Definert stabil fond

Hva er et stabilt verdifond?

Et stabilt verdifond er en portefølje av obligasjoner som er forsikret for å beskytte investoren mot nedgang i avkastning eller tap av kapital. Eieren av et stabilt verdifond vil fortsette å motta de avtalte rentebetalingene uavhengig av økonomien.

Slike fond er et alternativ i noen pensjonsordninger som for eksempel 401 (k) planer.

Forståelse av Stabil Value Fund

Fond med stabil verdi investerer i høykvalitets stats- og selskapsobligasjoner, kortsiktig og mellomlang sikt. De er ikke forskjellige fra noe obligasjonsfond, bortsett fra at de er forsikret. Et forsikringsselskap eller bank er kontraktsmessig forpliktet til å beskytte fondets investorer mot tap av kapital eller renter.

Obligasjonene i et slikt fond kalles noen ganger "innpakket" obligasjoner, og refererer til det faktum at de er forsikret. Forsikringen utstedes ofte i form av et såkalt syntetisk garantert investeringsbevis (GIC).

Et stabilt verdifond er iboende en like sikker investering som et pengemarkedsfond. Historisk sett gir slike fond en litt høyere avkastning enn pengemarkedsfond.

Fordeler og ulemper med stabile obligasjonsfond

Fond med stabil verdi forblir akkurat det: stabilt. De vokser ikke over tid, men de mister ikke verdi heller.

I tider med lavkonjunktur eller aksjemarkedsvolatilitet er stabile verdifond garantert. Mens mange andre investeringer synker i verdi, fortsetter eieren av et stabilt obligasjonsfond å motta de avtalte rentebetalingene og mister aldri hovedstolen uavhengig av økonomien. Assurandøren må kompensere fondet for tap.

Hvordan investere i et stabilt obligasjonsfond

Et stabilt verdifond er ofte et investeringsalternativ i kvalifiserte pensjonsordninger som 401 (k) planer. Et stabilt verdifond kan også være et attraktivt alternativ til lavere avkastningskjøretøy som pengemarkedsfond for den delen av en investors portefølje som brukes til å motvirke markedsvolatilitet. Fond med stabil verdi kan gi viktige elementer av balanse og stabilitet i en portefølje vektet i vekstinvesteringer.

Imidlertid er det en fare hvis en portefølje blir vektet for tungt i lavere avkastningsinvesteringer som stabile verdifond. Investoren risikerer å bli presset av inflasjonen på veien. En pensjonsinntekt som i utgangspunktet virker tilstrekkelig, kan gradvis bli utilstrekkelig etter hvert som årene går og inflasjonen fester seg.

Viktige takeaways

• Et stabilt verdifond er en forsikringsobligasjonsportefølje.
• Det gjør dem like sikre (generelt) som pengemarkedsfond.
• Et stabilt verdifond er et alternativ i mange pensjonsplaner.

De fleste profesjonelle økonomiske rådgivere anbefaler en portefølje som er en blanding av trygge, men lite avkastede investeringer og risikable, men potensielt givende investeringer, med en gradvis omvekting mot sikkerhet når investoren nærmer seg pensjonsalder.

Investorer bør også sjekke utgiftene knyttet til stabile verdifond. Historisk har gebyrene deres vært i det lave spekteret sammenlignet med de fleste aksjefond. Forsikringsselskapene har imidlertid økt gebyrene sine på grunn av den opplevde risikoen for et mer ustabilt marked.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Hvorfor parkere pengene dine i et pengemarkedsfond Et pengemarkedsfond er en type verdipapirfond som investerer i kortsiktige gjeldsinstrumenter og kontantekvivalenter av høy kvalitet. Det anses som nær risikofritt. Også kalt pengemarkedsfond, pengemarkedsfond fungerer som ethvert aksjefond. mer Garantert investeringskontrakt - GIC garanterer eierens rentebetalinger En garantert investeringskontrakt (GIC) garanterer eieren en spesifikk avkastningskurs fra et forsikringsselskap i bytte mot å ha et innskudd i en avtalt periode. mer Fordelene og ulempene med å investere i rentepapirer En rentepapir er en investering som gir avkastning i form av faste periodiske rentebetalinger og eventuell avkastning av hovedstolen ved forfall. mer Fordelene og risikoen ved renteprodukter Renteinntektene er en type sikkerhet som betaler investorene rentebetalinger frem til løpetidspunktet. Ved forfall tilbakebetales investorer hovedbeløpet de hadde investert. mer Definisjon av pensjonsplan En pensjonsplan er en pensjonsplan som krever at en arbeidsgiver skal gi bidrag til en pool av midler som er avsatt til en arbeiders fremtidige ytelse. mer Safe Haven En trygg havn er en investering som forventes å beholde verdien eller til og med øke verdien i tider med markedsturbulens. mer Partnerkoblinger