Ønsker du å redusere markedseksponeringen? Prøv disse ETF-ene

I tider med markedsproblemer leter investorer etter måter å begrense eksponeringen på, mens de ikke forutsetter avkastning helt. Mens man kunne velge vanlige kontanter, er den virkelige kontantraten negativ; med at inflasjonen fliset bort til verdi, synker faktisk en kontantbeholdning i verdi over tid. Langt bedre enn å velge kontanter i disse situasjonene, antyder Forbes, er noen av flere børshandlede fond (ETF) designet for å være stabile tilbydere av moderat avkastning. Valg av ett eller flere av disse fondene gjør at investorer kan redusere markedseksponeringen, mens de fortsatt har rimelig avkastning.

Det er viktig å merke seg at selv om ETF-ene nedenfor generelt er designet for å være stabile, er ingen investeringer helt sikre. Heldigvis, med solide sponsorer og likviditet så vel som store porteføljer, er disse ETF-ene en av de mest stabile og trygge veier som en investor har når det er på tide å flykte fra markedsvolatilitet. (Se også: Investeringsstrategier for ustabile markeder .)

iShares 1-3 Treasury Bond ETF (SHY)

IShares 1-3 Treasury Bond ETF er et utmerket valg for forsiktige investorer. Med omtrent 14 milliarder dollar amerikanske statsobligasjoner og obligasjoner som forfaller mellom ett og tre år, har denne ETF eksepsjonell likviditet. BlackShock, Inc. (BLK) iShares-linjen er en av de best etablerte og sterkeste ETF-leverandørene i virksomheten. For investorer som er bekymret for renten, er det verdt å merke seg at SHYs verdi synker når rentene stiger. Dette er et resultat av at alle eierandeler er instrumenter med fast rente. På den annen side er SHYs eiendeler alle støttet av den amerikanske regjeringens fulde tro og kreditt. (For mer, se: Topp 4 Treasurys ETF-er .)

iShares Short-Term Corporate Bond ETF (IGSB)

I likhet med SHY, er iShares Short-Term Corporate Bond ETF også grunnlagt i fastrenteinstrumenter med løpetid mellom ett og tre år. Mens SHY fokuserer på amerikanske statsobligasjoner, består IGSB imidlertid hovedsakelig av verdipapirer. Dette betyr at mens verdien også synker når rentene går opp, som SKY, har den en tendens til å holde eiendeler som betaler høyere renter. IGSB var tidligere iShares 1-3 Year Credit Bond ETF (CSJ), som fokuserte på obligasjoner med løpetid inntil tre år. Nå sporer fondet ICE BofAML 1-5 års amerikansk bedriftsindeks, som tillater obligasjoner med løpetid på opptil fem år, ifølge ETF Strategi.

iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT)

En tredje iShares ETF, Floating Rate Bond ETF (FLOT), blir med SHY og IGSB på listen over stabile produkter. Med 10 milliarder dollar i verdipapirer med flytende rente, først og fremst utstedt av selskaper og med en gjennomsnittlig løpetid på omtrent to år, ser FLOT vanligvis verdien øker sammen med rentene. Den har også høy likviditet. (Se også: Er det på tide å kjøpe flytende renteobligasjoner? )

SPDR-portefølje Kortvarig selskapsobligasjon ETF (SPSB)

State Street's SPDR Portfolio Short Term Corporate Bond ETF (SPSB) har foretaksobligasjoner som forfaller mellom ett og tre år, i likhet med CSJ. Uten statsgaranterte obligasjoner i kurven på $ 4 milliarder, har imidlertid SPSB generelt høyere avkastning enn konkurrenten. Blikkensiden av dette er at SPSB også er noe mer flyktig enn de andre ETF-ene på denne listen.

Kanskje den beste tilnærmingen for investorer som ønsker å beskytte seg mot tøffe markeder ved å investere i disse ETF-ene, er å kombinere dem. Før ommarkeringen av CSJ til IGSB, fant Forbes at en blanding av 65% FLOT, 10% SHY, 15% CSJ og 10% SPSB førte til den beste kombinasjonen av volatilitet, høy avkastning og lav trekning i en periode på omtrent syv år . Heldigvis for investorer som ønsket å unnvike galskap i markedet, var ulemper og volatilitet lite med denne tildelingen. På samme tid, selv om avkastningen var moderat (noe som er å forvente, gitt målene for disse ETF-ene og deres eierandeler), økte avkastningen etter hvert som rentene steg.

Dette er ikke å si at denne eksakte blandingen av disse fire ETF-ene nødvendigvis vil gi den sterkeste avkastningen fremover; det ville nødvendigvis være annerledes fordi CSJ har blitt IGSB. Helt klart, hvis rentene stiger, kan det være begrunnelse for å øke andelen FLOT i blandingen, for eksempel. Og det er avgjørende for investorer å være klar over at ETF-er også kan møte likviditetsproblemer. Hvis selskapsobligasjoner blir kastet på grunn av markedsforskyvninger, kan noen av disse ETF-ene som fokuserer på dette området oppleve problemer. (For ytterligere lesing, sjekk ut: Obligasjons ETF-er: Et levedyktig alternativ .)