Porteføljeforvalter: Karrierevei og kvalifikasjoner

Porteføljeforvaltere jobber for formuesforvaltningsfirmaer, pensjonsfond, stiftelser, forsikringsselskaper, banker, hedgefond og andre organisasjoner i verdipapirindustrien. De fører tilsyn med den daglige styringen av investeringsporteføljer på vegne av individuelle eller institusjonelle kunder. En porteføljeforvalter er vanligvis ansvarlig for alle aspekter av en investeringsportefølje. Dette kan omfatte alt fra å lage og administrere en overordnet investeringsstrategi som samsvarer med kundens behov til å gjennomføre den strategien ved å velge en passende blanding av verdipapirer og investeringsprodukter og administrere den blandingen kontinuerlig.

En porteføljeforvalter overvåker vanligvis et team av senior økonomiske analytikere som produserer analytiske rapporter og anbefalinger for å informere investeringsbeslutninger og strategidannelse. En porteføljeforvalter kommuniserer også med analytikere fra investeringsbanker og andre selgerbedrifter for å identifisere produkter som kan være bra for en bestemt portefølje. Noen porteføljeforvaltere, ofte også de som jobber i formueforvaltningsfirmaer, kan også være pålagt å møte og kommunisere med enkeltkunder for å diskutere investeringsstrategi, forklare investeringsbeslutninger og gi oppdateringer om porteføljeprestasjoner.

Karrierevei

Det er vanlig at en porteføljeforvalter begynner sin karriere som finansanalytiker som jobber med aksjer, obligasjoner eller andre verdipapirer for et firma i verdipapirindustrien. Junioranalytikerstillinger er vanligvis åpne for kandidater på bachelorgrad. Selv om en mastergrad ikke vanligvis er nødvendig for videre karrierefremdrift, er det veldig vanlig. Etter flere års erfaring kommer mange junioranalytikere tilbake til skolen for å få MBA-grader eller andre relevante mastergrader før de går over i senioranalytikerroller. En passende mastergrad kan umiddelbart kvalifisere en ny søker til en senioranalytikerstilling.

En senior finansanalytiker som jobber med investeringer produserer typisk rapporter og anbefalinger om spesielle verdipapirer under ledelse av en porteføljeforvalter. Senioranalytikere spesialiserer seg ofte i spesielle kategorier av verdipapirer, bruker mesteparten av tiden på å utføre ny forskning og analyse, oppdatere forskning i henhold til ny utvikling, kommunisere med bransjekontakter og presentere anbefalinger til ledelsen og klienter. Senioranalytikere fører også tilsyn med og leder arbeidet til en eller flere junioranalytikere.

Med god arbeidsprestasjon og demonstrert kompetanse, kan en senior finansanalytiker bli porteføljeforvalter. Med god ytelse i denne rollen, kan en porteføljeforvalter oppgradere til større porteføljer med mer penger under forvaltning. Denne stillingen er vanligvis slutten av karriereveien, selv om noen mennesker flytter inn i lederposisjoner i firmaene sine eller slår ut på egenhånd for å starte nye firmaer.

utdanningskvalifikasjoner

En bachelorgrad i et relevant felt er en grunnleggende kvalifikasjon for arbeid som porteføljeforvalter. Imidlertid krever mange arbeidsgivere mastergrader, og de fleste porteføljeforvaltere har dem, selv om de ikke er absolutt påkrevd. I følge undersøkelsesdata samlet inn av US Bureau of Labor Statistics (BLS) i 2014, hadde 65% av porteføljeforvalterne i USA minst en mastergrad.

En rekke grunnfag anses generelt som god forberedelse for inngangsstillinger i dette feltet, inkludert kvantitative forretningsdisipliner som regnskap, økonomi og økonomi. Andre relevante fagområder inkluderer statistikk, matematikk, ingeniørfag og fysikk, som alle fokuserer stort på utvikling av kvantitative og analytiske ferdigheter. På masternivå er en MBA i finans eller et annet relevant fokusområde veldig vanlig blant porteføljeforvaltere. En Master of Science grad innen finans er også et verdig alternativ.

Andre kvalifikasjoner

De fleste arbeidsgivere krever at porteføljeforvaltere har sertifiseringer for finansielle analytikere. Den mest fremtredende sertifiseringen i feltet og den mest etterspurte av arbeidsgivere er betegnelsen Chartered Financial Analyst (CFA) tildelt av CFA Institute. Denne betegnelsen er åpen for enhver finansanalytiker som har en bachelorgrad og fire års akseptabel arbeidserfaring. Den deles ut til kvalifiserende kandidater som består en serie på tre eksamener. Mange arbeidsgivere benevner også CFP-betegnelsen (Certified Financial Planner), tildelt av CFP Board, som valgfri kvalifisering.

Porteføljeforvaltere må også ha en passende lisens fra Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), tilsynsorganet for verdipapirforetak og meglere som opererer i USA. Lisensprosessen krever vanligvis sponsing fra firmaet som bruker lisenssøkeren. Vanligvis oppnår en finansanalytiker som jobber i verdipapirindustrien lisens i begynnelsen av karrieren.