en riktig måte
- Sjekk kiting henvender seg til banker eller detaljister gjennom en serie dårlige sjekker, noen ganger trukket på flere kontoer
Sjekk Kiting involverende banker
Gjennomført med banksystemet innebærer kiting typisk å føre en rekke sjekker ved to eller flere bankinstitusjoner, ved å bruke kontoer som ikke har tilstrekkelige midler. Når han stoler på flytiden som kreves for at en sjekk som er satt inn i den ene banken for å rydde i en annen, skriver kiteren vanligvis en sjekk i den første banken mot en konto i den andre.
Før den sjekken slettes, trekker han eller hun midlene fra den andre bankkontoen og setter pengene tilbake på den første. Prosessen kan da gjentas i motsatt rekkefølge, noen ganger gjentatte ganger. Nettoresultatet er en serie med uredelig tilbaketrekning som er avhengig av å være et skritt foran den uredelige sjekken de bygger på og har klarert.
Reduserte tider for å fjerne kontroller har bidratt til å redusere forekomsten av sjekkkiting som involverer banker, og det samme har praksis som banker som plasserer penger på deponerte midler og tar betalt for returnerte sjekker.
Detaljhandel Kiting
En variant av sjekk kiting er kjent som "retail kiting." Dette er avhengig av å innløse en dårlig sjekk (nr. 1) hos en forhandler for å kjøpe en vare. Så, før den sjekken er slettet, skriver kiteren en annen sjekk (nr. 2), som kan inkludere (eller helt omfatte) en cashback-betaling. Mens cashback nå oftest er assosiert med debetkort, tilbyr noen forhandlere fremdeles denne bekvemmeligheten med sjekker.
Kontantene fra sjekk nr. 2 blir deretter satt inn på kontoen, slik at sjekk nr. 1 kan ryddes. Svindelen blir deretter gjentatt for å dekke sjekk nr. 2, og kan opprettholdes for å ligge foran float og falske få en serie gjenstander og kontantuttak.
Kiting med verdipapirer
Kiting som involverer feilrepresentasjon av verdipapirer oppstår vanligvis når verdipapirforetak overse SEC-forskrifter om rettidig levering av kjøp og salg-transaksjoner, som må fullføres innen en tre-dagers oppgjørsperiode. Hvis et firma ikke klarer å motta verdipapirene innen den tidsrammen, er det pålagt å kjøpe mangelen på det åpne markedet og belaste det kriminelle firmaet for tilknyttede gebyrer.
Det kriminelle firmaet anses å utøve den falske kiteringshandlingen hvis det ikke klarer å kjøpe verdipapirene på det åpne markedet og opprettholder en kort posisjon, forsinker levering eller tar del i transaksjoner i strid med riktig avvikling av handler.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.