Swell Investing slår seg av

Swell Investing, en California-basert automatisert investeringstjeneste støttet av Pacific Life Insurance, sendte en e-post til kundene sine med beskjed om at de "ikke var i stand til å oppnå den skalaen som er nødvendig for å opprettholde driften i det nåværende markedet." Fra onsdag 24. juli 2019 vil Swell ikke lenger ta imot nye kunder eller innskudd, og kontoer med $ 0 eller negativ saldo blir stengt.

Swell ble grunnlagt med et edelt oppdrag: å hjelpe sine kunder å investere i firmaer som jobber mot minst ett av FNs 17 mål for bærekraft. De hadde samlet lister over børsnoterte selskaper organisert i temaer, inkludert Green Tech, fornybar energi, rent vann og utrydding av sykdommer.

Minimum for å åpne en konto var $ 50, og administrasjonsgebyret deres var 0, 70% per år for forvaltede eiendeler. Det er en høyere avgift enn de fleste robo-rådgivere eller automatiserte investeringsplattformer krever, men firmaet legger mye arbeid i å velge aksjer for sine kunder. Bedrifter ble vist for å sikre at virksomhetene deres skaper positiv innvirkning, og hvilke miljømessige eller sosiale spørsmål firmaene tok opp. "Våre porteføljer består av selskapene som vi mener er kremen av avlingen, " sier Swell om hvordan bestander velges.

Helt ærlig er jeg trist over å se dem stengt, og håper inderlig at deres prosedyre for vurdering blir integrert i et annet automatisert investeringsselskaps virksomhet. I løpet av prosessen med å sette sammen våre anmeldelser av robo-rådgivere, åpnet jeg en liten konto og var fornøyd med avkastningen og hvordan de ble presentert.

Klienter har fått beskjed om å ta ut midlene deres innen 30. august 2019, og at investeringene deres er trygge ettersom alle kontanter og verdipapirer holdes på en meglerkonto i hver kundes navn hos Folio Investments, Inc. Et annet alternativ er å overføre verdipapirene som er i Swell-kontoen til en annen megling. Denne prosessen må igangsettes innen 15. august 2019. Enhver konto som fremdeles har saldo ved utgangen av virksomheten fredag ​​30. august 2019, vil bli avviklet og lukket, og kontantene blir returnert til kontoinnehaveren.

Hvis du leter etter konsekvensorienterte porteføljer som er bygd ut av enkeltaksjer, kan du sjekke ut M1 Investing og Motif Investing. Disse firmaene har ikke undersøkelsesmetodikken som Swell brukte, men de tillater finjustering av en portefølje bygget i henhold til dine spesifikasjoner og et bredt spekter av andre mulige investeringer.

RIP Swell.