Lipper leder
A Lipper Leader er et mål på et aksjefonds suksess basert på om det oppfyller et sett mål som er etablert av Thomson Reuters, selskapet som eier Lipper-merkevaren for sammenligningsunivers og annen fondsanalyse.
Lipper rangerer aksjefond basert på fem beregninger: total avkastning, konsekvent avkastning, kapitalbevaring, skatteeffektivitet og utgifter. De øverste 20% av midlene i hver kategori får de høyeste rangeringene og blir kåret til Lipper Leaders. Selskapet navngir ledere i tre-, fem- og 10-årsperioder for hver kategori, så vel som samlet.
Kapitalforvaltere, fondselskaper og finansielle formidlere anerkjenner Tippers benchmarking og klassifisering som en industristandard, sammen med de fra konkurrerende Morningstar.
BREAKING NED Lipper Leader
Lipper Leaders hjelper investorer med å bestemme hvilke fond som oppfyller investeringsmålene og samsvarer med deres preferanser, selv om de ikke prøver å forutsi fremtidig ytelse. Snarere forsøker lederrangeringene å utfylle hverandre. For eksempel er et fond rangert som en tippeleder for både skatteeffektivitet og totale utgifter som sannsynligvis er blant alternativene med lavest kostnad.
Alle kategorier fordeler rangeringer etter fond. Hvert fond blir sammenlignet med jevnaldrende for hver kategori. Topp 20% er Lipper Leaders, Lipper rangerer de neste 20% a 4, og de neste 20% a 3, og så videre. Lipper oppdaterer sine rangeringer en gang i måneden.
Av alle Lipper Leader-kategoriene er den mest siterte og overvåkte totalavkastningen, som tar hensyn til både utbytte og prisstigning.
Fordeler og ulemper med tippeledere
Som alle slike rangeringssystemer, kan ikke tidligere resultater forutsi fremtidige resultater. Dessuten kan ikke Lipper Leaders-systemet identifisere fremtidige midler med kortere banerekord som kan overgå over tid.
Vær også oppmerksom på at det ikke er noen tippeleder-kategori for risikojustert avkastning, eller avkastningen i forhold til hver risikoenhet som fondsforvalteren påtar seg. Kunder må kombinere totalavkastning med kapitalbevaring og jevn avkastningsrangering for til og med å forsøke å tilnærme seg dette tiltaket.
For noen kunder er de mindre populære lippelederne av særlig interesse, avhengig av deres investeringsstil.
Ta for eksempel lippeledere for jevn retur. Denne rangeringen peker på fond som gjorde en bedre jobb kontra jevnaldrende for å unngå ustabile svinger. Selv om denne beregningen ikke hjelper kortsiktige investorer, eller de som er mer risikovillige, er det nyttig for langsiktige investorer som ønsker å unngå fond som gir store prestasjonsnivåer over en spesifikk kortsiktig periode, i stedet for gjentatte ganger over tid.
Noen investorer som har betydelige eiendeler utenfor en 401 000 eller lignende skattefordelte pensjonskonto, følger også nøye med på Lipper Leaders for skatteeffektivitet.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.