3 Vanguard Funds-karakter 5 stjerner av Morningstar

Vanguardfond, inkludert børshandlede fond (ETF) og verdipapirfond, lar investorer få eksponering mot aksje- og obligasjonsmarkeder til rimelige kostnader med svært konkurransedyktige utgiftsforhold i fondsindustrien. Vanguard-midler kommer vanligvis uten belastningsavgift, og mange er tilgjengelige uten transaksjonsgebyrer gjennom mange plattformer for investeringsmeglere.

Morningstar-rangeringssystemet er designet for å veie forskjellige faktorer i et fond, for eksempel resultat fra tidligere, styring, gebyrer og prosessen som et fond bruker for å velge eierandeler. Noen Vanguard-fond har en femstjerners rangering fra Morningstar.

Vanguard Wellesley Income Fund

Vanguard Wellesley Income Fund søker å oppnå langsiktig inntektsvekst og et bærekraftig nivå på nåværende inntekt. Fondet har en femstjerners rating for de siste tre-, fem- og 10-årsperiodene. Fondet tildeler omtrent 60% av formuen til amerikanske statsobligasjoner, statsobligasjonsobligasjoner og pantelån-sikrede verdipapirer (MBS). Nesten alle obligasjoner i Vanguard Wellesley Income Fund er av investeringsgrad. Siden fondet har en gjennomsnittlig løpetid på 8, 9 år, er obligasjonsbeholdningen underlagt renterisiko. Resten av fondets eiendeler er investert i amerikanske aksjer med 30% tildeling og internasjonale aksjer med 6% tildeling. Vanguard Wellesley Income Fund velger ut aksjer som har utbytte over gjennomsnittet som forventes å vokse i fremtiden.

Vanguard Wellesley Income Fund har erfart ledelse som har bevist resultater med å levere sterk avkastning. Fra 2005 til 2015 har fondet gitt en årlig gjennomsnittlig avkastning på 6, 72% og et standardavvik på 6, 25%, noe som resulterer i et Sharpe-forhold på 0, 86. Fremover kan fondets betydelige obligasjonsallokering være et drag for den fremtidige utviklingen, gitt en truende renteheving av den amerikanske sentralbanken. Fondet har en veldig lav utgiftsgrad på 0, 25% og en 30-dagers SEC-avkastning på 2, 83%. Det er best egnet for investorer som er interessert i å investere i inntekter til en veldig lav pris.

Vanguard High-Yield Skattefritt fond

Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund investerer eiendelene sine i kommunale obligasjoner med nåværende inntekt som er fritatt for føderale inntektsskatter. Fondet har en meget konservativ tildeling som favoriserer høyt rangerte kommunale obligasjoner med kredittrating A eller over. Bare under 26% av alle obligasjoner er vurdert til BBB eller lavere, mens de resterende 74% av fondets beholdning er på A eller over. Vanguard High-Yield Tax Free-Fund har en gjennomsnittlig løpetid på 6, 8 år, noe som gjør det noe følsomt for renterisiko. Fra oktober 2015 utgjør fondets 30-dagers SEC-avkastning 2, 75%.

Fra 2005 til 2015 har Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund generert en gjennomsnittlig årlig avkastning på 4, 79% og et standardavvik på 5, 31%, noe som resulterer i et Sharpe-forhold på 0, 66. Ifølge Morningstar har fondet over 90 basispoeng overgått andre i kategorien kommunale mellomobligasjoner. Fondet har en veldig lav utgiftsgrad på 0, 2%, og det har fått en femstjernersvurdering fra Morningstar de siste tre-, fem- og 10-årsperiodene. Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund er best egnet for investorer som befinner seg i svært høye skattekonsoller og ønsker å få eksponering for obligasjoner av høy kvalitet som er fritatt for føderale skatter.

Vanguard Strategic Small Cap Capity Fund

Vanguard Strategic Small Cap Capity Fund søker langsiktige kapitalgevinster ved å investere i amerikanske aksjer med liten markedsføring. Rundt 22% av eiendelene er investert i aksjer med middels cap, mens de fordeler 55% til small-cap aksjer. Aksjer med mikrokapsler har en tildeling på 23%. Fondet velger nøye sine beholdninger basert på aksjers relative avkastningspotensial, som tar hensyn til balansen mellom en aksjers forventede vekst og dens verdsettelse i forhold til bransjens jevnaldrende. Vanguard Strategic Small Cap Capity Fund foretar en kvantitativ evaluering av alle aksjer fra MSCI US Small Cap 1750-indeksen basert på valgkriteriene. Fondet er godt diversifisert i forskjellige amerikanske næringer, og ingen eierandel i fondet utgjør mer enn 1%.

Fra 2010 til 2015 har fondet vist en gjennomsnittlig årlig avkastning på 14, 98% og et standardavvik på 15, 62%. I følge Morningstar har fondet overgått sine jevnaldrende i kategorien liten blanding med 400 basispunkter i en tilsvarende grad av volatilitet. Fondet har en utgiftsgrad på 0, 38%, som er betydelig mindre enn de små blandingsfonders gjennomsnitt på 1, 26%. Den har fått en femstjerners rangering fra Morningstar for tre- og femårsperioder. Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund er mest passende for investorer som leter etter risikabel og aggressiv tildeling til småkapitaliske amerikanske aksjer til en lav kostnad.