Liberty Reserve
Liberty Reserve var tidligere et selskap med base i Costa Rica som tillot folk å sende og motta sikre betalinger uten å avsløre kontonummer eller reelle identiteter. Liberty Reserves (LR) var selskapets elektroniske valuta, som kunne konverteres frem og tilbake mellom amerikanske dollar eller euro. Leder av Arthur Budovsky, som ga avkall på sitt amerikanske statsborgerskap for å skape et nytt liv i Costa Rica, opererte selskapet fra 2006-2013 til myndighetene slo seg løs på det da de oppdaget at det var en massiv hvitvaskingsvirksomhet med flere milliarder dollar.
Forståelse av Liberty Reserve
Kunder benyttet Liberty Reserve sin online utvekslingstjeneste for å behandle betalingstransaksjoner og legge til eller ta ut midler fra sine kontoer. En konto kunne settes opp ganske enkelt med navn og fødselsdato, som begge ikke måtte verifiseres, og en e-postadresse. Med liten eller ingen tilsyn med internasjonale finansielle transaksjoner i Costa Rica, sto Liberty Reserve fritt til å bygge en pengevekslingsvirksomhet der legitime, om enn uregulerte, transaksjoner kunne finne sted, men også der ulovlig hvitvasking av penger lett kunne unnslippe lovens øyne. Hver transaksjonsgebyr var 1% av det behandlede beløpet eller $ 2, 99, avhengig av hva som var mindre. På sitt topp tjente Liberty Reserve mer enn en million kunder over hele verden, inkludert 200 000 i USA og behandlet rundt 12 millioner transaksjoner i året, noe som beriket Budovsky og hans medarbeidere.
Patriot Act gjorde det mulig for amerikanske myndigheter å gå etter Liberty Reserve fordi selskapet håndterte USD utenlands. En del av mandatet til patriotloven var å sørge for at terrorister ikke kunne bruke USD til å finansiere sine aktiviteter. I 2013 tok USA beslag og nedleggelse av Liberty Reserve, og et år senere ble Budovsky og flere andre tidligere Liberty Reserve-arbeidere arrestert i Spania og utlevert til USA for å møte på anklager om konspirasjon for å begå hvitvasking. Først påberopte Budovsky seg ikke skyldig i anklagene, men deretter flere måneder senere endret han bønnen til skyld i en avtale med påtalemyndigheter. Noen av de tidligere arbeiderne i selskapet fikk relativt lette straffer og dommer. Hovedminden Budovsky ble derimot i 2016 dømt til 20 års fengsling.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.