4 tegn på at du bør skyte av en finansiell planleggingsklient

Jeg får alltid mye push tilbake når jeg begynner å snakke om å skyte opp klienter, spesielt med nye gründere som fortsatt lurer på hvordan de skal betale regningene hver måned. Jeg får det fordi jeg pleide å tenke slik også. Da jeg opererte fra en knapphetstankegang, tenkte jeg alltid: "Hvis jeg lar denne klienten gå, har jeg ingen anelse om jeg kan erstatte dem." Det gjorde ikke noe hvordan klienten behandlet meg eller om de skulle få noe ut av min tjeneste. Jeg kunne rett og slett ikke pakke tankene rundt det faktum at hvis jeg løslater en vanskelig klient, gjorde jeg plass til en klient til som ville være en glede å jobbe med.

Det hele endret seg da jeg startet et eget rådgivningsfirma med bare avgift. Etter marerittet om å miste en enorm klient fordi jeg ikke overførte verdien min til ham på riktig måte, ga jeg meg et løfte om at jeg aldri mer ville devaluere meg selv eller mitt arbeid av en eller annen grunn. Når du virkelig har forstått din egen verdi og begynt å operere under overflod tankegods, blir det enkelt å gi fra seg kunder som ikke passer til din forretningsmodell. For det meste, når jeg bestemmer meg for å skyte en klient, faller de inn i en (eller flere) av de fire kategoriene nedenfor.

Viktige takeaways

• Økonomirådgivere kan ofte frykte at de av en eller annen grunn blir sparket av en god klient ut av egen kontroll.
• Men som profesjonell rådgiver kan det også hende du må kvitte seg med en klient fra tid til annen for å holde virksomheten din jevn.
• Kunder som er irriterende, som klager, som ikke setter pris på ditt harde arbeid og verdi, eller som er så fokuserte på penger at det er alt de bryr seg om er gode kandidater for å få øksa.

De vil bare snakke om penger

Vi har alle hatt disse klientene. De har ikke engang satt seg ved bordet før de snakker om denne eller den andre investeringen, hva bunnlinjen er, og styrken eller svakhetene i porteføljene deres. Du kan prøve å få dem til å snakke om drømmer og mål eller begrepene om emosjonell investering, men de vil ikke ha noe med det å gjøre. De er interessert i bare én ting: bunnlinjen.

Det er kanskje ikke umiddelbart klart at du trenger å skyte en klient som dette fordi de teknisk sett ikke krangler med deg, kaster bort tiden din eller viser de tradisjonelle røde flaggene. En av mine forretningsverdier er imidlertid at jeg er interessert i å samarbeide med klienter som setter pris på min kunnskap om myke vitenskaper og atferdsinvestering. Hvis jeg jobber med noen som ikke har noen interesse i det, setter de ikke pris på verdien min og vil ha det bedre med en rådgiver som bare kan snakke tall med dem.

De ringer deg hver dag for å sjekke opp investeringene deres

Har du noen gang ønsket å blokkere et av kundenes nummer på mobiltelefonen din? Jeg vet at jeg har det. Klienter som synes det er aktuelt å ringe deg til daglig for å enten diskutere, analysere eller klage på hvordan investeringene deres gjør er PITA-er. De kaster bort tiden din og viser tydelige tegn på en emosjonell investor. De ser ikke verdien og styrken til den langsiktige strategien du har satt på plass. Du vil sannsynligvis ikke være i stand til å få denne typen klienter til å se feilene på måtene hans, så det er vanligvis bedre å vende dem til en rådgiver som er glad for å holde hånden.

Du kan ikke se ut til å komme sammen

Jeg har hatt kunder som forstår atferdsinvestering, som har mye penger for å gjøre tiden min verdt, og som forstår det store bildet av vår langsiktige plan. Men av en eller annen grunn klarer vi bare ikke å være sammen. Dette er klienten du gruer deg til å møte med fordi du vet at du kommer til å bli en debatt om politikk eller religion; klienten som har en dårlig holdning og bringer deg ned. Dette er klienten som klandrer andre for sin plass i livet og krenker alt. Hvis hvert samspill med en klient gir deg stress, må du gjøre deg selv i favør av å la dem gå.

De forstår eller verdsetter ikke verdien din

Som en bare avgiftsrådgiver, er det jeg selger hver dag. Jeg selger ikke evnen til å velge aksjer eller lese fremtiden til markedet. Jeg selger ikke spesifikke produkter, og selger ikke sikkerhet. Jeg selger verdien av å være en mentor, en livslang lærer og en pedagog innen de blide vitenskapene. Hvis kundene dine ikke forstår eller setter pris på dette, må du skyte dem, slik at du kan frigjøre plass til de som vil det.

Hvis du er redd for å skyte en klient, betyr det at du ikke har identifisert verdien din for deg selv. Det kan ta litt sjelesøk og hjelp av en god coach eller mentor for å bedre etablere din sanne verdi og for å gå til et tankesett av overflod.

Når du blir en mentor for kundene dine, forstår dem dypt og veileder dem mot en bedre fremtid, så har du lært deg en finansiell omsorgspers måter. Du har fått vite hva det vil si å være en ekte rådgiver, og hvordan du kan bruke penger som en ledning for et mer tilfredsstillende liv for deg selv og dem du tjener.