Hva er den juridiske risikoen for Cryptocurrency investorer?

Sammen med interessen for digital valuta og alle dens implikasjoner for både nye og tradisjonelle virksomheter, er det et økende behov for klarhet rundt de juridiske implikasjonene av disse nye teknologiene og valutaene. Når regjeringer over hele verden, reguleringsbyråer, sentralbanker og andre finansinstitusjoner jobber for å forstå arten og betydningen av digitale valutaer, kan enkeltinvestorer tjene mye penger på å investere i dette nye rommet. På den annen side påtar investorer seg visse juridiske risikoer når de kjøper og selger cryptocurrencies.

Selv om digital valuta kan være lett å forveksle for vanlige elektroniske penger, er det ikke det samme; Tilsvarende er den i motsetning til konvensjonelle kontantvalutaer fordi den ikke kan eies og overføres mellom parter. Mye av skummel med den juridiske statusen til digital valuta skyldes at plassen først nylig har blitt populær sammenlignet med mer tradisjonelle valuta- og betalingssystemer. Nedenfor skal vi utforske noen av de nye juridiske implikasjonene forbundet med å investere i cryptocurrencies.

[Tilsvarer regulert cryptocurrency mindre lønnsom cryptocurrency? Ikke hvis du er en erfaren kryptohandler. Lær inn- og utkjørsler for cryptocurrency-markedet, og begynn å kjøpe og selge som en ekte handelsmann i Investopedia Academy's Crypto Trading-kurs. ]

Cryptocururrency som eiendom

Et av de mest kritiske juridiske hensynene for enhver cryptocurrency-investor har å gjøre med måten sentrale myndigheter ser på cryptocurrency-beholdninger. I USA har skattemyndighetene definert cryptocurrencies som eiendom, snarere enn som riktige valutaer. Dette betyr at individuelle investorer overvåkes skattelovene på kapitalgevinster når det gjelder rapportering av cryptocurrency-utgifter og fortjeneste på deres årlige selvangivelser, uavhengig av hvor de kjøpte digitale mynter.

Dette aspektet av cryptocurrency-rommet tilfører lag av forvirring og kompleksitet for amerikanske skattebetalere, men vanskeligheten slutter ikke der. Det er faktisk uklart om investorer i digital valuta som har kjøpt eierandeler i utenlandsk børs må møte ekstra rapporteringstiltak kommer skattetid. I følge en rapport fra CNBC, "trenger noen med mer enn $ 10.000 i utlandet vanligvis å fylle ut rapporten til utenlandske banker og finansielle kontoer (FBAR) ... med finansdepartementet hvert år. En annen lov - loven om etterlevelse av utenlandske kontoer, eller FATCA - krever at visse amerikanske skattebetalere beskriver sine oversjøiske kontoer på skjema 8938, når de innleverer skatten til skattemyndighetene. "

Tidligere føderal skatteadvokat Kevin F. Sweeney ga et hint om hvordan utenlandske cryptocurrency-børser kan komplisere skattesaker for amerikanske investorer i digital valuta: "Det er sannsynligvis et FBAR-krav, men jeg vil ikke gå så langt som å si at det alltid er en, forklarte han og la til at mangelen på veiledning fra skattemyndighetene har skapt et "svart hull" av usikkerhet for både investorer og skattefagfolk. "Det ville virke fryktelig urettferdig hvis de ville forvente at skattebetalere skulle vite det - og for deretter å utstede straff for skattebetalere som ikke gjorde det - når utøvere ikke engang kan 100% finne ut om det er et FBAR-krav, " la Sweeney til .

Alt dette antyder at investorer i digital valuta bør ta spesielle forholdsregler for å følge råd fra skattefagfolk når det gjelder rapportering av fortjeneste og tap på cryptocurrency. Fordi reglene stadig endres, kan det som har vært lovlig tillatt i fjor eller til og med måneder siden, nå være grunn til juridisk bekymring.

Desentralisert status

En av de store trekningene av mange digitale valutaer er også en potensiell risikofaktor for den enkelte investor. Bitcoin (BTC) har banet vei for andre cryptocururrency ved at den er desentralisert, noe som betyr at den ikke har noen fysisk tilstedeværelse og ikke støttes av en sentral myndighet. Mens regjeringer rundt om i verden har gått inn for å hevde sin reguleringsmakt på forskjellige måter, forblir BTC og andre digitale valutaer som den ikke knyttet til noen jurisdiksjon eller institusjon. På den ene siden frigjør dette investorer fra å bli sett på disse institusjonene. På den annen side kan imidlertid denne statusen føre til juridiske komplikasjoner. Verdien av digitale valutaer er helt avhengig av verdien som andre eiere og investorer tilskriver dem; dette gjelder i alle valutaer, digital eller fiat. Uten en sentral myndighet som støtter verdien av en digital valuta, kan investorer sitte i sving hvis komplikasjoner med transaksjoner eller eierskap skulle oppstå.

En annen potensiell risiko forbundet med cryptocurrencies som et resultat av deres desentraliserte status har å gjøre med detaljene i transaksjoner. I de fleste andre transaksjoner skifter valuta med fysisk tilstedeværelse hender. Når det gjelder elektroniske penger, er en pålitelig finansinstitusjon involvert i å opprette og avvikle innskudd og gjeldskrav. Ingen av disse konseptene gjelder cryptocurrency-transaksjoner. På grunn av denne grunnleggende forskjellen er juridisk forvirring mellom parter i ulike typer digitale valutatransaksjoner en reell mulighet. Nok en gang, på grunn av den desentraliserte tilstanden til disse valutaene, kan banen til rettslig anvendelse i disse situasjonene være vanskelig å vurdere.

Forretningsregistreringer og lisenser

Et økende antall bedrifter drar fordel av digitale valutaer som betalingsform. Som på andre økonomiske områder kan virksomheter bli pålagt å registrere og skaffe lisens for bestemte jurisdiksjoner og aktiviteter. På grunn av den komplekse og utviklende juridiske statusen til digitale valutaer, er dette området betydelig mindre tydelig for virksomheter som opererer på kryptomarkedet. Selskaper som bare aksepterer cryptocurrencies, for eksempel, trenger kanskje ikke å registrere eller skaffe lisenser i det hele tatt. På den annen side kan de bli bedt om å underkaste seg spesielle hensyn avhengig av deres jurisdiksjon. Ansvarsforholdet påhører bedriftseiere og ledere å forsikre seg om at de følger riktig juridisk prosedyre for sin virksomhet på både lokalt og statlig nivå. På føderalt nivå, for eksempel, må finansinstitusjoner opprettholde visse aktiviteter knyttet til beskyttelse mot hvitvasking og svindel, overføring av midler og mer. Hensyn som disse gjelder også for virksomheter som arbeider med digitale valutaer.

Svindel og hvitvasking

Det er en utbredt oppfatning at cryptocururrency gir kriminelle organisasjoner et nytt middel til å begå svindel, hvitvasking av penger og en rekke andre økonomiske forbrytelser. Dette kan ikke ha direkte innvirkning på de fleste cryptocurrency investorer som ikke har tenkt å bruke denne nye teknologien til å begå slike forbrytelser. Imidlertid har investorer som befinner seg i den uheldige posisjonen som et offer for økonomisk kriminalitet, sannsynligvis ikke de samme juridiske alternativene som tradisjonelle ofre for svindel.

Dette problemet gjelder også den desentraliserte statusen til digitale valutaer. Når en cryptocurrency-utveksling blir hacket og kundenes beholdninger blir stjålet, for eksempel, er det ofte ingen vanlig praksis for å gjenvinne de manglende midlene. Investorer i digital valuta tar dermed en viss mengde risiko ved å kjøpe og holde på cryptocurrency eiendeler. Det er av denne grunnen som utviklere og startups relatert til digital valuta har fokusert så stor oppmerksomhet på å skape sikre midler til å holde digitale mynter og symboler. Likevel, mens nye typer lommebøker slippes ut hele tiden, og mens cryptocurrency-børser alltid forbedrer sikkerhetstiltakene sine, har investorer så langt ikke klart å eliminere den juridiske risikoen forbundet med å eie cryptocurrencies, og det er sannsynlig at de aldri vil .