Begrenset fullmakt - LPOA

Hva er begrenset fullmakt?

Begrenset fullmakt (LPOA) er autorisasjon for en porteføljeforvalter for å utføre bestemte funksjoner på vegne av en klient på den klientens konto. En LPOA gir porteføljeforvalteren skjønn til å utføre funksjoner, for eksempel handelstilladelse, utbetalingsmyndighet, gebyrutbetalingsmyndighet og tillatelse til å få skjemaer sendt direkte til en megler (fullmaktserklæringer, tilbudstilbud, etc.). Før en klient signerer en LPOA, skal de være klar over de spesifikke funksjonene de har autorisert porteføljeforvalteren til å utføre, da klienten vil være ansvarlig for beslutningene som tas av manageren.

Forstå begrenset fullmakt

Det "begrensede" i LPOA viser til det faktum at visse kritiske kontofunksjoner fremdeles bare er tilgjengelige for kontoinnehaveren, for eksempel kontantuttak, endring av mottaker eller andre viktige kontohandlinger. Klienter må tydelig oppgi hvilke krefter de ønsker å beholde.

LPOA-autorisasjoner har blitt mer utbredt det siste tiåret, ettersom mange investorer flytter sine kontoer fra standard meglerfirmaer til butikkpengeforvaltningsfirmaer som registrerte investeringsrådgivere (RIA). LPOAs lar manageren utføre sin investeringsstrategi for klienten uten kontinuerlig å måtte kontakte kunden for å godkjenne ordren før den blir utført.

Begrenset fullmaktstyper

• Springing Powers : En LPOA som har fjærende krefter, blir bare aktiv hvis den utløses av en bestemt hendelse. Springkraft LPOAs brukes vanligvis med en vilje eller familie levende tillit. I utgangspunktet trer denne typen LPOA først i kraft når en klient dør eller blir arbeidsufør og ikke lenger kan administrere kontoene sine. Det kan ikke utløses hvis klienten er i stand til å håndtere sine egne saker.
• Varig og ikke-holdbar : Holdbare LPOAer gir porteføljeforvalteren kontinuerlig autoritet til å utføre visse funksjoner, selv etter at klienten dør eller blir inhabil. Flertallet av LPOA-er er ikke-holdbare, noe som betyr at de blir ugyldige når klienten dør eller blir deaktivert.

Begrensede fullmaktsskjemaer

Kunder fyller vanligvis et fullmaktsskjema når de åpner kontoen sin hos en porteføljeforvalter. De fleste former gir klienter muligheten til å velge mellom en LPOA eller full fullmakt. Klienten må faktisk gi detaljer om advokaten sin, som vanligvis er porteføljeforvalter. Ytterligere ledere som har til hensikt å ta investeringsbeslutninger på vegne av kunden, må også ha sine detaljer oppgitt på skjemaet. Når dette er fullført, må både klienten og advokaten (e) faktisk signere skjemaet.

Vanligvis hjelper porteføljeforvaltere sine kunder med å fylle ut POA-skjemaer. Klienter som er usikre på hvilke funksjoner de autoriserer eller har en komplisert kontostruktur, kan være lurt å få en advokat til å gå gjennom POA-skjemaet før de signerer det.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Hva spesiell fullmakt betyr Spesiell fullmakt er en skriftlig fullmakt som gir en agent fullmakt til å handle på vegne av rektor under spesifiserte omstendigheter. mer Fullmakt: Tillatelse av en person til å handle etter en annen fullmakt er et juridisk dokument som gir en person bred eller begrenset juridisk myndighet til å fatte beslutninger om rektors eiendom, økonomi eller medisinsk behandling. mer Definisjon av begrenset handelstilladelse Begrenset handelstilladelse gir en agent eller megler makt til å legge inn bestillinger eller gjøre forespørsler angående kundens konto. mer Eksekutor Definisjon En eksekutor er en person utnevnt til å administrere boet til en avdød person. Eksekutors hovedoppgave er å utføre avdødes instruksjoner og ønsker. mer Finansiell fullmakt En fullmakt gir en betrodd agent myndighet til å handle på vegne av rektor i økonomiske forhold. flere aksjonærer bør avgi stemmer ved fullmakt og bli hørt Hvis du ikke kan delta på selskapets ordinære generalforsamling, kan du vurdere å bruke en fullmakt for å representere deg. mer Partnerkoblinger