Personlig økonomisk spesialist - PFS
En personlig økonomispesialist er spesialitetsbevis for CPA-er som er eksperter på å hjelpe enkeltpersoner med alle aspekter av formuesforvaltning. American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) gir den personlige økonomiske spesialisten (PFS) legitimasjon bare til sertifiserte regnskapsførere (CPA) med betydelig personlig utdannelse og erfaring i personlig planlegging. Enkeltpersoner forfølger PFS-legitimasjonen fordi de ønsker å vise sin kompetanse og kunnskap når det gjelder alle aspekter ved økonomisk planlegging.
Forstå den personlige økonomiske spesialisten
Vellykkede søkere fra Personal Financial Specialist (PFS) tjener retten til å bruke PFS-betegnelsen med navnene sine, noe som kan forbedre jobbmulighetene, profesjonelle omdømme og lønn. I AICPAs egne ord, "En PFS er mer enn en økonomisk planlegger - han eller hun er CPA med den kraftige kombinasjonen av omfattende skattekompetanse og omfattende kunnskap om økonomisk planlegging."
PFS-søkere studerer eiendomsplanlegging, pensjonsplanlegging, investering, forsikring og andre områder av personlig økonomisk planlegging. Personer med PFS-betegnelse kan jobbe for regnskapsfirmaer, konsulentfirmaer eller drive firmaer. For å bli PFS, må kandidatene være aktive medlemmer av AICPA, ha minst tre års erfaring med økonomisk planlegging, oppfylle alle kravene for å være CPA, motta anbefalinger og bestå en skriftlig eksamen.
PFS-krav
Søkere av personlig finansspesialist må oppfylle følgende krav:
- Vær et AICPA-medlem;
- Inneha en ugjenkalt CPA-sertifisering utstedt av en stat
- Ha minst to års heltidsundervisning eller forretningserfaring (eller 3000 timer tilsvarende) i personlig økonomisk planlegging i løpet av de fem årene før du søkte om CPA / PFS;
- Minst 75 timer personlig utdannelse i personlig planlegging i de fem årene som gikk forut for søknaden om PFS.
PFS-fagfolk må også hvert tredje år fullføre 60 timer etterutdanning. Årlig må de betale et gebyr på flere hundre dollar for å fortsette å bruke betegnelsen.
PFS-eksamen
PFS-eksamen består av 160 spørsmål, hvorav halvparten er frittstående flervalgsvalg. Resten er casestudier med tilhørende flervalgsspørsmål. Disse inkluderer korte scenarier fulgt av 2-5 flervalgsspørsmål og lengre tilfeller med 12-18 relaterte flervalgsspørsmål. AICPA gir en kort videoopplæring som inneholder en hånlig eksamensøkt. Eksamen gjennomføres på datamaskin. Kandidatene får fem timer til å fullføre det, samt en 30-minutters pause.
Unntatt fra PFS-eksamen er CPA-er som har bestått eksamenen Certified Financial Planner (CFP) eller Chartered Financial Consultant (ChFC). De anses å ha oppfylt eksamenskravet.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.